買入比特幣太麻煩?新手投資比特幣的最簡單方法,是買入比特幣基金,跟買股票一樣方便!

投資比特幣基金,例如GBTC、OBTC,用戶只需要用自己的美股戶口,像買入股票一樣,非常簡單。

這篇文章會分享哪個基金更值得投資,如何購買比特幣基金。讓小資族和投資懶人也能輕鬆投資加密貨幣的龍頭:比特幣

什麼是比特幣基金?

比特幣(BTC)是市值最大的加密貨幣,是一種去中心化的數字貨幣,利用區塊鏈技術進行信息加密,從而擺脫銀行等第三方機構的控制。

比特幣基金是指一些大型基金公司推出的基金,基金持有一定數量的比特幣

買入比特幣基金就等於把錢交給有執照的基金經理人,讓他們去購買和安全保管比特幣

常見的兩種比特幣基金就是今天要比較的 GBTC 和 OBTC。

延伸閱讀:
比特幣BTC和以太幣ETH的投資價值|虛擬貨幣入門

比特幣基金價格

按此查看GBTC即時股價

按此查看OBTC即時股價


比特幣基金的四個優點

相比直接買入比特幣而言,比特幣基金主要有以下優點:

比特幣比特幣基金
買賣難易度較難較易
安全性較低較高
管理方便度較低較方便
法例可能禁止買賣通常不會禁止

1. 買賣簡單:和買股票一樣方便

比特幣基金是上市信託基金,直接在股票交易所進行買賣,非常方便買賣,適合投資新手

2. 平台有保障:基金受美國證監會(SEC)監管,股票交易商受香港監管

基安全性包括兩方面:交易商不容易倒閉 和 平台有保障金額

交易商不容易倒閉

加密貨幣交易所一直受人懷疑的是安全性不足,例如交易所「Thodex」倒閉,造成投資人20億美元損失,土耳其政府向CEO發出國際通緝令。

而比特幣基金是直接在股票平台買賣,所以相對比較安全,倒閉風險較低。

平台有保障金額

加因為有證監會監管,合法的股票交易所倒閉後,會有一定額度的保障額。

例如富途證券對每個投資者有,最多50萬港元的賠償;而加密貨幣交易所通常沒有破產保障額。

3. 帳戶安全性高:儲存在股票交易所

比特幣基金是上市信託基金,直接在股票交易所進行買賣,非常方便買賣,適合投資新

加密貨幣錢包比較難管理、有丟失錢包私鑰(個人密碼)或黑客攻擊等危險。

而且私鑰一旦丟失,將永遠無法找回自己的比特幣。

例如英國有人把藏有 7500 枚比特幣私鑰的硬碟當垃圾丟掉,損失約 2.6 億美元。

比特幣基金是股票交易所代管,相對容易管理,也非常安全,適合初學者。

即使忘記密碼,也可以通過個人身份驗證重新獲取帳戶的管理權。

4. 法例:不會被政府禁止

香港政府正在商討禁止非專業人士投資比特幣,即銀行資金少於800萬港元的人。

對於小資族來說,意味著失去直接投資比特幣的機會。

而比特幣基金屬於類似股票的傳統產品,各地政府都有相應的法例保障,通常不會受到禁止。


比特幣基金:GBTC 和 OBTC

目前市場上比較受歡迎的,比特幣基金主要有兩個:GBTC 和OBTC,兩個都是美國的上市信託基金(Trust)。

GBTCOBTC
全名Grayscale Bitcoin TrustOsprey Bitcoin Trust
發行者灰度基金 GrayscaleOsprey Funds
建立2013年9月2019年1月
每年管理費2%0.49%
基金規模168億美元7400萬美元
每股BTC數量0.0009060.000332
股價15美元6美元
至今回報率+3400%-88%

資料來自:GBTC官網OBTC官網


哪個比特幣基金更值得投資?

分析哪個比特幣基金更值得投資,並非只看表面的股價和過去回報率。

原因是:表面的股價高低不代表基金的內在價值。內在價值取決於基金擁有的比特幣數量,以及發放了多少股數。

比特幣數量越多價值越高,但股數越多每股的價值卻越低。

此外,過去回報率只能代表過去的市場表現,不能完全作為未來的預測。

選擇比特幣基金時,主要考慮 管理費用 和 基金溢價

管理費用 = 持有成本

基金溢價 = 股價比實際價值「貴了多少」

準則1:管理費用(Fee)

是指基金持有成本。每年自動在持有的基金價值中扣除,並不需要額外繳費。

就基金管理費用而言,只有一個準則:費用越低越好,證明成本越低

準則2:基金溢價(Premium to NAV)

是指目前股價比基金單位淨值高出多少,以%表示。

「溢價」數據可以在哪裡查看呢?
以下連結可以查看比特幣基金「便宜了」或「貴了」
https://ycharts.com

基金淨值(Net Asset Value,NAV)

是指扣除費用後,基金持有的比特幣等資產的總市值,即基金實質上「值多少錢」。

如果把基金淨值除以發行股份數量,就是基金單位淨值。

情況一:當股價比單位淨值高,說明「買貴了」,差價以正數表示

情況二:當股價比單位淨值低,說明「買便宜了」,差價以負數表示,又稱為「負溢價」或者「折扣」(Discount to NAV)

就基金溢價而言,只有一個標準:數值越低越好,證明越「便宜」

值得注意的是,基金溢價每天都會有變化,大家可以根據自己心中可接受的範圍,在適當時間購買。

簡單來說:管理費用 和 基金溢價 都是越低越好!

如何挑選基金具體準則GBTCOBTC
管理費用費用越低越好2% / 年 0.49% / 年
基金溢價(2023/05)數值越低越好-40%
即GBTC股價比基金單位淨值便宜40%
-34%
即OBTC的股價比基金單位淨值便宜了34%

總而言之,目前看來,GBTC 股價存在「負溢價」,即比實際價值足足「便宜了」40%。

OBTC 股價也存在「負溢價」,但只比實際價值「便宜了」34%。所以 GBTC 更值得投資

但是,如果有朝一日,GBTC 和 OBTC 的「溢價」相同。

例如,2020年 GBTC 經常是「正溢價」,而且高達20-30%,如果 GBTC 在未來又出現這種狀況,而且 OBTC 也大概如此。

此時我們就更要考慮他們的管理費用,因為 OBTC 的管理費用只是 GBTC 的四分之一。所以,OBTC 更值得投資!

總結如下:

GBTCOBTC
目前情況(2023/05)更值得投資
如果未來兩者的溢價相同更值得投資
以上內容不構成任何投資建議或邀請

投資比特幣基金的風險管理

1. 溢價問題

GBTC不能回收股份,因此可能出現溢價問題,即股價比基金單位淨值高,俗稱「買貴了」

風險管理

盡量在折扣或者溢價較低時買入,例如溢價5%以內

2. 面對ETF的挑戰

ETF對投資者有更大吸引力(基金和ETF的比較

風險管理

如果美國批准比特幣ETF上市,可以考慮賣出比特幣基金,買入ETF。

另外,GBTC已經在申請轉為ETF,如果成功將會是巨大的好消息。

3. 比特幣價格波動大

投資風險比普通股票大

風險管理

控制投入資金,降低價格巨大波動帶來的風險,例如佔總資金的5-10%


香港人如何買比特幣基金?


臺灣人如何買比特幣基金?

臺灣用戶可以考慮交易量前10的台股美股證券商【群益證券】。

即日至2023年12月31日,經GOFIRE開戶群益證券,可獲200元台幣獎勵

  1. 按此GOFIRE邀請連結 開戶群益證券
  2. 加群益證券工作人員LINE(@vito1795),並說明自己經GOFIRE成功開戶

群益證券的優勢包括:系統多元方便穩定、提供定期定額功能、專屬籌碼k線、全方位的理財商品(海內外期貨、海內外股票、海內外基金、債券、結構型衍生型商品)、提供股票借券增加投資報酬率、閃電單系統等等


GOFIRE總結

比特幣基金越來越受歡迎,意味著傳統投資市場開始接受加密貨幣。

如果美國批准比特幣ETF上市,那麼,這將是一個超級利好消息。

在比特幣基金和比特幣ETF的推出,可以讓更多投資者參與比特幣。

資金湧入加密貨幣市場,從而拉高比特幣的價格,甚至可能在ETF出現後創造歷史新高!


比特幣基金 常見問題

1. 如何購買比特幣?

購買比特幣主要有兩個方法:
第一,在加密貨幣交易所,直接買入比特幣
第二,在股票證券商,買入比特幣基金

2. 什麼是比特幣基金?

比特幣基金是指一些大型基金公司推出的基金,基金持有一定數量的比特幣。買入比特幣基金就等於把錢交給有執照的基金經理人,讓他們去購買和安全保管比特幣。比特幣基金例子:GBTC、OBTC


延伸閱讀:一文看清比特幣ETF

按此查看【11隻比特幣現貨ETF一覽】2024年,美國SEC終於批准現貨比特幣ETF

按此查看比特幣期貨ETF


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投資有風險,本文僅供參考。本文有關加密貨幣交易所的內容及優惠不適用於香港用戶。