銀行股有穩定的股息,所以銀行股總是吸引了大量的投資者。

本文會分享投資銀行股的五大優點,並推薦10隻優質的銀行股美股、銀行股港股,並對每家銀行的業務概況、財務狀況和股息歷史進行詳細的介紹;也會教大家如何用快捷且免費的方法查看財報,以及介紹銀行的角色和功能。

投資銀行股的五大優點

  1. 政府嚴格監管:銀行需經過政府嚴格篩選和監督,在安全性上超越其他行業
  2. 不易被取代:銀行不需要不斷投入大量資金來追趕市場變化,而且可替代性相對較低
  3. 穩定的股息:大多數銀行的獲利相對穩定,因此派發股息也相對穩定且豐厚
  4. 低成本的投資:與科技股等相比,銀行股的價格通常較為便宜,投資門檻和成本都較低
  5. 投資風險較低:相較於其他類型的股票,銀行股的價格波動較小,投資風險也較低

5隻收息銀行股推薦(美股)

5隻收息銀行股推薦(美股代號):

  1. JPMorgan Chase 摩根大通 (JPM)
  2. Bank of America 美國銀行 (BAC)
  3. Citigroup 花旗集團 (C)
  4. Wells Fargo 富國銀行 (WFC)
  5. Goldman Sachs Group 高盛集團 (GS)

5隻美國銀行股比較

5隻銀行股美股 基本資料:

美股銀行股市值/美元1年股價股息率
摩根大通4159億+38%2.55%
美國銀行2276億-3%2.95%
花旗集團923億+5%4.45%
富國銀行1563億+6%2.60%
高盛集團1081億+11%3.07%

5隻銀行股美股 股息率走勢(近5年):

收息銀行股推薦
數據截至2023/07,整理: GOFIRE.TODAY

收息銀行股推薦1:摩根大通(JPM)

按此查看摩根大通(JPM)即時股價

  • JPMorgan Chase(摩根大通)的美股代號:JPM
  • 摩根大通(JPM) 是一家全球領先的金融服務公司
  • 摩根大通(JPM) 提供投資銀行、商業銀行、資產和財富管理等服務
  • 摩根大通(JPM) 以其穩定的獲利表現、定期的股息支付,而受到投資者的青睞
  • 摩根大通(JPM) 從1990年開始至今已連續派發股息超過33年
  • 摩根大通(JPM) 股息率:2.55%

收息銀行股推薦2:美國銀行(BAC)

按此查看美國銀行(BAC)即時股價

  • Bank of America(美國銀行)的美股代號:BAC
  • 美國銀行(BAC) 是一家全球性的金融機構
  • 美國銀行(BAC) 提供包括消費者銀行業務、全球富裕和投資管理、全球銀行業務、全球市場業務等多元化的金融產品和服務
  • 美國銀行(BAC) 是股神巴菲特的公司(波克夏・海瑟威)的第二大持股
  • 美國銀行(BAC) 從1993年開始至今已連續派發股息超過30年
  • 美國銀行(BAC) 股息率:2.95%

收息銀行股推薦3:花旗集團(C)

按此查看花旗集團(C)即時股價

  • Citigroup(花旗集團)的美股代號:C
  • 花旗集團(C) 是一家全球性的金融服務公司
  • 花旗集團(C) 提供廣泛的金融產品和服務,包括消費者銀行業務、企業和投資銀行業務、證券交易和財富管理等,服務範圍遍及全球的多個國家和地區
  • 花旗集團(C) 從1990年開始至今已連續派發股息超過33年
  • 花旗集團(C) 股息率:4.45%

收息銀行股推薦4:富國銀行(WFC)

按此查看富國銀行(WFC)即時股價

  • Wells Fargo(富國銀行)的美股代號:WFC
  • 富國銀行(WFC) 是一家全球性的金融服務公司
  • 富國銀行(WFC) 提供廣泛的金融產品和服務,包括零售、商業和企業銀行服務,以及資產管理、保險、投資、抵押貸款和消費者金融等,並在全球範圍內擁有大量的客戶基礎
  • 富國銀行(WFC) 從1990年開始至今已連續派發股息超過33年
  • 富國銀行(WFC) 股息率:2.60%

收息銀行股推薦5:高盛集團(GS)

按此查看高盛集團(GS)即時股價

  • Goldman Sachs Group(高盛集團)的美股代號:GS
  • 高盛集團(GS) 是一家全球領先的投資銀行、證券和投資管理公司
  • 高盛集團(GS) 提供廣泛的金融服務,包括投資銀行業務、機構客戶服務、投資和資產管理,並在全球範圍內為企業、政府、機構和個人客戶提供服務
  • 高盛集團(GS) 從2001年開始至今已連續派發股息超過22年
  • 高盛集團(GS) 股息率:3.07%

5隻收息銀行股推薦(港股)

5隻收息銀行股推薦(港股代號):

  1. 滙豐控股 (0005.HK)
  2. 建設銀行 (0939.HK) 
  3. 中國銀行 (3988.HK) 
  4. 招商銀行 (3968.HK)
  5. 工商銀行(1398.HK)

5隻銀行股港股比較

5隻銀行股港股 基本資料:

港股銀行股市值/港元1年股價股息率
滙豐控股12200+29%4.62%
建設銀行12700-12%9.53%
中國銀行13100+1%8.93%
招商銀行8900-20%5.25%
工商銀行16700-12%8.95%

5隻銀行股港股 股息率走勢(近5年):

收息銀行股推薦
數據截至2023/07,整理: GOFIRE.TODAY

收息銀行股推薦6:滙豐控股

按此查看滙豐控股(0005.HK)即時股價

  • 滙豐控股 的港股代號:0005.HK
  • 滙豐控股(0005.HK) 股息率:4.62%
  • 滙豐控股 是一家全球性的金融服務公司
  • 滙豐控股 主要業務包括零售銀行和財富管理、商業銀行、全球銀行和市場,以及全球私人銀行,業務遍及全球多個國家和地區

收息銀行股推薦7:建設銀行

按此查看建設銀行(0939.HK)即時股價

  • 建設銀行 的港股代號:0939.HK)
  • 建設銀行(0939.HK) 股息率:9.53%
  • 中國建設銀行 是中國的四大國有商業銀行之一
  • 中國建設銀行 提供全面的金融服務,包括企業銀行業務、個人銀行業務和資金業務,並在全球範圍內擁有廣泛的分支機構網路

收息銀行股推薦8:中國銀行

按此查看中國銀行(3988.HK)即時股價

  • 中國銀行 的港股代號:3988.HK
  • 中國銀行(3988.HK) 股息率:8.93%
  • 中國銀行 也是中國的四大國有商業銀行之一
  • 中國銀行 提供全面的金融服務,包括企業銀行業務、個人銀行業務和資金業務,並在全球範圍內擁有廣泛的分支機構網路

收息銀行股推薦9:招商銀行

按此查看招商銀行(3968.HK)即時股價

  • 招商銀行 的港股代號:3968.HK
  • 招商銀行(3968.HK) 股息率:5.25%
  • 招商銀行 是中國的主要商業銀行之一
  • 招商銀行 提供全面的金融服務,包括零售銀行業務、企業銀行業務和資本市場業務,並在中國內地和全球範圍內擁有廣泛的分支機構網路

收息銀行股推薦10:工商銀行

按此查看工商銀行(1398.HK)即時股價

  • 工商銀行 的港股代號:1398.HK
  • 工商銀行(1398.HK) 股息率:8.95%
  • 中國工商銀行 提供全面的金融服務,包括投資銀行業務、私人銀行業務、資產管理、金融市場業務等
  • 中國工商銀行 在權威雜誌The Banker的「2018年全球銀行1000強」榜單中,穩居全球第一,一級資本為3240億美元

投資銀行股的風險

銀行股投資風險1:經濟環境風險

  • 銀行業績與整體經濟環境緊密相關
  • 在經濟衰退或金融危機期間,銀行可能會面臨貸款違約、投資損失和業務收入下滑等問題

銀行股投資風險2:利率風險

  • 銀行的收益與利率變動緊密相關
  • 當利率下降時,銀行的淨利息收益可能會受到壓力
  • 同時,利率的劇烈變動也可能導致銀行的投資組合價值波動

銀行股投資風險3:監管風險

  • 銀行業是高度監管的行業,這是優點但同時也是缺點
  • 新的監管政策或法規變化,可能會對銀行的業務模式和利潤產生影響

銀行股投資風險4:倒閉風險

  • 銀行是受到政府監管的機構,相對較安全
  • 但是,當出現嚴重的現金流問題或資不抵債等情況,銀行也是可能倒閉的
  • 例如近幾年倒閉的銀行有:美國第一共和銀行、美國矽谷銀行

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推薦閱讀:台股&台股ETF分析文章

10間銀行淨利潤走勢(近五年)

單位: 億美元20222021202020192018
摩根大通(JPM)377483291364325
美國銀行(BAC)275320179274281
花旗集團(C)149220111195181
富國銀行(WFC)12923237202229
高盛集團(GS)1132169585105
滙豐控股(0005.HK)1671476187150
建設銀行(3988.HK)468477419385371
中國銀行(3988.HK)344356314289280
招商銀行(3968.HK)202189150134117
工商銀行(1398.HK)523549487448434
來源: 富途牛牛 (截至2023/07);整理: GOFIRE.TODAY

如何查看銀行股財務報表?

  • 筆者通常用富途牛牛,查看上市公司財務報表,包括銀行股美股和港股
  • 使用富途的原因是:操作簡單、數據直觀、完全免費
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  • 財務數據包括:利潤表、資產負債表、現金流量表、業務分佈、財務指標、財務預測等(如下圖)
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用富途查看財務報表教學(以美國銀行為例子):

  1. 打開富途牛牛APP網頁
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知多點:什麼是銀行?銀行五大功能

銀行是一種金融機構,受到各地政府的監管。

銀行在經濟中有關鍵角色,因為銀行能夠將資金從儲蓄者(有多餘資金的人)轉移到借款人(需要資金的人或企業)。

銀行的五個主要功能:

  1. 接受存款:銀行提供一個安全的地方讓人們存放他們的錢同時視當下的經濟情況提供利息。這些錢可以隨時取出,或者用於支付帳單和轉帳
  2. 發放貸款:銀行使用他們的存款來發放貸款給個人和企業。這些貸款可以用於各種目的,如購買房屋、開設或擴大企業、支付學費等
  3. 創造信用:當銀行發放貸款時,實際上是創造了新的錢。這是因為當銀行發放貸款時,它會在借款人的賬戶中增加一筆存款,這筆存款就是新創造的錢
  4. 提供支付系統:銀行提供一個系統,讓人們可以用電子方式或支票來支付賬單和轉帳
  5. 提供金融服務:許多銀行還提供其他金融服務,如投資管理、保險和理財服務與規劃

收息銀行股推薦 常見問題

1. 有哪些收息銀行股推薦?

本文會分享10隻收息銀行股。
銀行股美股:JPMorgan Chase 摩根大通 (JPM)|Bank of America 美國銀行 (BAC)|Citigroup 花旗集團 (C)|Wells|Fargo 富國銀行 (WFC)|Goldman Sachs 高盛集團 (GS)
銀行股港股:滙豐控股: (0005.HK)|建設銀行: (0939.HK) |中國銀行: (3988.HK) |招商銀行:(3968.HK)|工商銀行(1398.HK)

2. 投資銀行股收息的優點?

推薦銀行股收息的五大原因:1. 政府嚴格監管銀行業;2. 不易被取代;3. 銀行股有穩定的股息;4. 銀行股股價較低、投資門檻較低;5. 銀行股投資風險較低。


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本文僅供參考,不構成投資建議。投資有風險,請在您承擔風險的範圍內進行投資