現代人很忙碌,投資懶人投資恩物「指數型ETF」能省去挑選個股的時間,通過定期定額投資和長期持有(存股)就能獲得接近大市的回報,更可能幫助我們在40歲達到財務自由

以下會跟大家推薦8個最值得投資的美股指數型ETF ,希望可以給小額投資、月供美股的朋友作參考!

ETF是什麼?

如果你對於美股ETF還不是那麼熟悉,建議在閱讀這篇文章之前,先了解看一下以下內容
👉【指數型ETF】懶人投資恩物|新手必讀
👉【為什麼要買美股ETF?】投資美股的四個優勢

ETF (Exchange-Traded Fund),即交易所買賣基金ETF/指數股票型基金/上市基金,是一種追蹤股票指數或包含一籃子股票的基金,跟股票一樣可以直接在證券平台交易。與傳統基金不同,ETF的資料公開透明,包括價格、所含股票比例等,而且入場門檻和管理費更低。了解更多ETF和傳統基金的分別→

今天要介紹的8隻美股ETF中,入場門檻最低是50美元。所以ETF非常適合「錢不多又想分散風險」的學生/小額投資族!

找出優質ETF的4大選股原則:CIAO

那麼,如何挑選指數型ETF呢?我們整理了多個挑選指數型ETF的因素,並歸納出4大選股原則 —「CIAO」。所有資料均可以在指數ETF的公司網站查詢,是完全透明的。

選股原則

具體內容

選股原則

C

Cost

每年綜合費用

交易費、管理費

越少越好(例如:同樣是追蹤標普500指數,「VOO」的成本較低,是「SPY」的3分之1)

I

Index

追蹤的股票指數

指數的代表性、指數中不同公司佔不同的比重

指數要能代表該地區的整體股市、要對每個公司的最大比重有一定的限制,否則,會因為某些公司的比重太大,而增加投資風險

A

Area

股票指數所屬地區

經濟環境環境、貨幣匯率

當地整體經濟向上發展、貨幣匯率穩定

(例如:美國)

O

Overall Tracking Error & Return

整體追蹤誤差和回報率

追蹤誤差、回報率、派息率

追蹤誤差越小越好、長期回報率越高越好

以下會跟據「CIAO」選股法則為大家推薦8個優質美股指數型ETF ,包括分享VOOQQQDIAVTIVEATLTAOASOXX,希望能幫助大家選股,並給小額投資、月供美股的朋友作參考!


1. Vanguard S&P 500 ETF(美股代號:VOO)

基本資料

  • 全稱:Vanguard S&P 500 ETF(中文:Vanguard 標普500指數股票型基金)
  • 美股代號:VOO
  • 追蹤指數:S&P 500 Index 標普500指數
  • 發行公司:Vanguard Group 先鋒集團 (全球第二大ETF發行商
  • 發行年份:2010年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻:375美元/2,917港幣/10,665台幣

VOO-成分股介紹

基金的內容

包含500家大型公司的股票,總市值佔美國股市80%,涵蓋的行業廣、企業代表性強。

持股比例

頭10大公司:佔28%(截至28/2/2021)

  • Apple(6%)
  • Microsoft(5.4%)
  • Amazon(4.1%)
  • Alphabet Inc.(3.7%)
  • Facebook(1.9%)
  • Tesla(1.6%)
  • Berkshire Hathaway(1.5%)
  • JPMorgan Chase & Co.(1.4%)
  • Johnson & Johnson(1.3%)
  • Visa(1.1%)

VOO值得投資嗎?「CIAO」ETF選股法則

那麼,VOO屬於優質ETF嗎?讓我們利用「CIAO」進行快速分析「VOO」:

CIAO原則

VOO的資料

評價

Cost

每年綜合費用

總成本是投資金額的0.03%

✓ Vanguard的ETF管理費用是所有基金公司中最低

✓ 在追蹤S&P500指數的ETF中,VOO的綜合費用最低

Index

追蹤的股票指數

S&P 500 Index

標普500指數

✓ S&P 500代表性高,包含的公司總市值佔美國股市80%

✓ 其中前10大公司只佔30%,避免集中在某幾間公司,從而降低個股帶來的風險

Area

股票指數所屬地區

美國

✓ 美國整體經濟領先,佔全球股市44%

✓ 匯率穩定 (香港聯繫匯率:US$1 = HK$7.75 - 7.85)

Overall Tracking Error & Return

整體追蹤誤差和回報率

近5年與指數的追蹤誤差:+0.05%

近10年年均回報率:12%

額外回報:2020年派息率為1.81%

✓ 市場上ETF的追蹤誤差平均值約0.34%,VOO相對較少(0.1%)

✓ 回報率較高,超越70%的大型基金(2019年)


2. Invesco QQQ Trust(美股代號:QQQ)

一次買入100家最大的科技股!近10年的年均回報率近19%

基本資料

  • 全稱:Invesco QQQ Trust(中文:Invesco 那斯達克100指數股票型基金)
  • 美股代號:QQQ
  • 追蹤指數:NASDAQ 100 Index 那斯達克100指數
  • 發行公司:Invesco PowerShares 景順投信公司(領先全球的獨立投資管理機構)
  • 發行年份:1999年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):335美元/2,606港幣/9,527台幣(截至9/4/2021)

QQQ-成分股介紹

基金的內容

包含美國那斯達克證券市場上市100家市值最大的公司,以科技股為主。

持股比例

頭10大公司:佔51%(截至31/12/2020)

  • Apple(12.25%)
  • Microsoft(9.13%)
  • Amazon(8.88%)
  • Tesla(4.5%)
  • Facebook ‘A’(3.57%)
  • Alphabet ‘C’(3.14%)
  • Alphabet ‘A’(2.86%)
  • Nvidia(2.67%)
  • PayPal(2.27%)
  • Adobe(1.98%)

QQQ值得投資嗎?「CIAO」ETF選股法則

那麼,QQQ屬於優質ETF嗎?讓我們利用「CIAO」進行快速分析「QQQ」:

CIAO原則


QQQ的資料

評價

Cost

每年綜合費用

總成本是投資金額的0.2%,包括:

信託基金費用 0.05% ;

納斯達克執照費用 0.09% ;

銷售費用 0.06%

✓ 低於傳統基金管理費(通常需要1%)

Index

追蹤的股票指數

NASDAQ 100 Index

那斯達克100指數

✓ 科技行業是未來大趨勢

✓ 其中前10大公司只佔50%,能降低個股帶來的風險

Area

股票指數所屬地區

美國

✓ 美國整體經濟領先,佔全球股市44%

✓ 匯率穩定 (香港聯繫匯率:US$1 = HK$7.75 - 7.85)

Overall Tracking Error & Return

整體追蹤誤差和回報率

近5年與指數的追蹤誤差:+0.05%

近10年年均回報率:19%

額外回報:2020年派息率為0.64%

✓ 年均回報率較高,熱門ETF「VOO」近10年的年均回報率是12%

✓ 追蹤誤差相對較少,市場上ETF的平均值約0.34%

✕ 派息率較低,「VOO」2020年派息率達1.81%

總的來說,QQQ包含的都是大型科技公司,過去的回報率理想。相信科技股依然是未來的發展趨勢,但要注意投資單一行業帶來的短期風險可能較高。


3. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust(美股代號:DIA)

一次買入美國30檔大型藍籌股!近10年的年均回報率近11%

基本資料

  • 全稱:SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust(SPDR 道瓊工業平均指數股票型基金)
  • 美股代號:DIA
  • 追蹤指數:Dow Jones Industrial Average 道瓊工業平均指數
  • 發行公司:SSGA 道富集團管理的SPDR基金(全球第三大ETF發行商
  • 發行年份:1998年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):338美元/2,629港幣/9,624台幣(截至9/4/2021)

DIA-成分股介紹

基金的內容

包含美國道瓊工業指數中的30隻股票,涵蓋多個行業的領頭公司,大多屬於大型價值股/藍籌股。這是美國歷史最悠久的股票指數。雖然指數有「工業」二字,但隨著股市發展,指數已經涵蓋多個行業的領頭公司,包括科技股、航空股、民生企業等。

持股比例

頭10大公司:佔52.45%(截至8/4/2021)

  • UnitedHealth(7.16%)
  • Goldman Sachs(6.5%)
  • Home Depot(6.17%)
  • Boeing(5.01%)
  • Microsoft(4.97%)
  • Amgen(4.85%)
  • Caterpillar(4.53%)
  • McDonald(4.52%)
  • Salesforce.com(4.41%)
  • Visa(4.33%)

DIA值得投資嗎?「CIAO」ETF選股法則

那麼,DIA屬於優質ETF嗎?讓我們利用「CIAO」進行快速分析「DIA」:

CIAO原則

DIA的資料

評價

Cost

每年綜合費用

總成本是投資金額的0.17%

(包括:信託基金管理費用 0.06% ;

非管理費用 0.11%)

✓ 低於傳統基金管理費(通常需要1%)

Index

追蹤的股票指數

Dow Jones Industrial Average

道瓊工業平均指數

✓ 行業領頭公司的發展潛力大、穩定性高

✓ 其中前10大公司佔約50%,能降低個股帶來的風險

Area

股票指數所屬地區

美國

✓ 美國整體經濟領先,佔全球股市44%

✓ 匯率穩定 (香港聯繫匯率:US$1 = HK$7.75 - 7.85)

Overall Tracking Error & Return

整體追蹤誤差和回報率

近5年與指數的追蹤誤差:+0.05%

近10年年均回報率:11%

額外回報:2020年派息率為1.67%

✓ 年均回報率較高於一般銀行定存

✕ 派息率較低,「VOO」2020年派息率達1.81%


4. Vanguard Total Stock Market ETF(美股代號:VTI)

基本資料

  • 全稱:Vanguard Total Stock Market ETF(Vanguard 整體市場指數股票型基金(美國))
  • 美股代號:VTI
  • 追蹤指數:Dow Jones Industrial Average 道瓊工業平均指數
  • 發行公司:Vanguard Group 先鋒集團(全球第二大ETF發行商
  • 發行年份:2001年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):214美元/1,665港幣/6,093台幣(截至9/4/2021)

VTI-成分股介紹

基金的內容

包含美國1200多間公司的股票,總市值佔美國股市的90%以上,涵蓋的行業非常廣,可以說買入VTI就等於買入整個美國股市。

持股比例

頭10大公司:佔22.6%(截至28/2/2021)

  • Apple(4.7%)
  • Microsoft(4.5%)
  • Amazon(3.3%)
  • Alphabet(3%)
  • Facebook(1.6%)
  • Tesla(1.3%)
  • JPMorgan(1.1%)
  • Berkshire(1.1.%)
  • Johnson & Johnson(1.1%)
  • Visa(0.9%)

VTI值得投資嗎?「CIAO」ETF選股法則

那麼,VTI屬於優質ETF嗎?讓我們利用「CIAO」進行快速分析「VTI」:

CIAO原則

VTI的資料

評價

Cost

每年綜合費用

總成本是投資金額的0.04%

✓ 低於傳統基金管理費(通常需要1%)

Index

追蹤的股票指數

Dow Jones Industrial Average

道瓊工業平均指數

✓ 其中前10大公司只佔22.6%,能降低個股帶來的風險

Area

股票指數所屬地區

美國

✓ 美國整體經濟領先,佔全球股市44%

✓ 匯率穩定 (香港聯繫匯率:US$1 = HK$7.75 - 7.85)

Overall Tracking Error & Return

整體追蹤誤差和回報率

近5年與指數的追蹤誤差:+0.07%

近10年年均回報率:12.1%

額外回報:2020年派息率為1.71%

✓ 年均回報率較高於一般銀行定存

✓ 追蹤誤差相對較少,市場上ETF的平均值約0.34%


5. Vanguard FTSE Developed Markets ETF(美股代號:VEA)

基本資料

  • 全稱:Vanguard FTSE Developed Markets ET(Vanguard 富時全球已開發股市指數股票型基金(不含美國))
  • 美股代號:VEA
  • 追蹤指數:FTSE Developed All Cap ex US Index 富時全球已開發國家指數(不含美國)
  • 發行公司:Vanguard Group 先鋒集團(全球第二大ETF發行商
  • 發行年份:2007年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):50美元/389港幣/1,422台幣(截至9/4/2021)

VEA-成分股介紹

基金的內容

包含接近4千家大型公司,全部來自非美國的已開發國家,涵蓋的行業和地區廣。

持股比例

頭10大公司:佔9.7%(截至28/2/2021)

  • 韓國Samsung(1.8%)
  • 瑞士Nestle(1.3%)
  • 瑞士Roche(1.1%)
  • 荷蘭ASML(1%)
  • 瑞士Novartis(0.8%)
  • 日本Toyota(0.8%)
  • 澳洲BHP(0.8%)
  • 法國LVMH(0.7%)
  • 荷蘭Royal Dutch Shell(0.7%)
  • 香港AIA(0.7%)

VEA值得投資嗎?「CIAO」ETF選股法則

那麼,VEA屬於優質ETF嗎?讓我們利用「CIAO」進行快速分析「VEA」:

CIAO原則

VEA的資料

評價

Cost

每年綜合費用

總成本是投資金額的0.05%

✓ 低於傳統基金管理費(通常需要1%)

✓ Vanguard的ETF管理費用是所有基金公司中最低

Index

追蹤的股票指數

FTSE Developed All Cap ex US Index富時全球已開發國家指數(不含美國)

✓ 其中前10大公司只佔9.7%,大大降低個股帶來的風險

Area

股票指數所屬地區

全球已開發地區(美國除外)

✓ 跨地區投資,能做到分散風險

Overall Tracking Error & Return

整體追蹤誤差和回報率

近5年與指數的追蹤誤差:+9.96%

近10年年均回報率:2.84%

額外回報:2020年派息率為2.21%

✓ 派息率較高

✕ 年均回報率較低

✕ 追蹤誤差相對較大


6. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(美股代號:TLT)

基本資料

  • 全稱:iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(iShares 20年期以上美國公債指數股票型基金)
  • 美股代號:TLT
  • 追蹤指數:ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index 美國政府公債指數(20年+)
  • 發行公司:BlackRock/貝萊德公司管理的iShares/安碩基金*(全球最大的ETF發行商
  • 發行年份:2002年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):138美元/1,074港幣/3,925台幣(截至9/4/2021)

TLT-成分股介紹

基金的內容

100%美國政府公債(到期年期:20年+)

TLT值得投資嗎?「CIAO」ETF選股法則

那麼,TLT屬於優質ETF嗎?讓我們利用「CIAO」進行快速分析「TLT」:


CIAO原則

TLT的資料

評價

Cost

每年綜合費用

總成本是投資金額的0.15%

✓ 低於傳統基金管理費(通常需要1%)

Index

追蹤的股票指數

ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index 美國政府公債指數(20年+)

✓ 政府公債的投資風險很低

Area

股票指數所屬地區

美國

✓ 美國整體經濟領先,佔全球股市44%

✓ 匯率穩定 (香港聯繫匯率:US$1 = HK$7.75 - 7.85)

Overall Tracking Error & Return

整體追蹤誤差和回報率

近5年與指數的追蹤誤差:+0.13%

近10年年均回報率:4%

額外回報:2020年派息率為1.6%

✓ 追蹤誤差相對較少,市場上ETF的平均值約0.34%

✕ 年均回報率較低


7. iShares Core Aggressive Allocation ETF(美股代號:AOA)

基本資料

  • 全稱:iShares Core Aggressive Allocation ETF(iShares 核心積極配置股票型基金)
  • 美股代號:AOA
  • 追蹤指數:iShares旗下7隻ETF(IVV、IDEV、IEMG、IJH、IJR、IUSB、IAGG)
  • 發行公司:iShares/安碩基金*(全球最大的ETF發行商
  • 發行年份:2008年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):68美元/529港幣/1,820台幣(截至9/4/2021)

AOA-成分股介紹

基金的內容

包含全球1.2萬家公司的股票/債券,主要透過iShares旗下7隻ETF組合而成。股票:債券=80%:20%,涵蓋的行業和地區很廣。

持股比例:iShares旗下7隻ETF(截至7/4/2021)

  • iShares核心標普500指數ETF IVV(42.16%)
  • iShares核心MSCI國際已開發市場ETF IDEV(27.27%)
  • iShares MSCI核心新興市場ETF IEMG(9.44%)
  • iShares核心標普中型股指數ETF IJH(2.78%)
  • iShares核心標普小型股指數ETF IJR(1.22%)
  • iShares核心總體美元計價債券市場ETF IUSB(14.45%)
  • iShares國際核心綜合債券ETF IAGG(2.57%)

AOA值得投資嗎?「CIAO」ETF選股法則

那麼,AOA屬於優質ETF嗎?讓我們利用「CIAO」進行快速分析「AOA」:

CIAO原則

AOA的資料

評價

Cost

每年綜合費用

總成本是投資金額的0.25%

✕ 高於傳統基金管理費(通常需要1%)

Index

追蹤的股票指數

iShares旗下7隻ETF(IVV、IDEV、IEMG、IJH、IJR、IUSB、IAGG)

✓ 指數內包括全球1.2萬家公司的股票/債券,能降低個股帶來的風險

Area

股票指數所屬地區

全球

✓ 跨地區投資,能做到分散風險

Overall Tracking Error & Return

整體追蹤誤差和回報率

近5年與指數的追蹤誤差:+0.13%

近10年年均回報率:6.6%

額外回報:2020年派息率為1.66%

✓ 追蹤誤差相對較少,市場上ETF的平均值約0.34%

✓ 年均回報率較高於一般銀行定存


8. iShares PHLX Semiconductor ETF(美股代號:SOXX)

一次買入買入30檔大型半導體企業!近10年的年均回報率近21%

基本資料

  • 全稱:費城交易所半導體指數 (PHLX Semiconductor Sector Index)
  • 美股代號:SOXX
  • 追蹤指數:PHLX Semiconductor Sector Index (費城交易所半導體指數)
  • 發行公司:iShares/安碩基金*(全球最大的ETF發行商
  • 發行年份:2001年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):414美元/3,214港幣/11,563台幣(截至21/5/2021)

SOXX-成分股介紹

基金的內容

包含美國「費城交易所半導體指數」30家市值最大的半導體上市公司。「費半」是美國股市的一個知名的產業指數,更是美國四大股票指數之一,涵蓋經營半導體製造、配銷、設計、銷售的領頭公司,大多屬於大型價值股。

持股比例

頭10大公司:佔62.56%(截至18/5/2021)

  • Texas(8.79%)
  • Nvidia(8.65%)
  • Qualcomm(8.01%)
  • Broadcom(7.81%)
  • Intel(7.64%)
  • ASML(4.51%)
  • NXPI(4.43%)
  • Lam Research(4.36%)
  • AMAT(4.36%)
  • KLA Corp(4.00%)

SOXX值得投資嗎?「CIAO」ETF選股法則

那麼,SOXX屬於優質ETF嗎?讓我們利用「CIAO」進行快速分析「SOXX」:

CIAO原則

SOXX的資料

評價

Cost

每年綜合費用

總成本是投資金額的0.46%

(包括:信託基金管理費用 0.46% ;

非管理費用 0%)

✓ 低於傳統基金管理費(通常需要1%)

Index

追蹤的股票指數

PHLX Semiconductor Sector Index

費城交易所半導體指數

✓ 半導體行業的市場越來越大、潛在回報率高

✓ 前10大公司只佔62%,能降低個股帶來的投資風險

Area

股票指數所屬地區

美國

✓ 美國整體經濟領先,佔全球股市44%

✓ 匯率穩定 (香港聯繫匯率:US$1 = HK$7.75 - 7.85)

Overall Tracking Error & Return

整體追蹤誤差和回報率

近5年與指數的追蹤誤差:+0.07%

近10年年均回報率:21%

額外回報:2020年派息率為0.74%

✓ 年均回報率較高,「VOO」近10年的年均回報率是12%

✓ 追蹤誤差相對較少,市場上ETF的平均值約0.34%

✕ 派息率較低,「VOO」2020年派息率達1.81%


ETF怎麼買?

買賣方式和股票一樣,可以通過網上投資平台和股票app進行交易。以下是一些推薦證券商:

推介一:富途牛牛(富途證券)

產品種類

港股、美股、A股、加密貨幣ETF等

佣金收費

  • 港股買賣佣金0.03%,最低HK$3(另加平台使用費:固定式是每單HK$15;階梯式是每單HK$1-30)
  • 美股買賣佣金每股US$0.0049,最低US$0.99(另加平台使用費:固定式是每股US$0.005,最低US$1;階梯式是每股US$0.003-0.01)
  • A股買賣佣金0.03%,最低RMB3(另加平台使用費:每單RMB15)
  • 出入金免費

富途牛牛開戶優惠

推介二:盈透證券 (Interactive Brokers, IB)

產品種類

交易商品種類多,包括全球135個市場的股票、ETF、債券、外匯等金融產品(包括美國、英國、香港、中國、台灣)

佣金收費

  • 港股買賣佣金0.03%,最低HK$3(另加平台使用費:固定式是每單HK$15;
  • 階梯式是每單HK$1-30)
  • 美股買賣佣金每股US$0.0049,最低US$0.99(另加平台使用費:固定式是每股US$0.005,最低US$1;階梯式是每股US$0.003-0.01)
  • A股買賣佣金0.03%,最低RMB3(另加平台使用費:每單RMB15)
  • 出入金免費

盈透證券開戶優惠

推介三:華盛証券

產品種類

港股、美股、A股、ETF、基金、期貨等衍生工具

佣金收費

  • 港股買賣佣金0.03%,最低HK$3(另加平台使用費:每單HK$15)
  • 美股買賣每股Us$0.0049,最低US$0.99,最高0.5%(另收平台費每股US$0.005,最低每單US$1,最高0.5%)
  • A股買賣佣金0.01%,最低RMB5(另加平台使用費:每單RMB15)
  • 出入金免費

華盛証券開戶優惠


如何下單買股票?富途牛牛APP買ETF教學

很多新手首次用股票APP都覺得看不懂!以下用熱門投資APP富途牛牛作例子,希望能幫助大家更快的學會投資買賣!

美股ETF交易前記得在App內先把港幣換成美金,否則會變成跟富途借美金交易美股。雖然也可以交易成功,但是卻需要支付一定的借貸利息。年利率為4.8%,比一些證券平台低,例如匯豐、致富、中銀國際的美金借貸年利率都高於7.2%

買ETF教學(以在富途牛牛買1股QQQ為例子)

  • 步驟一:打開牛牛App,點擊下面的「交易」
  • 步驟二:點擊美股帳戶下面的「快捷交易」
  • 步驟三:選擇「限價單」或者「市價單」(市價單是指以現在的市場價買入;限價單是指達到指定價格或有更好價格時才會執行*)
  • 步驟四:輸入股票代碼「QQQ」(選擇「QQQ 納指100ETF」)
  • 步驟五:填寫數量「1」股
  • 步驟六:點擊「解鎖交易」
  • 步驟七:輸入個人帳戶交易密碼,完成交易。

為什麼要投資ETF?

指數ETF風險較低,加上回報率不錯,是很多懶人或投資新手的熱門選擇。長期持有可以帶來接近大市的年均回報率,並能幫助每個人在40歲達到財務自由

股神巴菲特也多次在公開場合推薦指數型ETF,稱其為「最理想的選擇」,並且可以打敗大部分專業投資者。根據美國標普道瓊指數的Indexology文章指出 ,在2019年,70%美國大型基金的回報表現低於標準普爾500指數 (S&P 500)。

資料來源:indexologyblog.com

主編的話 Hugo Note

ETF是財務自由的關鍵投資產品,原因主要有三個:

1. 長期持有的回報率高

以熱門美股ETF VOO為例,近10年的年均回報率達到12%,是銀行定存利率的10多倍。如果你在10年前買入1萬元VOO,長期持有到現在,就會增值成3.1萬元。另外,VOO每年都有額外的派息,例如2020年的稅後派息高達1.267%,僅是派息就已經遠遠超過香港的銀行定期利息。

2. ETF包含多隻股票,可以分散風險

指數型ETF是一籃子股票或債券的總和,例如熱門美股ETF VOO包含了500隻股票,涉及各個行業的領頭羊公司,隨著經濟向上發展,價格也在穩定增長。買了VOO就等於直接買入這500間最強企業的股票,自動做到分散風險。

3. 不需要進行頻密交易,只需要定期/月供買入ETF(「存股」)

上述所說的回報率是指,我們只需要以定期或月供方式買入這些美股ETF,就可以被動地獲得不錯的增值,過程中不需要任何短線操作,堪稱懶人投資法。大家可以通過每月定期買入這些優質的美股ETF,這種「存股」方法可以幫你累積優質的資產,利用複息效應*,逐步實現財務自由。

什麼是複息效應(Compound Interest Effect)?

俗稱「利疊利」、「利滾利」,即把投資收益或利息,繼續買入資產,令其生產利息或利潤的本金不停增加。隨著年期愈長,複息效果愈明顯。

4. FIRE族投資指數型ETF

FIRE族(財務自由的人)追求的是被動投資,即不需要進行頻繁買賣的投資。所以,他們更加願意買入指數型ETF,從而獲得和整個股市相似的回報。這種ETF包括DIA、VOO和QQQ,特點是包含不同行業的股票,價格較穩定。


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