【美股ETF推薦2023】12個優質ETF介紹｜美股投資｜定期定額存股、小額投資族必看

現代人很忙碌，投資懶人投資恩物「指數型ETF」能省去挑選個股的時間，通過定期定額投資和長期持有（存股）就能獲得接近大市的回報，更可能幫助我們在40歲達到財務自由。

以下會跟大家推薦12個最值得投資的美股指數型ETF ，希望可以給小額投資、月供美股的朋友作參考！

ETF是什麼？

如果你對於美股ETF還不是那麼熟悉，建議在閱讀這篇文章之前，先了解看一下以下內容
👉【指數型ETF】懶人投資恩物｜新手必讀
👉【為什麼要買美股ETF？】投資美股的四個優勢

ETF (Exchange-Traded Fund)，即交易所買賣基金ETF／指數股票型基金／上市基金，是一種追蹤股票指數或包含一籃子股票的基金，跟股票一樣可以直接在證券平台交易，交易過程非常簡單。

與傳統基金不同，ETF的資料公開透明，包括價格、所含股票比例等，而且入場門檻和管理費更低。如果你不知道如何挑選出適合自己的ETF，以下介紹12檔ETF，希望能幫助大家選股，並給小額投資、月供美股的朋友作參考！

今天要介紹的12隻美股ETF中，入場門檻最低是50美元。所以ETF非常適合「錢不多又想分散風險」的學生／小額投資族！這12隻ETF具有一定資金規模，而且知名度也很高。當然，不是說這12檔ETF全部都可以買入，大家在投資前要評估自己的投資需求、資金分配等狀況，再決定是否入場。下面為大家推薦的優質美股ETF包括：

VOO、VTI、VEA、VT、VNQ、VNQI、DIA、TLT、AOA、SOXX、IWM、QQQ

延伸閱讀：
【ETF和傳統基金的分別】

Vanguard S&P 500 ETF（美股代號：VOO）

一次買入市值最大的500隻美股！近10年的年均回報率達12%

VOO ETF 基本資料

• 全稱：Vanguard S&P 500 ETF（中文：Vanguard 標普500指數股票型基金）
• 美股代號：VOO
• 追蹤指數：S&P 500 Index 標普500指數
• 發行公司：Vanguard Group 先鋒集團 （全球第二大ETF發行商）
• 發行年份：2010年
• 發行國家：美國（美股總市值佔全球股市44%）

• 入場門檻：363美元／2844港幣／11010台幣（截至21/01/2023）[即時股價走勢如上圖]
• ETF每年綜合費用（包括管理費）：0.03%
• 近10年的年均股價升幅：12%
• 額外回報：每年有額外派息，例如2020年派息率為1.81%

VOO－成分股介紹

基金的內容

包含500家大型公司的股票，總市值佔美國股市80%，涵蓋的行業廣、企業代表性強。

持股比例

頭10大公司：佔28%（截至28/2/2021）

• Apple（6%）
• Microsoft（5.4%）
• Amazon（4.1%）
• Alphabet Inc.（3.7%）
• Facebook（1.9%）
• Tesla（1.6%）
• Berkshire Hathaway（1.5%）
• JPMorgan Chase & Co.（1.4%）
• Johnson & Johnson（1.3%）
• Visa（1.1%）

其中前10大公司只佔28%，可以避免集中在某幾間公司，從而降低個股帶來的風險。

如何降低投資美國標普500的門檻？

2019年，股神巴菲特開始買進美國標普500指數ETF。此前，巴菲特多次在公開場合推薦指數型ETF，稱其為「最理想的選擇」，並且可以打敗大部分（70%）專業投資者。有些投資新手告訴我，他們也想學習股神，去投資美國的指數ETF。但是，因為收入不多，這些ETF都「太貴了」！

例如一股VOO就要400多美金（3千多港幣 / 1.1萬台幣），即使美股的最低買入單位是一股，而不是一手或一張，但還是太貴了！事實上，追蹤標普500還有一個迷你版的ETF「SPLG」，價格更便宜，讓你輕鬆投資美國指數，小資族和學生也可以成為平民股神。

延伸閱讀：【迷你版ETF介紹】49美金買入美股500強公司

Vanguard Total Stock Market ETF（美股代號：VTI）

這隻ETF可以投資整個美股市場，超過1千隻美股，解決選股的麻煩

VTI ETF 基本資料

• 全稱：Vanguard Total Stock Market ETF（Vanguard 整體市場指數股票型基金（美國））
• 美股代號：VTI
• 追蹤指數：Dow Jones Industrial Average 道瓊工業平均指數
• 發行公司：Vanguard Group 先鋒集團（全球第二大ETF發行商）
• 發行年份：2001年
• 發行國家：美國

• 入場門檻（1股）：198美元／1551港幣／6005台幣（截至21/01/2023）[即時股價走勢如上圖]
• ETF每年綜合費用（包括管理費）：0.04%
• 近10年的年均股價升幅：12.1%
• 額外回報：每年有額外派息，例如2020年派息率為1.71%

VTI－成分股介紹

基金的內容

包含美國1200多間公司的股票，總市值佔美國股市的90%以上，涵蓋的行業非常廣，可以說買入VTI就等於買入整個美國股市。

持股比例

頭10大公司：佔22.6%（截至28/2/2021）

• Apple（4.7%）
• Microsoft（4.5%）
• Amazon（3.3%）
• Alphabet（3%）
• Facebook（1.6%）
• Tesla（1.3%）
• JPMorgan（1.1%）
• Berkshire（1.1.%）
• Johnson & Johnson（1.1%）
• Visa（0.9%）

Vanguard FTSE Developed Markets ETF（美股代號：VEA）

這隻ETF可以投資美國以外已開發國家的股票，分散美股投資的風險

VEA ETF 基本資料

• 全稱：Vanguard FTSE Developed Markets ET（Vanguard 富時全球已開發股市指數股票型基金（不含美國））
• 美股代號：VEA
• 追蹤指數：FTSE Developed All Cap ex US Index 富時全球已開發國家指數（不含美國）
• 發行公司：Vanguard Group 先鋒集團（全球第二大ETF發行商）
• 發行年份：2007年
• 發行國家：美國

• 入場門檻（1股）：45美元／352港幣／1364台幣（截至21/01/2023）[即時股價走勢如上圖]
• ETF每年綜合費用（包括管理費）：0.05%
• 近10年的年均股價升幅：2.84%
• 額外回報：每年有額外派息，例如2020年派息率為2.21%

VEA－成分股介紹

基金的內容

包含接近4千家大型公司，全部來自非美國的已開發國家，涵蓋的行業和地區廣。

持股比例

頭10大公司：佔9.7%（截至28/2/2021）

• 韓國Samsung（1.8%）
• 瑞士Nestle（1.3%）
• 瑞士Roche（1.1%）
• 荷蘭ASML（1%）
• 瑞士Novartis（0.8%）
• 日本Toyota（0.8%）
• 澳洲BHP（0.8%）
• 法國LVMH（0.7%）
• 荷蘭Royal Dutch Shell（0.7%）
• 香港AIA（0.7%）

Vanguard Total World Stock ETF（美股代號：VT）

不用再苦惱選股和投資哪個國家的股市，VT幫你一次買入2900檔分散於47個國家的股票！近10年的年均回報率近8%

VT ETF 基本資料

• 全稱：Vanguard全世界股票ETF （Vanguard Total World Stock ETF）
• 美股代號：VT
• 追蹤指數：富時全球股票指數（FTSE Global All Cap Index）
• 發行公司：Vanguard Group 先鋒集團（全球第二大ETF發行商）
• 發行時間：2008/06/24（已成立14年）
• 發行國家：美國

• 入場門檻（1股）：91美元／712港幣／2760台幣（截至21/01/2023）[即時股價走勢如上圖]
• ETF每年綜合費用（包括管理費）：0.08%
• 近10年的年均股價升幅：8%
• 額外回報：每年有額外派息，例如2020年派息率為1.94%

VT－成分股介紹

基金的內容

VT是一隻被動式 / 股票指數型ETF，包含的成分股為約2900檔分散於47個國家的股票，這些國家包含已開發國家，例如美國、日本，也有新興市場國家，例如馬來西亞、印尼。這些股票都是來自FTSE All-World Index，來自環球的股市組合。

持股比例

頭10個地區股票：佔87.5%（截至31/12/2021）

• 美國股市（60.00%）
• 日本股市（6.10%）
• 英國股市（3.90%）
• 中國股市（3.40%）
• 加拿大股市（2.90%）
• 法國股市（2.60%）
• 瑞士股市（2.40%）
• 德國股市（2.10%）
• 台灣股市（2.00%）
• 澳大利亞股市（1.90%）

Vanguard Real Estate ETF（美股代號：VNQ）

一次過買入美國166間房地產收租公司，獲取穩定的租金收入

VNQ ETF 基本資料

• 全稱：Vanguard房地產ETF（Vanguard Real Estate ETF）
• 美股代號：VNQ
• 追蹤指數：MSCI 美國可投資市場不動產25/50指數（MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Transition Index）
• 發行公司：Vanguard Group 先鋒集團（全球第二大ETF發行商）
• 發行時間：2004年（已成立18年）
• 發行國家：美國

• 入場門檻（1股）：87美元／681港幣／2638台幣（截至21/01/2023）[即時股價走勢如上圖]
• ETF每年綜合費用（包括管理費）：0.12%
• 近10年的年均股價升幅：5.8%
• 額外回報：每年有額外派息，派息率為2.84%

VNQ －成分股介紹

基金的內容

VNQ 是一隻被動式 / 股票指數型ETF，包含的成分股為166間美國房地產收租公司（REITs），包括美國REIT「O」，可以幫你分散美國個別REIT公司的投資風險，過去10年股價總升幅超過40%。

持股比例

頭10大REITs：總佔比44.70%（截至31/03/2022）

• Vanguard Real Estate II Index Fund（11.30%）
• Prologis Inc.（6.60%）
• American Tower Corp.（6.30%）
• Crown Castle International Corp.（4.40%）
• Equinix Inc.（3.70%）
• Public Storage（3.40%）
• Simon Property Group Inc.（2.30%）
• Welltower Inc.（2.30%）
• Digital Realty Trust Inc.（2.20%）
• Realty Income Corp. / O（2.20%）

延伸閱讀：
【REIT是什麼？】美股ETF幫你投資全球房地產｜VNQ、VNQI
【美股REIT推薦】收息股推介：房地產信託基金REITs「O」

Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF（美股代號：VNQI）

一次過投資699間美國以外的REITs公司，涵蓋全球39個地區的房地產包括香港的領展

VNQI ETF 基本資料

• 全稱：Vanguard全球不含美國房地產ETF（Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF）
• 美股代號：VNQI
• 追蹤指數：標普全球除美國以外的不動產指數（S&P Global ex-U.S. Property Index）
• 發行公司：Vanguard Group 先鋒集團（全球第二大ETF發行商）
• 發行時間：2010年（已成立11年）
• 發行國家：美國

• 入場門檻（1股）：44美元／344港幣／1334台幣（截至21/01/2023）[即時股價走勢如上圖]
• ETF每年綜合費用（包括管理費）：0.12%
• 近10年的年均股價升幅：0.98%
• 額外回報：每年有額外派息，派息率為6.78%

VNQI －成分股介紹

基金的內容

VNQ 是一隻被動式 / 股票指數型ETF，包含的成分股為699間美國以外的REITs公司，涵蓋全球39個地區的房地產包括香港的領展房產基金（00823.HK），可以幫你分散全球房地產的地區投資風險

持股比例（截至31/03/2022）

• 太平洋地區 REITs（47.00%）
• 歐洲 REITs（27.10%）
• 新興國家 REITs（18.30%）
• 北美地區 REITs（3.30%）
• 中東地區 REITs（2.20%）
• 其他地區的房地產公司 REITs（2.10%）

延伸閱讀： 
【港股收息股2022】領展、置富、港交所、中國移動
【REIT是什麼？】美股ETF幫你投資全球房地產｜VNQ、VNQI

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust（美股代號：DIA）

一次買入美國30檔大型藍籌股！近10年的年均回報率近11%

DIA ETF 基本資料

• 全稱：SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust（SPDR 道瓊工業平均指數股票型基金）
• 美股代號：DIA
• 追蹤指數：Dow Jones Industrial Average 道瓊工業平均指數
• 發行公司：SSGA 道富集團管理的SPDR基金（全球第三大ETF發行商）
• 發行年份：1998年
• 發行國家：美國

• 入場門檻（1股）：333美元／2608港幣／10100台幣（截至21/01/2023）[即時股價走勢如上圖]
• ETF每年綜合費用（包括管理費）：0.17%
• 近10年的年均股價升幅：11%
• 額外回報：每年有額外派息，例如2020年派息率為1.67%

DIA－成分股介紹

基金的內容

包含美國道瓊工業指數中的30隻股票，涵蓋多個行業的領頭公司，大多屬於大型價值股／藍籌股。這是美國歷史最悠久的股票指數。雖然指數有「工業」二字，但隨著股市發展，指數已經涵蓋多個行業的領頭公司，包括科技股、航空股、民生企業等。

持股比例

頭10大公司：佔52.45%（截至8/4/2021）

• UnitedHealth（7.16%）
• Goldman Sachs（6.5%）
• Home Depot（6.17%）
• Boeing（5.01%）
• Microsoft（4.97%）
• Amgen（4.85%）
• Caterpillar（4.53%）
• McDonald（4.52%）
• Salesforce.com（4.41%）
• Visa（4.33%）

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF（美股代號：TLT）

這隻ETF幫投資者買入長期美國國債，獲得穩定的債券利息收入

TLT ETF 基本資料

• 全稱：iShares 20+ Year Treasury Bond ETF（iShares 20年期以上美國公債指數股票型基金）
• 美股代號：TLT
• 追蹤指數：ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index 美國政府公債指數（20年+）
• 發行公司：由 BlackRock Investments, LLC ／貝萊德公司管理的 iShares Fund／安碩基金（全球最大的ETF發行商）
• 發行年份：2002年
• 發行國家：美國

• 入場門檻（1股）：106美元／830港幣／3215台幣（截至21/01/2023）[即時股價走勢如上圖]
• ETF每年綜合費用（包括管理費）：0.15%
• 近10年的年均股價升幅：4%
• 額外回報：每年有額外派息，例如2020年派息率為1.6%

TLT－成分股介紹

基金的內容

100%美國政府公債（到期年期：20年+）

iShares Core Aggressive Allocation ETF（美股代號：AOA）

這隻ETF可以買入全球的股票和債券，更好地分散投資風險

AOA ETF 基本資料

• 全稱：iShares Core Aggressive Allocation ETF（iShares 核心積極配置股票型基金）
• 美股代號：AOA
• 追蹤指數：iShares旗下7隻ETF（IVV、IDEV、IEMG、IJH、IJR、IUSB、IAGG）
• 發行公司：由 BlackRock Investments, LLC ／貝萊德公司管理的 iShares Fund／安碩基金（全球最大的ETF發行商）
• 發行年份：2008年
• 發行國家：美國

• 入場門檻（1股）：62美元／485港幣／1880台幣（截至21/01/2023）[即時股價走勢如上圖]
• ETF每年綜合費用（包括管理費）：0.25%
• 近10年的年均股價升幅：6.6%
• 額外回報：每年有額外派息，例如2020年派息率為1.66%

AOA－成分股介紹

基金的內容

包含全球1.2萬家公司的股票/債券，主要透過iShares旗下7隻ETF組合而成。股票：債券=80%：20%，涵蓋的行業和地區很廣。

持股比例：iShares旗下7隻ETF（截至7/4/2021）

• iShares核心標普500指數ETF IVV（42.16%）
• iShares核心MSCI國際已開發市場ETF IDEV（27.27%）
• iShares MSCI核心新興市場ETF IEMG（9.44%）
• iShares核心標普中型股指數ETF IJH（2.78%）
• iShares核心標普小型股指數ETF IJR（1.22%）
• iShares核心總體美元計價債券市場ETF IUSB（14.45%）
• iShares國際核心綜合債券ETF IAGG（2.57%）

iShares PHLX Semiconductor ETF（美股代號：SOXX）

一次買入30檔大型半導體企業！近10年的年均回報率近21%

SOXX ETF 基本資料

• 全稱：iShares半導體ETF （iShares Semiconductor ETF）
• 美股代號：SOXX
• 追蹤指數：美國費城交易所半導體指數（PHLX Semiconductor Sector Index）
• 發行公司：由 BlackRock Investments, LLC ／貝萊德公司管理的 iShares Fund／安碩基金（全球最大的ETF發行商）
• 發行年份：2001年
• 發行國家：美國

• 入場門檻（1股）：385美元／3016港幣／11677台幣（截至21/01/2023）[即時股價走勢如上圖]
• ETF每年綜合費用（包括管理費）：0.46%
• 近10年的年均股價升幅：21%
• 額外回報：每年有額外派息，例如2020年派息率為0.74%

SOXX－成分股介紹

基金的內容

包含美國「費城交易所半導體指數」30家市值最大的半導體上市公司。「費半」是美國股市的一個知名的產業指數，更是美國四大股票指數之一，涵蓋經營半導體製造、配銷、設計、銷售的領頭公司，大多屬於大型價值股。

持股比例

頭10大公司：佔62.56%（截至18/5/2021）

• Texas（8.79%）
• Nvidia（8.65%）
• Qualcomm（8.01%）
• Broadcom（7.81%）
• Intel（7.64%）
• ASML（4.51%）
• NXPI（4.43%）
• Lam Research（4.36%）
• AMAT（4.36%）
• KLA Corp（4.00%）

iShares Russell 2000 ETF（美股代號：IWM）

這隻ETF可以一次買入2000個中小型美股，近10年的年均回報率達到9.3%

IWM ETF 基本資料

• 全稱：iShares羅素2000 ETF （iShares Russell 2000 ETF）
• 美股代號：IWM
• 追蹤指數：羅素2000股票指數（Russell 2000 Index）
• 發行公司：由 BlackRock Investments, LLC ／貝萊德公司管理的 iShares Fund／安碩基金（全球最大的ETF發行商）
• 發行時間：2000/05/22（已成立22年）
• 發行國家：美國

• 入場門檻（1股）：185美元／1449港幣／5611台幣（截至21/01/2023）[即時股價走勢如上圖]
• ETF每年綜合費用（包括管理費）：0.19%
• 近10年的年均股價升幅：9.3%
• 額外回報：每年有額外派息，例如2020年派息率為1.04%

IWM－成分股介紹

基金的內容

IWM 是一隻被動式 / 股票指數型ETF，包含的成分股為約2000檔美國的中小型市值股票，可以追蹤這些美國中小型股的表現，市值大可能有更大的升值空間，所以過去10年股價升幅超過140%。

持股比例

持有的2000隻股票，共涉及11個行業，頭10大公司：（截至31/01/2022）

• 金融（16.94%）
• 健康護理（16.73%）
• 工業（15.07%）
• 資訊科技（13.81%）
• 消費者非必需品（11.20%）
• 不動產（7.59%）
• 能源（5.21%）
• 原物料（3.93%）
• 必需性消費（3.47%）
• 通訊（3.02%）
• 公用事業（2.80%）

Invesco QQQ Trust（美股代號：QQQ）

一次買入100家最大的科技股！近10年的年均回報率近19%

QQQ ETF 基本資料

• 全稱：Invesco QQQ Trust（中文：Invesco 那斯達克100指數股票型基金）
• 美股代號：QQQ
• 追蹤指數：NASDAQ 100 Index 那斯達克100指數
• 發行公司：Invesco PowerShares 景順投信公司（領先全球的獨立投資管理機構）
• 發行年份：1999年
• 發行國家：美國

• 入場門檻（1股）：282美元／2209港幣／8553台幣（截至21/01/2023）[即時股價走勢如上圖]
• ETF每年綜合費用（包括管理費）：0.2%
• 近10年的年均股價升幅：19%
• 額外回報：每年有額外派息，例如2020年派息率為0.64%

QQQ－成分股介紹

基金的內容

包含美國那斯達克證券市場上市100家市值最大的公司，以科技股為主。

持股比例

頭10大公司：佔51%（截至31/12/2020）

• Apple（12.25%）
• Microsoft（9.13%）
• Amazon（8.88%）
• Tesla（4.5%）
• Facebook ‘A’（3.57%）
• Alphabet ‘C’（3.14%）
• Alphabet ‘A’（2.86%）
• Nvidia（2.67%）
• PayPal（2.27%）
• Adobe（1.98%）

總的來說，QQQ包含的都是大型科技公司，過去的回報率理想。相信科技股依然是未來的發展趨勢，但要注意投資單一行業帶來的短期風險可能較高。

如何降低投資那斯達克100指數的門檻？

延伸閱讀：【迷你版ETF介紹】137美金買入全球100強科技美股

ETF費用是什麼？

• ETF的綜合費用包括每年的基金管理費，即支付給ETF公司的費用，金額由ETF發行公司所決定。
• ETF的費用比傳統基金更低，通常不高於0.1%，是傳統基金的10分之一，甚至百分之一。
• 全球前三大的ETF發行公司依次排序是：iShares（安碩）、Vanguard（先鋒集團）、SPDR ；他們的ETF總發行量佔了全球八成。
• 其中，Vanguard發行的ETF 管理費用通常比較低，所以該公司發行的ETF也比較受歡迎（大部分「V」字頭的ETF都是由Vanguard發行的）。

• ETF的管理費等綜合費用，是在ETF的價格中自動扣除的，並不需要額外繳費；例如假設某ETF的年底價格是100美金，而當年的ETF綜合費用是0.1%，即ETF的價格就會自動變為99.9美金（扣除0.1%）。
• ETF費用是我們的隱藏投資成本，綜合費用越高，ETF的價格損耗就越大，長線而言，會明顯地降低投資者的回報率；所以，我們要首選一些綜合費用更低的ETF，減少持倉成本，提高回報率。

• 當你想投資一個股票指數時，如果有超過一個追蹤該指數的ETF，你應該選擇費率更低的ETF。例如，SPY（發行公司：SPDR）和VOO（發行公司：Vanguard）都是追蹤S&P500指數的ETF，SPY每年的綜合費用是0.0945%，而VOO的綜合費用更低，只有0.03%，所以，長線投資者可以優先考慮VOO。

12隻ETF回報率總結表

12隻ETF持股總結表

筆者的話 Hugo Note

1. ETF能夠被動地追蹤股票大市，獲得和接近大市的回報，是懶人投資產品
2. ETF可以幫助我們實現財務自由，通常在工作20年內可以實現財自
3. 要用價值投資的策略，每月買入自己覺得優質的ETF，並長線持有
4. 投資前，要先存好半年支出的緊急備用金
5. 記得要自己做好資料蒐集，做每個投資決定都需要衡量其中的回報和潛在風險

ETF怎麼買？

買賣方式和股票一樣，可以通過網上投資平台和股票app進行交易。以下是兩間證券商推薦：

推介一：富途牛牛（富途證券）

產品種類

港股、美股、A股、加密貨幣ETF等

佣金收費

• 港股買賣佣金0.03%，最低HK$3（另加平台使用費：固定式是每單HK$15；階梯式是每單HK$1-30）
• 美股買賣佣金每股US$0.0049，最低US$0.99（另加平台使用費：固定式是每股US$0.005，最低US$1；階梯式是每股US$0.003-0.01）
• A股買賣佣金0.03%，最低RMB3（另加平台使用費：每單RMB15）
• 出入金免費

富途牛牛開戶優惠

推介二：盈透證券 (Interactive Brokers, IB)

產品種類

交易商品種類多，包括全球135個市場的股票、ETF、債券、外匯等金融產品（包括美國、英國、香港、中國、台灣）

佣金收費

• 港股買賣佣金0.03%，最低HK$3（另加平台使用費：固定式是每單HK$15；
• 階梯式是每單HK$1-30）
• 美股買賣佣金每股US$0.0049，最低US$0.99（另加平台使用費：固定式是每股US$0.005，最低US$1；階梯式是每股US$0.003-0.01）
• A股買賣佣金0.03%，最低RMB3（另加平台使用費：每單RMB15）
• 出入金免費

盈透證券開戶優惠

如何下單買股票？富途牛牛APP買ETF教學

很多新手首次用股票APP都覺得看不懂！以下用熱門投資APP富途牛牛作例子，希望能幫助大家更快的學會投資買賣！

美股ETF交易前記得在App內先把港幣換成美金，否則會變成跟富途借美金交易美股。雖然也可以交易成功，但是卻需要支付一定的借貸利息。年利率為4.8%，比一些證券平台低，例如匯豐、致富、中銀國際的美金借貸年利率都高於7.2%）

買ETF教學（以在富途牛牛買1股QQQ為例子）

• 步驟一：打開牛牛App，點擊下面的「交易」
• 步驟二：點擊美股帳戶下面的「快捷交易」
• 步驟三：選擇「限價單」或者「市價單」（市價單是指以現在的市場價買入；限價單是指達到指定價格或有更好價格時才會執行*）
• 步驟四：輸入股票代碼「QQQ」（選擇「QQQ 納指100ETF」）
• 步驟五：填寫數量「1」股
• 步驟六：點擊「解鎖交易」
• 步驟七：輸入個人帳戶交易密碼，完成交易。

為什麼要投資ETF？

指數ETF風險較低，加上回報率不錯，是很多懶人或投資新手的熱門選擇。長期持有可以帶來接近大市的年均回報率，並能幫助每個人在40歲達到財務自由。

股神巴菲特也多次在公開場合推薦指數型ETF，稱其為「最理想的選擇」，並且可以打敗大部分專業投資者。根據美國標普道瓊指數的Indexology文章指出 ，在2019年，70%美國大型基金的回報表現低於標準普爾500指數 (S&P 500)。

筆者的話 Hugo Note

ETF是財務自由的關鍵投資產品，原因主要有三個：

1. 長期持有的回報率高

以熱門美股ETF VOO為例，近10年的年均回報率達到12%，是銀行定存利率的10多倍。如果你在10年前買入1萬元VOO，長期持有到現在，就會增值成3.1萬元。另外，VOO每年都有額外的派息，例如2020年的稅後派息高達1.267%，僅是派息就已經遠遠超過香港的銀行定期利息。

2. ETF包含多隻股票，可以分散風險

指數型ETF是一籃子股票或債券的總和，例如熱門美股ETF VOO包含了500隻股票，涉及各個行業的領頭羊公司，隨著經濟向上發展，價格也在穩定增長。買了VOO就等於直接買入這500間最強企業的股票，自動做到分散風險。

3. 不需要進行頻密交易，只需要定期／月供買入ETF（「存股」）

上述所說的回報率是指，我們只需要以定期或月供方式買入這些美股ETF，就可以被動地獲得不錯的增值，過程中不需要任何短線操作，堪稱懶人投資法。大家可以通過每月定期買入這些優質的美股ETF，這種「存股」方法可以幫你累積優質的資產，利用複息效應*，逐步實現財務自由。

什麼是複息效應（Compound Interest Effect）？

俗稱「利疊利」、「利滾利」，即把投資收益或利息，繼續買入資產，令其生產利息或利潤的本金不停增加。隨著年期愈長，複息效果愈明顯。

4. FIRE族投資指數型ETF

FIRE族（財務自由的人）追求的是被動投資，即不需要進行頻繁買賣的投資。所以，他們更加願意買入指數型ETF，從而獲得和整個股市相似的回報。這種ETF包括DIA、VOO和QQQ，特點是包含不同行業的股票，價格較穩定。

美股ETF常見問題

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