群益台灣精選高息ETF「00919」是群益投信於2022年上市的一檔「季配息」ETF。00919成立至今報酬率不錯、而且年化股息率超過10%*，受到很多投資者關注，至今受益人數超過18萬#。

本文內容包括00919的介紹、 ETF成分股、報酬率、配息率，以及00919的優缺點。

高息台股ETF：00919 簡介

  • 「00919」ETF全名是「群益台灣精選高息ETF證券投資信託基金」，簡稱「群益台灣精選高息ETF」
  • 「00919」是一檔高股息ETF，內容包含30檔高股利率的股票，挑選成分股時也會考慮股票流動性和企業獲利能力
  • 「00919」的成分股涵蓋多個產業和領域，主要產業包括半導體、航運、電腦及週邊設備
  • 群益台灣精選高息ETF「00919」至今受益人數超過18萬#，是2023年受益人成長率排名靠前的台股ETF
#根據集保結算所2023/09的資料

00919 基本資料整理表

ETF名稱群益台灣精選高息ETF
股票代號00919
上市時間2022/10/20
追蹤指數臺灣精選高息指數
成分股數量30檔
三大持股聯電、廣達、長榮
淨資產價值508億台幣^
年化股息率10.66%*
配息頻率4次(3、6、9、12 月)
近1年股價+37%^
ETF經理人謝明志
經理費0.3%/年
保管費0.035%/年
ETF檔案公開說明書、官網
*截至2023/05；^截至2023/10
【一文看懂半導體板塊】15隻半導體美股和ETF
【航運股推薦嗎？】航運股的未來｜15隻航運股和ETF

00919 成分股

截至2023/10/30，群益台灣精選高息ETF「00919 」的前10大持股是：

十大持股代號權重殖利率*
聯電23038.78%6.9%
廣達23826.68%5.2%
長榮26036.64%45.8%
陽明26096.43%32.9%
日月光投控37115.27%7.9%
南電80465.09%5.9%
瑞昱23794.86%7.1%
聯發科24544.86%10.0%
瑞鼎35924.67%11.7%
矽創80164.63%9.8%
*現金殖利率資料日期：2023/05

由上表可知，00919 的成分股風險較分散，受單一股票的影響較小：

  • 00919成分股的權重較分散
  • 00919只有6檔成分股的權重超過5%
  • 00919成分股權重上限是10%，目前最大成分股的權重僅為8.78%
00919全部持股列表

00919 選股策略

群益台灣精選高息ETF「00919 」的選股方式分為兩部分：

  1. 至少90%淨資產價值用於追蹤「臺灣精選高息指數」（下文會介紹該指數的歷年績效）
  2. 其餘10%可投資其他證券相關商品

00919 追蹤指數

  • 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃精選高息指數（簡稱「臺灣精選高息指數」）
  • 00919的持股會複製上述指數的成分股（完全複製法之指數化策略）
  • 該指數擁有30檔高股利的股票
  • 提提大家，該指數每年5月和12月都會審核並調整成分股，我們要留意會否影響00919的持股狀況
  • 按此查看00919最新持股狀況

00919 選股策略圖（來源：群益投信）

00919 群益台灣精選高息 ETF 成分股 配息 殖利率 特色 優缺點 分析

00919 選股範圍

  • 從市值前300大的台股中，選擇30檔高配息股票

00919 選股標準

  1. 流動性篩選：股票的日平均成交金額高於8千萬元
  2. 公司獲利能力：近四季稅後的ROE為正數
  3. 股利率：每年5月優先排序高股利率的個股
  4. 獲利成長能力：每年12月優先排序「當年前三季EPS成長率」較佳的個股

*ROE(股東權益報酬率)數值越高，代表公司替股東賺錢的效率越高。
*EPS(每股盈利)是指每股給投資者/股東帶來的收益，是公司的獲利指標。

【總資產回報率ROA】快速知道公司的賺錢能力！

00919 成分股定期審核時間

  • 00919 每年有兩次審核並調整成分股：5月和12月
  • 第1次成分股審核：5月第17個交易日
    • 大部分台股都在5月20日前公布當年股利，因此5月底是一個換股好時機，有利00919馬上替換掉配息相對不好的個股，持續涵蓋配息較佳的個股
  • 第2次成分股審核：12月第7個交易日
    • 12月藉由獲利成長因子，例如觀察前三季EPS成長率，從而更好地優勝劣汰，有利00919去除獲利相對不好的公司，並提高ETF的整體表現
  • 00919 成分股定期審核完成後，間隔5個交易日就會生效

00919 所追蹤指數的歷史績效

上文提到，00919追蹤的指數是「臺灣精選高息指數」，因此該指數的歷年表現非常重要，包括股價走勢和配息表現。

1. 00919所追蹤的「臺灣精選高息指數」歷年價格走勢

00919 群益台灣精選高息 ETF 成分股 配息 殖利率 特色 優缺點 分析

上圖是四個指數近5年*的報酬率比較，分別是「臺灣精選高息指數」（紅色）、「臺灣高股息指數」（灰色）、「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」（錄色）以及「臺灣加權股價指數」（黃色）。

由上圖可知，00919所追蹤的「臺灣精選高息指數」的總報酬率最高，漲幅是175.8%，高於其他三個指數，5年的漲幅差距高達27%-46%。

*2017/1/2～2023/9/28

2. 00919所追蹤的「臺灣精選高息指數」歷年配息表現

00919 群益台灣精選高息 ETF 成分股 配息 殖利率 特色 優缺點 分析

因為00919屬於高股息ETF，所以投資者也要了解歷年的配息表現。

上圖是四個指數近5年*的配息率(股利率)比較，分別是「臺灣精選高息指數」（紅色）、「臺灣高股息指數」（黃色）、「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」（錄色）以及「臺灣加權股價指數」（灰色）。

由上圖可知，00919所追蹤的「臺灣精選高息指數」的歷年股利率最高，數值在6.7%至11.0%之間，每年的配息率都高於其他三個指數。

*2017/1/2~2022/12/30

00919 成分股產業分佈

截至2023/10/30，群益台灣精選高息ETF「00919 」成分股涉及9個產業分佈：

00919產業分佈比重
半導體43.90%
航運15.86%
電腦及週邊設備15.00%
電子零組件9.78%
光電4.22%
其他電子3.41%
文化創意1.98%
運動休閒1.77%
電子通路1.08%

由上表可知，00919 的成分股產業較集中，受某些產業的影響較大：

  • 00919的成分股涵蓋9個產業
  • 第一大產業是半導體（比重是43.90%）、第二大產業是航運（比重是15.86%）、第三大產業是電腦及週邊設備（比重是15.00%）、其餘產業的比重均低於10%
  • 其中，半導體和航運業的比重總和接近6成，對00919的影響很大，受這兩個產業的影響和風險較高

因此，投資00919之前，我們理應了解半導體和航運業的現況和發展：

  1. 半導體產業分析：產業發展規模｜15隻半導體美股和ETF
  2. 航運業懶人包：航運股的未來｜15隻航運股和ETF

00919 配息歷史｜配息率

由於00919在2022年10月才正式上市，因此，00919的歷史配息數據較少，近兩次配息狀況如下：

  • 【2023/05/31】每單位分配金額為0.54台幣，年化配息率為10.66%
  • 【2023/08/31】每單位分配金額為0.54台幣，年化配息率為9.88%
  • 8月的配息金額和5月是一樣的，但因為ETF價格上升，所以配息率稍微下降

配息率 = 每年配息金額 / ETF股價 x 100%
配息率 又稱為「股利率」、「盈餘分配率」、「股利分配率」、「股息發放率」

由於00919是季配息的ETF，即每年配發4次股利，所以每年配息金額是每次配息x4倍。

總結而言，00919是一檔名副其實的高息台股ETF，年化配息率甚至超過10%。

00919 配息穩定嗎？

00919是一檔配息穩定的高息ETF，主要有三個原因：

  1. 00919採用每年4次配息（季配息）的模式，為投資者帶來穩定現金流
  2. 00919根據最新的股利數據來篩選個股，以獲得精準的高股息
  3. 00919具有「收益平準金機制」，從而實現每季穩定的配息

首先，00919每年派發4次股息，分別是3、6、9、12月。季配息的模式吸引了很多追蹤穩定現金流的投資者。

其次，00919的選股策略非常嚴謹（詳情請參考前文），在選擇高配息率成分股的時候，注重的是最新的股利，而不是歷史或預估的股利數據。因此，00919成分股的高息率是真實且精準的。

最後，00919具有穩定配息的機制：「收益平準金機制」。

假設一檔ETF原先規模是100億，預計派發1億元股利，但後來購買ETF的投資者(新股東)增加，令ETF規模增加到200億，這樣就會導致股利被稀釋。「收益平準金機制」正正可以解決股利被稀釋的問題。

簡單而言，「收益平準金機制」就是在新股東增加時，提高配發的股利金額。這筆錢從何而來？

「收益平準金機制」就是把新加入的投資人大部分的錢用於投資成份股，並把小部分資金放入「收益平準金帳戶」，準確的比例需參考投信公司的公告。

「收益平準金帳戶」的錢就可以在必要時用來提高股利金額，有效防止新加入的投資人稀釋舊投資人原本的股息。

常見的高股息並且有收益平準金的台股ETF還有：國泰永續高股息（00878）

00919 會否賺息賠價？

投資者在考慮高股息股票或ETF時，需要注意個股或成分股是否為優質企業，即成長潛力和未來發展。

Banner

只有企業有發展未來，才能減少股價下跌的風險，從而避免賺股息賠價差(即股價下跌幅度高於配息率)。

00919除了考慮高股利率之外，也會在每年12月再次審核成分股，審核標準是通過「前三季EPS成長率」去預估股利率。

公司的獲利成長上升，有利於未來股息派發、也相對容易填息；而且獲利穩定的股票會受到市場歡迎，有利股價表現。

因此，00919出現賺息賠價的風險較低。當然，投資有風險，我們要時刻留意00919的最新狀況，並學會分散投資風險。

00919 優點｜特色

群益台灣精選高息ETF「00919」的優點和特色包括：

  1. 近五年總報酬率佳，高達175.8%（跑贏台股大盤：臺灣加權股價指數）
  2. 00919是2023年數一數二的高息台股ETF（配息率超過10%）
  3. 穩定的配息可以帶來穩定現金流（通過季配息+收益平準金機制）
  4. ETF費用率低（經理費0.3%/年、保管費0.035%/年）
  5. 選股策略精準（5月挑選高息股、12月提前部署隔年股息股價潛力股）
  6. 賺息賠價的風險較低（有賴於提前佈局的選股策略）
  7. 受單一成分股的風險影響較小（每個持股的權重上限為10% ）

00919 缺點及投資風險

每個投資產品都有其風險所在，而00919這檔高息ETF的缺點在於：

  1. 00919只涵蓋9個產業，大部分產業都屬於科技產業，科技股的價格波動可能較大
  2. 00919的產業分佈較集中，例如半導體和航運佔了接近6成，受這兩個產業的發展影響較大
推薦閱讀：10大科技股板塊及美股介紹

如何投資00919？｜券商開戶優惠

投資台股和台股ETF，需要有一個證券帳戶。

您可以考慮使用 交易量前10的台股美股證券商【群益證券】。

群益證券：GOFIRE專屬開戶優惠

群益證券開戶優惠

優惠時間

經GOFIRE開戶送200元台幣

即日 - 2023年12月31日

優惠領取步驟：

  1. 按此GOFIRE邀請連結 完成群益證券開戶
  2. 加群益證券工作人員LINE帳號 @vito1795 （https://line.me/ti/p/dnoEqdwx9V） 表示自己透過GOFIRE成功開戶
  3. 在次月月底前會有簡訊通知發送獎勵

群益證券的優勢：

系統多元方便穩定、提供定期定額功能、專屬籌碼k線圖、全方位的理財商品（海內外期貨、海內外股票、海內外基金、債券、結構型衍生型商品）、提供股票借券增加投資報酬率、閃電單系統等等

群益證券官網

推薦閱讀：台股&台股ETF分析文章

高息台股ETF 00919 常見問題

00919介紹、成分股、配息率？

「00919」是指「群益台灣精選高息ETF」，於2022年上市，成分股是30檔高股息、市值較大的台股，年化配息率超過10%*。00919的受益人數超過18萬人#，是數一數二的高息ETF新星。

如何買00919 ETF？

投資00919及其他台股，只需要一個證券帳戶。
例如：交易量前10的台股證券商【群益證券】，經GOFIRE開戶群益證券，可獲200元台幣獎勵！

資料來源：群益投信

🔥追蹤社群，緊貼最新投資理財資訊🔥

TELEGRAM → gofiretoday

INSTAGRAM → gofire.today

FACEBOOK → gofire.today

推薦閱讀

投資有風險，本網站關於證券和投資的內容均不構成任何買賣投資邀約、招攬、建議或意見，所有開戶優惠以券商官方最新資訊為準。

Banner