現代人很忙碌,投資懶人投資恩物「指數型ETF」能省去挑選個股的時間,通過定期定額投資和長期持有(存股)就能獲得接近大市的回報,更可能幫助我們在40歲達到財務自由

以下會跟大家推薦12個最值得投資的美股指數型ETF ,希望可以給小額投資、月供美股的朋友作參考!

ETF是什麼?

如果你對於美股ETF還不是那麼熟悉,建議在閱讀這篇文章之前,先了解看一下以下內容
👉【指數型ETF】懶人投資恩物|新手必讀
👉【為什麼要買美股ETF?】投資美股的四個優勢

ETF (Exchange-Traded Fund),即交易所買賣基金ETF/指數股票型基金/上市基金,是一種追蹤股票指數或包含一籃子股票的基金,跟股票一樣可以直接在證券平台交易,交易過程非常簡單。

與傳統基金不同,ETF的資料公開透明,包括價格、所含股票比例等,而且入場門檻和管理費更低。如果你不知道如何挑選出適合自己的ETF,以下介紹12檔ETF,希望能幫助大家選股,並給小額投資、月供美股的朋友作參考!

今天要介紹的12隻美股ETF中,入場門檻最低是50美元。所以ETF非常適合「錢不多又想分散風險」的學生/小額投資族!這12隻ETF具有一定資金規模,而且知名度也很高。當然,不是說這12檔ETF全部都可以買入,大家在投資前要評估自己的投資需求、資金分配等狀況,再決定是否入場。下面為大家推薦的優質美股ETF包括:

VOOVTIVEAVTVNQVNQIDIATLTAOASOXXIWMQQQ

延伸閱讀:
【ETF和傳統基金的分別】

Vanguard S&P 500 ETF(美股代號:VOO)

一次買入市值最大的500隻美股!近10年的年均回報率達12%

VOO ETF 基本資料

  • 全稱:Vanguard S&P 500 ETF(中文:Vanguard 標普500指數股票型基金)
  • 美股代號:VOO
  • 追蹤指數:S&P 500 Index 標普500指數
  • 發行公司:Vanguard Group 先鋒集團 (全球第二大ETF發行商
  • 發行年份:2010年
  • 發行國家:美國(美股總市值佔全球股市44%)
  • 入場門檻:406美元/3,164港幣/11,304台幣(截至30/01/2022)[即時股價走勢如上圖]
  • ETF每年綜合費用(包括管理費):0.03%
  • 近10年的年均股價升幅:12%
  • 額外回報:每年有額外派息,例如2020年派息率為1.81%

VOO-成分股介紹

基金的內容

包含500家大型公司的股票,總市值佔美國股市80%,涵蓋的行業廣、企業代表性強。

持股比例

頭10大公司:佔28%(截至28/2/2021)

  • Apple(6%)
  • Microsoft(5.4%)
  • Amazon(4.1%)
  • Alphabet Inc.(3.7%)
  • Facebook(1.9%)
  • Tesla(1.6%)
  • Berkshire Hathaway(1.5%)
  • JPMorgan Chase & Co.(1.4%)
  • Johnson & Johnson(1.3%)
  • Visa(1.1%)

其中前10大公司只佔28%,可以避免集中在某幾間公司,從而降低個股帶來的風險。

如何降低投資美國標普500的門檻?

2019年,股神巴菲特開始買進美國標普500指數ETF。此前,巴菲特多次在公開場合推薦指數型ETF,稱其為「最理想的選擇」,並且可以打敗大部分(70%)專業投資者。有些投資新手告訴我,他們也想學習股神,去投資美國的指數ETF。但是,因為收入不多,這些ETF都「太貴了」!

例如一股VOO就要400多美金(3千多港幣 / 1.1萬台幣),即使美股的最低買入單位是一股,而不是一手或一張,但還是太貴了!事實上,追蹤標普500還有一個迷你版的ETF「SPLG」,價格更便宜,讓你輕鬆投資美國指數,小資族和學生也可以成為平民股神。

延伸閱讀:【迷你版ETF介紹】49美金買入美股500強公司

Vanguard Total Stock Market ETF(美股代號:VTI)

這隻ETF可以投資整個美股市場,超過1千隻美股,解決選股的麻煩

VTI ETF 基本資料

  • 全稱:Vanguard Total Stock Market ETF(Vanguard 整體市場指數股票型基金(美國))
  • 美股代號:VTI
  • 追蹤指數:Dow Jones Industrial Average 道瓊工業平均指數
  • 發行公司:Vanguard Group 先鋒集團(全球第二大ETF發行商
  • 發行年份:2001年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):222美元/1,730港幣/6,181台幣(截至30/01/2022)[即時股價走勢如上圖]
  • ETF每年綜合費用(包括管理費):0.04%
  • 近10年的年均股價升幅:12.1%
  • 額外回報:每年有額外派息,例如2020年派息率為1.71%

VTI-成分股介紹

基金的內容

包含美國1200多間公司的股票,總市值佔美國股市的90%以上,涵蓋的行業非常廣,可以說買入VTI就等於買入整個美國股市。

持股比例

頭10大公司:佔22.6%(截至28/2/2021)

  • Apple(4.7%)
  • Microsoft(4.5%)
  • Amazon(3.3%)
  • Alphabet(3%)
  • Facebook(1.6%)
  • Tesla(1.3%)
  • JPMorgan(1.1%)
  • Berkshire(1.1.%)
  • Johnson & Johnson(1.1%)
  • Visa(0.9%)

Vanguard FTSE Developed Markets ETF(美股代號:VEA)

這隻ETF可以投資美國以外已開發國家的股票,分散美股投資的風險

VEA ETF 基本資料

  • 全稱:Vanguard FTSE Developed Markets ET(Vanguard 富時全球已開發股市指數股票型基金(不含美國))
  • 美股代號:VEA
  • 追蹤指數:FTSE Developed All Cap ex US Index 富時全球已開發國家指數(不含美國)
  • 發行公司:Vanguard Group 先鋒集團(全球第二大ETF發行商
  • 發行年份:2007年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):48美元/374港幣/1,336台幣(截至30/01/2022)[即時股價走勢如上圖]
  • ETF每年綜合費用(包括管理費):0.05%
  • 近10年的年均股價升幅:2.84%
  • 額外回報:每年有額外派息,例如2020年派息率為2.21%

VEA-成分股介紹

基金的內容

包含接近4千家大型公司,全部來自非美國的已開發國家,涵蓋的行業和地區廣。

持股比例

頭10大公司:佔9.7%(截至28/2/2021)

  • 韓國Samsung(1.8%)
  • 瑞士Nestle(1.3%)
  • 瑞士Roche(1.1%)
  • 荷蘭ASML(1%)
  • 瑞士Novartis(0.8%)
  • 日本Toyota(0.8%)
  • 澳洲BHP(0.8%)
  • 法國LVMH(0.7%)
  • 荷蘭Royal Dutch Shell(0.7%)
  • 香港AIA(0.7%)

Vanguard Total World Stock ETF(美股代號:VT)

不用再苦惱選股和投資哪個國家的股市,VT幫你一次買入2900檔分散於47個國家的股票!近10年的年均回報率近8%

VT ETF 基本資料

  • 全稱:Vanguard全世界股票ETF (Vanguard Total World Stock ETF)
  • 美股代號:VT
  • 追蹤指數:富時全球股票指數(FTSE Global All Cap Index)
  • 發行公司:Vanguard Group 先鋒集團(全球第二大ETF發行商
  • 發行時間:2008/06/24(已成立14年)
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):101美元/788港幣/2817台幣(截至14/02/2022)[即時股價走勢如上圖]
  • ETF每年綜合費用(包括管理費):0.08%
  • 近10年的年均股價升幅:8%
  • 額外回報:每年有額外派息,例如2020年派息率為1.94%

VT-成分股介紹

基金的內容

VT是一隻被動式 / 股票指數型ETF,包含的成分股為約2900檔分散於47個國家的股票,這些國家包含已開發國家,例如美國、日本,也有新興市場國家,例如馬來西亞、印尼。這些股票都是來自FTSE All-World Index,來自環球的股市組合。

持股比例

頭10個地區股票:佔87.5%(截至31/12/2021)

  • 美國股市(60.00%)
  • 日本股市(6.10%)
  • 英國股市(3.90%)
  • 中國股市(3.40%)
  • 加拿大股市(2.90%)
  • 法國股市(2.60%)
  • 瑞士股市(2.40%)
  • 德國股市(2.10%)
  • 台灣股市(2.00%)
  • 澳大利亞股市(1.90%)

Vanguard Real Estate ETF(美股代號:VNQ)

一次過買入美國166間房地產收租公司,獲取穩定的租金收入

VNQ ETF 基本資料

  • 全稱:Vanguard房地產ETF(Vanguard Real Estate ETF)
  • 美股代號:VNQ
  • 追蹤指數:MSCI 美國可投資市場不動產25/50指數(MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Transition Index)
  • 發行公司:Vanguard Group 先鋒集團(全球第二大ETF發行商
  • 發行時間:2004年(已成立18年)
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):102美元/800港幣/2984台幣(截至14/02/2022)[即時股價走勢如上圖]
  • ETF每年綜合費用(包括管理費):0.12%
  • 近10年的年均股價升幅:5.8%
  • 額外回報:每年有額外派息,派息率為2.84%

VNQ -成分股介紹

基金的內容

VNQ 是一隻被動式 / 股票指數型ETF,包含的成分股為166間美國房地產收租公司(REITs),包括美國REIT「O」,可以幫你分散美國個別REIT公司的投資風險,過去10年股價總升幅超過40%。

持股比例

頭10大REITs:總佔比44.70%(截至31/03/2022)

  • Vanguard Real Estate II Index Fund(11.30%)
  • Prologis Inc.(6.60%)
  • American Tower Corp.(6.30%)
  • Crown Castle International Corp.(4.40%)
  • Equinix Inc.(3.70%)
  • Public Storage(3.40%)
  • Simon Property Group Inc.(2.30%)
  • Welltower Inc.(2.30%)
  • Digital Realty Trust Inc.(2.20%)
  • Realty Income Corp. / O(2.20%)
延伸閱讀:
【REIT是什麼?】美股ETF幫你投資全球房地產|VNQ、VNQI
【美股REIT推薦】收息股推介:房地產信託基金REITs「O」

Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF(美股代號:VNQI)

一次過投資699間美國以外的REITs公司,涵蓋全球39個地區的房地產包括香港的領展

VNQI ETF 基本資料

  • 全稱:Vanguard全球不含美國房地產ETF(Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF)
  • 美股代號:VNQI
  • 追蹤指數:標普全球除美國以外的不動產指數(S&P Global ex-U.S. Property Index)
  • 發行公司:Vanguard Group 先鋒集團(全球第二大ETF發行商
  • 發行時間:2010年(已成立11年)
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):52美元/408港幣/1521台幣(截至14/02/2022)[即時股價走勢如上圖]
  • ETF每年綜合費用(包括管理費):0.12%
  • 近10年的年均股價升幅:0.98%
  • 額外回報:每年有額外派息,派息率為6.78%

VNQI -成分股介紹

基金的內容

VNQ 是一隻被動式 / 股票指數型ETF,包含的成分股為699間美國以外的REITs公司,涵蓋全球39個地區的房地產包括香港的領展房產基金(00823.HK),可以幫你分散全球房地產的地區投資風險

持股比例(截至31/03/2022)

  • 太平洋地區 REITs(47.00%)
  • 歐洲 REITs(27.10%)
  • 新興國家 REITs(18.30%)
  • 北美地區 REITs(3.30%)
  • 中東地區 REITs(2.20%)
  • 其他地區的房地產公司 REITs(2.10%)
延伸閱讀: 
【港股收息股2022】領展、置富、港交所、中國移動
【REIT是什麼?】美股ETF幫你投資全球房地產|VNQ、VNQI

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust(美股代號:DIA)

一次買入美國30檔大型藍籌股!近10年的年均回報率近11%

DIA ETF 基本資料

  • 全稱:SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust(SPDR 道瓊工業平均指數股票型基金)
  • 美股代號:DIA
  • 追蹤指數:Dow Jones Industrial Average 道瓊工業平均指數
  • 發行公司:SSGA 道富集團管理的SPDR基金(全球第三大ETF發行商
  • 發行年份:1998年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):347美元/2,704港幣/9,661台幣(截至30/01/2022)[即時股價走勢如上圖]
  • ETF每年綜合費用(包括管理費):0.17%
  • 近10年的年均股價升幅:11%
  • 額外回報:每年有額外派息,例如2020年派息率為1.67%

DIA-成分股介紹

基金的內容

包含美國道瓊工業指數中的30隻股票,涵蓋多個行業的領頭公司,大多屬於大型價值股/藍籌股。這是美國歷史最悠久的股票指數。雖然指數有「工業」二字,但隨著股市發展,指數已經涵蓋多個行業的領頭公司,包括科技股、航空股、民生企業等。

持股比例

頭10大公司:佔52.45%(截至8/4/2021)

  • UnitedHealth(7.16%)
  • Goldman Sachs(6.5%)
  • Home Depot(6.17%)
  • Boeing(5.01%)
  • Microsoft(4.97%)
  • Amgen(4.85%)
  • Caterpillar(4.53%)
  • McDonald(4.52%)
  • Salesforce.com(4.41%)
  • Visa(4.33%)

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(美股代號:TLT)

這隻ETF幫投資者買入長期美國國債,獲得穩定的債券利息收入

TLT ETF 基本資料

  • 全稱:iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(iShares 20年期以上美國公債指數股票型基金)
  • 美股代號:TLT
  • 追蹤指數:ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index 美國政府公債指數(20年+)
  • 發行公司:由 BlackRock Investments, LLC /貝萊德公司管理的 iShares Fund/安碩基金(全球最大的ETF發行商
  • 發行年份:2002年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):143美元/1,114港幣/3,981台幣(截至30/01/2022)[即時股價走勢如上圖]
  • ETF每年綜合費用(包括管理費):0.15%
  • 近10年的年均股價升幅:4%
  • 額外回報:每年有額外派息,例如2020年派息率為1.6%

TLT-成分股介紹

基金的內容

100%美國政府公債(到期年期:20年+)


iShares Core Aggressive Allocation ETF(美股代號:AOA)

這隻ETF可以買入全球的股票和債券,更好地分散投資風險

AOA ETF 基本資料

  • 全稱:iShares Core Aggressive Allocation ETF(iShares 核心積極配置股票型基金)
  • 美股代號:AOA
  • 追蹤指數:iShares旗下7隻ETF(IVV、IDEV、IEMG、IJH、IJR、IUSB、IAGG)
  • 發行公司:由 BlackRock Investments, LLC /貝萊德公司管理的 iShares Fund/安碩基金(全球最大的ETF發行商
  • 發行年份:2008年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):68美元/529港幣/1,820台幣(截至30/01/2022)[即時股價走勢如上圖]
  • ETF每年綜合費用(包括管理費):0.25%
  • 近10年的年均股價升幅:6.6%
  • 額外回報:每年有額外派息,例如2020年派息率為1.66%

AOA-成分股介紹

基金的內容

包含全球1.2萬家公司的股票/債券,主要透過iShares旗下7隻ETF組合而成。股票:債券=80%:20%,涵蓋的行業和地區很廣。

持股比例:iShares旗下7隻ETF(截至7/4/2021)

  • iShares核心標普500指數ETF IVV(42.16%)
  • iShares核心MSCI國際已開發市場ETF IDEV(27.27%)
  • iShares MSCI核心新興市場ETF IEMG(9.44%)
  • iShares核心標普中型股指數ETF IJH(2.78%)
  • iShares核心標普小型股指數ETF IJR(1.22%)
  • iShares核心總體美元計價債券市場ETF IUSB(14.45%)
  • iShares國際核心綜合債券ETF IAGG(2.57%)

iShares PHLX Semiconductor ETF(美股代號:SOXX)

一次買入30檔大型半導體企業!近10年的年均回報率近21%

SOXX ETF 基本資料

  • 全稱:iShares半導體ETF (iShares Semiconductor ETF)
  • 美股代號:SOXX
  • 追蹤指數:美國費城交易所半導體指數(PHLX Semiconductor Sector Index)
  • 發行公司:由 BlackRock Investments, LLC /貝萊德公司管理的 iShares Fund/安碩基金(全球最大的ETF發行商
  • 發行年份:2001年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):455美元/3,546港幣/12,668台幣(截至30/01/2022)[即時股價走勢如上圖]
  • ETF每年綜合費用(包括管理費):0.46%
  • 近10年的年均股價升幅:21%
  • 額外回報:每年有額外派息,例如2020年派息率為0.74%

SOXX-成分股介紹

基金的內容

包含美國「費城交易所半導體指數」30家市值最大的半導體上市公司。「費半」是美國股市的一個知名的產業指數,更是美國四大股票指數之一,涵蓋經營半導體製造、配銷、設計、銷售的領頭公司,大多屬於大型價值股。

持股比例

頭10大公司:佔62.56%(截至18/5/2021)

  • Texas(8.79%)
  • Nvidia(8.65%)
  • Qualcomm(8.01%)
  • Broadcom(7.81%)
  • Intel(7.64%)
  • ASML(4.51%)
  • NXPI(4.43%)
  • Lam Research(4.36%)
  • AMAT(4.36%)
  • KLA Corp(4.00%)

iShares Russell 2000 ETF(美股代號:IWM)

這隻ETF可以一次買入2000個中小型美股,近10年的年均回報率達到9.3%

IWM ETF 基本資料

  • 全稱:iShares羅素2000 ETF (iShares Russell 2000 ETF)
  • 美股代號:IWM
  • 追蹤指數:羅素2000股票指數(Russell 2000 Index)
  • 發行公司:由 BlackRock Investments, LLC /貝萊德公司管理的 iShares Fund/安碩基金(全球最大的ETF發行商
  • 發行時間:2000/05/22(已成立22年)
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):201美元/1568港幣/5603台幣(截至14/02/2022)[即時股價走勢如上圖]
  • ETF每年綜合費用(包括管理費):0.19%
  • 近10年的年均股價升幅:9.3%
  • 額外回報:每年有額外派息,例如2020年派息率為1.04%

IWM-成分股介紹

基金的內容

IWM 是一隻被動式 / 股票指數型ETF,包含的成分股為約2000檔美國的中小型市值股票,可以追蹤這些美國中小型股的表現,市值大可能有更大的升值空間,所以過去10年股價升幅超過140%。

持股比例

持有的2000隻股票,共涉及11個行業,頭10大公司:(截至31/01/2022)

  • 金融(16.94%)
  • 健康護理(16.73%)
  • 工業(15.07%)
  • 資訊科技(13.81%)
  • 消費者非必需品(11.20%)
  • 不動產(7.59%)
  • 能源(5.21%)
  • 原物料(3.93%)
  • 必需性消費(3.47%)
  • 通訊(3.02%)
  • 公用事業(2.80%)

Invesco QQQ Trust(美股代號:QQQ)

一次買入100家最大的科技股!近10年的年均回報率近19%

QQQ ETF 基本資料

  • 全稱:Invesco QQQ Trust(中文:Invesco 那斯達克100指數股票型基金)
  • 美股代號:QQQ
  • 追蹤指數:NASDAQ 100 Index 那斯達克100指數
  • 發行公司:Invesco PowerShares 景順投信公司(領先全球的獨立投資管理機構)
  • 發行年份:1999年
  • 發行國家:美國
  • 入場門檻(1股):352美元/2,743港幣/9,800台幣(截至30/01/2022)[即時股價走勢如上圖]
  • ETF每年綜合費用(包括管理費):0.2%
  • 近10年的年均股價升幅:19%
  • 額外回報:每年有額外派息,例如2020年派息率為0.64%

QQQ-成分股介紹

基金的內容

包含美國那斯達克證券市場上市100家市值最大的公司,以科技股為主。

持股比例

頭10大公司:佔51%(截至31/12/2020)

  • Apple(12.25%)
  • Microsoft(9.13%)
  • Amazon(8.88%)
  • Tesla(4.5%)
  • Facebook ‘A’(3.57%)
  • Alphabet ‘C’(3.14%)
  • Alphabet ‘A’(2.86%)
  • Nvidia(2.67%)
  • PayPal(2.27%)
  • Adobe(1.98%)

總的來說,QQQ包含的都是大型科技公司,過去的回報率理想。相信科技股依然是未來的發展趨勢,但要注意投資單一行業帶來的短期風險可能較高。

如何降低投資那斯達克100指數的門檻?

延伸閱讀:【迷你版ETF介紹】137美金買入全球100強科技美股

ETF費用是什麼?

  • ETF的綜合費用包括每年的基金管理費,即支付給ETF公司的費用,金額由ETF發行公司所決定。
  • ETF的費用比傳統基金更低,通常不高於0.1%,是傳統基金的10分之一,甚至百分之一。
  • 全球前三大的ETF發行公司依次排序是:iShares(安碩)、Vanguard(先鋒集團)、SPDR ;他們的ETF總發行量佔了全球八成。
  • 其中,Vanguard發行的ETF 管理費用通常比較低,所以該公司發行的ETF也比較受歡迎(大部分「V」字頭的ETF都是由Vanguard發行的)。

  • ETF的管理費等綜合費用,是在ETF的價格中自動扣除的,並不需要額外繳費;例如假設某ETF的年底價格是100美金,而當年的ETF綜合費用是0.1%,即ETF的價格就會自動變為99.9美金(扣除0.1%)。
  • ETF費用是我們的隱藏投資成本,綜合費用越高,ETF的價格損耗就越大,長線而言,會明顯地降低投資者的回報率;所以,我們要首選一些綜合費用更低的ETF,減少持倉成本,提高回報率。

  • 當你想投資一個股票指數時,如果有超過一個追蹤該指數的ETF,你應該選擇費率更低的ETF。例如,SPY(發行公司:SPDR)和VOO(發行公司:Vanguard)都是追蹤S&P500指數的ETF,SPY每年的綜合費用是0.0945%,而VOO的綜合費用更低,只有0.03%,所以,長線投資者可以優先考慮VOO。

12隻ETF回報率總結表

美股代號股價(美元)近5年股價變化股息率
iShares 費城半導體股票指數 ETFSOXX467+254%0.58%
Invesco 那斯達克100股票指數 ETFQQQ342+162%0.50%
Vanguard 標普500股票指數 ETFVOO399+84%1.36%
Vanguard 整體市場股票指數 ETF(美國)VTI219+80%1.34%
SPDR 道瓊工業平均股票指數 ETFDIA341+64%1.71%
Vanguard 全球股票指數 ETF(含美國)VT100+55%1.95%
iShares 羅素2000股票指數 ETFIWM199+44%1.05%
iShares 核心積極配置股票債券組合 ETFAOA69+39%1.77%
Vanguard 全球已開發市場股票指數 ETF(不含美國)VEA49+27%3.30%
iShares 20年期以上美國國債 ETFTLT138+13%1.62%
Vanguard 美國房地產ETFVNQ102+21%2.84%
Vanguard 全球房地產ETF(不含美國)VNQI520%6.78%
數據截至2022/02/18;資料整理:GOFIRE.TODAY

12隻ETF持股總結表

ETF名稱成立年份持股內容 綜合年費
SOXX2001年追蹤半導體指數(PHLX Semiconductor Sector Index),持有30家半導體和半導體設備公司的股票,例如Nvidia、台積電0.43%
QQQ1999年追蹤那斯達克100指數(Nasdaq-100 Index),持有在美國國內外市值最大的100家非金融業公司,例如Amazon、Meta/Facebook0.20%
VOO2010年追蹤標普500指數(S&P 500 Index),持有500家美國大型市值公司,例如Apple、Tesla0.03%
VTI2001年追蹤整體美股市場(CRSP US Total Market Index),持有超過1200隻美國大型股0.03%
DIA1998年追蹤道瓊工業平均指數(Dow Jones Industrial Average),持有30隻美國大型價值股,例如Microsoft、Visa0.16%
VT2008年追蹤全球股市(FTSE Global All Cap Index),持有2900隻分散於47個國家的股票,包括中英美日德澳等國家0.08%
IWM2000年追蹤羅素2000指數(Russell 2000 index),持有美國2000隻小市值的股票,例如Ovintiv、Tenet0.19%
AOA2008年持有iShares旗下7隻ETF(IVV、IDEV、IEMG、IJH、IJR、IUSB、IAGG),包含全球1.2萬家公司的股票(80%)、債券(20%)0.31%
VEA2007年追蹤美國以外成熟市場的股市(FTSE Developed All Cap ex US Index),持有3700家大中小型公司,股票分佈於加拿大、歐洲和太平洋地區等0.05%
TLT2002年追蹤及持有美國20年期以上的國債(ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index)0.15%
VNQ2004年追蹤MSCI 美國可投資市場不動產25/50指數,持有美國166間房地產收租公司(REITs)0.12%
VNQI2010年追蹤標普全球除美國以外的不動產指數,持有全球接近700間房地產公司的股票(REITs)0.12%
數據截至2022/02/18;資料整理:GOFIRE.TODAY

筆者的話 Hugo Note

  1. ETF能夠被動地追蹤股票大市,獲得和接近大市的回報,是懶人投資產品
  2. ETF可以幫助我們實現財務自由,通常在工作20年內可以實現財自
  3. 要用價值投資的策略,每月買入自己覺得優質的ETF,並長線持有
  4. 投資前,要先存好半年支出的緊急備用金
  5. 記得要自己做好資料蒐集,做每個投資決定都需要衡量其中的回報和潛在風險

ETF怎麼買?

買賣方式和股票一樣,可以通過網上投資平台和股票app進行交易。以下是一些推薦證券商:

推介一:富途牛牛(富途證券)

產品種類

港股、美股、A股、加密貨幣ETF等

佣金收費

  • 港股買賣佣金0.03%,最低HK$3(另加平台使用費:固定式是每單HK$15;階梯式是每單HK$1-30)
  • 美股買賣佣金每股US$0.0049,最低US$0.99(另加平台使用費:固定式是每股US$0.005,最低US$1;階梯式是每股US$0.003-0.01)
  • A股買賣佣金0.03%,最低RMB3(另加平台使用費:每單RMB15)
  • 出入金免費

富途牛牛開戶優惠

推介二:盈透證券 (Interactive Brokers, IB)

產品種類

交易商品種類多,包括全球135個市場的股票、ETF、債券、外匯等金融產品(包括美國、英國、香港、中國、台灣)

佣金收費

  • 港股買賣佣金0.03%,最低HK$3(另加平台使用費:固定式是每單HK$15;
  • 階梯式是每單HK$1-30)
  • 美股買賣佣金每股US$0.0049,最低US$0.99(另加平台使用費:固定式是每股US$0.005,最低US$1;階梯式是每股US$0.003-0.01)
  • A股買賣佣金0.03%,最低RMB3(另加平台使用費:每單RMB15)
  • 出入金免費

盈透證券開戶優惠

推介三:華盛証券

產品種類

港股、美股、A股、ETF、基金、期貨等衍生工具

佣金收費

  • 港股買賣佣金0.03%,最低HK$3(另加平台使用費:每單HK$15)
  • 美股買賣每股Us$0.0049,最低US$0.99,最高0.5%(另收平台費每股US$0.005,最低每單US$1,最高0.5%)
  • A股買賣佣金0.01%,最低RMB5(另加平台使用費:每單RMB15)
  • 出入金免費

華盛証券開戶優惠


如何下單買股票?富途牛牛APP買ETF教學

很多新手首次用股票APP都覺得看不懂!以下用熱門投資APP富途牛牛作例子,希望能幫助大家更快的學會投資買賣!

美股ETF交易前記得在App內先把港幣換成美金,否則會變成跟富途借美金交易美股。雖然也可以交易成功,但是卻需要支付一定的借貸利息。年利率為4.8%,比一些證券平台低,例如匯豐、致富、中銀國際的美金借貸年利率都高於7.2%

買ETF教學(以在富途牛牛買1股QQQ為例子)

  • 步驟一:打開牛牛App,點擊下面的「交易」
  • 步驟二:點擊美股帳戶下面的「快捷交易」
  • 步驟三:選擇「限價單」或者「市價單」(市價單是指以現在的市場價買入;限價單是指達到指定價格或有更好價格時才會執行*)
  • 步驟四:輸入股票代碼「QQQ」(選擇「QQQ 納指100ETF」)
  • 步驟五:填寫數量「1」股
  • 步驟六:點擊「解鎖交易」
  • 步驟七:輸入個人帳戶交易密碼,完成交易。

為什麼要投資ETF?

指數ETF風險較低,加上回報率不錯,是很多懶人或投資新手的熱門選擇。長期持有可以帶來接近大市的年均回報率,並能幫助每個人在40歲達到財務自由

股神巴菲特也多次在公開場合推薦指數型ETF,稱其為「最理想的選擇」,並且可以打敗大部分專業投資者。根據美國標普道瓊指數的Indexology文章指出 ,在2019年,70%美國大型基金的回報表現低於標準普爾500指數 (S&P 500)。

資料來源:indexologyblog.com

筆者的話 Hugo Note

ETF是財務自由的關鍵投資產品,原因主要有三個:

1. 長期持有的回報率高

以熱門美股ETF VOO為例,近10年的年均回報率達到12%,是銀行定存利率的10多倍。如果你在10年前買入1萬元VOO,長期持有到現在,就會增值成3.1萬元。另外,VOO每年都有額外的派息,例如2020年的稅後派息高達1.267%,僅是派息就已經遠遠超過香港的銀行定期利息。

2. ETF包含多隻股票,可以分散風險

指數型ETF是一籃子股票或債券的總和,例如熱門美股ETF VOO包含了500隻股票,涉及各個行業的領頭羊公司,隨著經濟向上發展,價格也在穩定增長。買了VOO就等於直接買入這500間最強企業的股票,自動做到分散風險。

3. 不需要進行頻密交易,只需要定期/月供買入ETF(「存股」)

上述所說的回報率是指,我們只需要以定期或月供方式買入這些美股ETF,就可以被動地獲得不錯的增值,過程中不需要任何短線操作,堪稱懶人投資法。大家可以通過每月定期買入這些優質的美股ETF,這種「存股」方法可以幫你累積優質的資產,利用複息效應*,逐步實現財務自由。

什麼是複息效應(Compound Interest Effect)?

俗稱「利疊利」、「利滾利」,即把投資收益或利息,繼續買入資產,令其生產利息或利潤的本金不停增加。隨著年期愈長,複息效果愈明顯。

4. FIRE族投資指數型ETF

FIRE族(財務自由的人)追求的是被動投資,即不需要進行頻繁買賣的投資。所以,他們更加願意買入指數型ETF,從而獲得和整個股市相似的回報。這種ETF包括DIA、VOO和QQQ,特點是包含不同行業的股票,價格較穩定。


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