買入比特幣太麻煩?新手投資比特幣的最簡單方法,是買入比特幣基金,跟買股票一樣方便!
投資比特幣基金,例如GBTC、OBTC,用戶只需要用自己的美股戶口,像買入股票一樣,非常簡單。
這篇文章會分享哪個基金更值得投資,如何購買比特幣基金。讓小資族和投資懶人也能輕鬆投資加密貨幣的龍頭:比特幣。
什麼是比特幣基金?
比特幣(BTC)是市值最大的加密貨幣,是一種去中心化的數字貨幣,利用區塊鏈技術進行信息加密,從而擺脫銀行等第三方機構的控制。
比特幣基金是指一些大型基金公司推出的基金,基金持有一定數量的比特幣。
買入比特幣基金就等於把錢交給有執照的基金經理人,讓他們去購買和安全保管比特幣。
常見的兩種比特幣基金就是今天要比較的 GBTC 和 OBTC。
延伸閱讀: 比特幣BTC和以太幣ETH的投資價值|虛擬貨幣入門
比特幣基金價格
GBTC的即時價格走勢:
OBTC的即時價格走勢:
比特幣基金的四個優點
相比直接買入比特幣而言,比特幣基金主要有以下優點:比特幣 比特幣基金 買賣難易度 較難 較易 安全性 較低 較高 管理方便度 較低 較方便 法例 可能禁止買賣 通常不會禁止
1. 買賣簡單:和買股票一樣方便
比特幣基金是上市信託基金,直接在股票交易所進行買賣,非常方便買賣,適合投資新手
2. 平台有保障:基金受美國證監會(SEC)監管,股票交易商受香港監管
基安全性包括兩方面:交易商不容易倒閉 和 平台有保障金額
交易商不容易倒閉
加密貨幣交易所一直受人懷疑的是安全性不足,例如交易所「Thodex」倒閉,造成投資人20億美元損失,土耳其政府向CEO發出國際通緝令。
而比特幣基金是直接在股票平台買賣,所以相對比較安全,倒閉風險較低。
平台有保障金額
加因為有證監會監管,合法的股票交易所倒閉後,會有一定額度的保障額。
例如富途證券對每個投資者有,最多50萬港元的賠償;而加密貨幣交易所通常沒有破產保障額。
3. 帳戶安全性高:儲存在股票交易所
比特幣基金是上市信託基金,直接在股票交易所進行買賣,非常方便買賣,適合投資新
加密貨幣錢包比較難管理、有丟失錢包私鑰(個人密碼)或黑客攻擊等危險。
而且私鑰一旦丟失,將永遠無法找回自己的比特幣。
例如英國有人把藏有 7500 枚比特幣私鑰的硬碟當垃圾丟掉,損失約 2.6 億美元。
比特幣基金是股票交易所代管,相對容易管理,也非常安全,適合初學者。
即使忘記密碼,也可以通過個人身份驗證重新獲取帳戶的管理權。
4. 法例:不會被政府禁止
香港政府正在商討禁止非專業人士投資比特幣,即銀行資金少於800萬港元的人。
對於小資族來說,意味著失去直接投資比特幣的機會。
而比特幣基金屬於類似股票的傳統產品,各地政府都有相應的法例保障,通常不會受到禁止。
比特幣基金:GBTC 和 OBTC
目前市場上比較受歡迎的,比特幣基金主要有兩個:GBTC 和OBTC,兩個都是美國的上市信託基金(Trust)。 GBTC OBTC 全名 Grayscale Bitcoin Trust Osprey Bitcoin Trust 發行者 灰度基金 Grayscale Osprey Funds 建立 2013年9月 2019年1月 每年管理費 2% 0.49% 基金規模 168億美元 7400萬美元 每股BTC數量 0.000906 0.000332 股價 15美元 6美元 至今回報率 +3400% -88%
哪個比特幣基金更值得投資?
分析哪個比特幣基金更值得投資,並非只看表面的股價和過去回報率。
原因是:表面的股價高低不代表基金的內在價值。內在價值取決於基金擁有的比特幣數量,以及發放了多少股數。
比特幣數量越多價值越高,但股數越多每股的價值卻越低。
此外,過去回報率只能代表過去的市場表現,不能完全作為未來的預測。
選擇比特幣基金時,主要考慮 管理費用 和 基金溢價
管理費用 = 持有成本
基金溢價 = 股價比實際價值「貴了多少」
準則1:管理費用(Fee)
是指基金持有成本。每年自動在持有的基金價值中扣除,並不需要額外繳費。
就基金管理費用而言,只有一個準則:費用越低越好,證明成本越低!
準則2:基金溢價(Premium to NAV)
是指目前股價比基金單位淨值高出多少,以%表示。
「溢價」數據可以在哪裡查看呢? 以下連結可以查看比特幣基金「便宜了」或「貴了」 https://ycharts.com
基金淨值(Net Asset Value,NAV)
是指扣除費用後,基金持有的比特幣等資產的總市值,即基金實質上「值多少錢」。
如果把基金淨值除以發行股份數量,就是基金單位淨值。
情況一:當股價比單位淨值高,說明「買貴了」,差價以正數表示
情況二:當股價比單位淨值低,說明「買便宜了」,差價以負數表示,又稱為「負溢價」或者「折扣」(Discount to NAV)
就基金溢價而言,只有一個標準:數值越低越好,證明越「便宜」!
值得注意的是,基金溢價每天都會有變化,大家可以根據自己心中可接受的範圍,在適當時間購買。
簡單來說:管理費用 和 基金溢價 都是越低越好!
如何挑選基金 | 具體準則 | GBTC | OBTC |
管理費用 | 費用越低越好 | 2% / 年 | 0.49% / 年 |
基金溢價(2023/05) | 數值越低越好 | -40% 即GBTC股價比基金單位淨值便宜40% | -34% 即OBTC的股價比基金單位淨值便宜了34% |
總而言之,目前看來,GBTC 股價存在「負溢價」,即比實際價值足足「便宜了」40%。
OBTC 股價也存在「負溢價」,但只比實際價值「便宜了」34%。所以 GBTC 更值得投資。
但是,如果有朝一日,GBTC 和 OBTC 的「溢價」相同。
例如,2020年 GBTC 經常是「正溢價」,而且高達20-30%,如果 GBTC 在未來又出現這種狀況,而且 OBTC 也大概如此。
此時我們就更要考慮他們的管理費用,因為 OBTC 的管理費用只是 GBTC 的四分之一。所以,OBTC 更值得投資!
總結如下:GBTC OBTC 目前情況(2023/05) 更值得投資 – 如果未來兩者的溢價相同 – 更值得投資
比特幣基金的購買教學
很多新手首次用股票APP都覺得看不懂!以下用熱門投資APP富途牛牛作例子,希望能幫助大家更快的學會投資買賣!
買入比特幣基金教學(以在富途牛牛買1股GBTC為例子)
步驟一:打開牛牛App,點擊下面的「交易」
步驟二:點擊美股帳戶下面的「快捷交易」
步驟三:選擇「限價單」或者「市價單」(市價單是指以現在的市場價買入;限價單是指達到指定價格或有更好價格時才會執行*)
步驟四:輸入股票代碼「GBTC」(選擇「GBTC Grayscale Bitcoin」)
步驟五:填寫數量「1」股
步驟六:點擊「解鎖交易」
步驟七:輸入個人帳戶交易密碼,完成交易。
(交易前記得在App內先把港幣換成美金,否則會變成跟富途借美金交易美股。雖然也可以交易成功,但是卻需要支付一定的借貸利息。富途年利率為4.8%,比一些證券平台低,例如匯豐、致富、中銀國際的美金借貸年利率都高於7.2%^)
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投資比特幣基金的風險管理
1. 溢價問題
GBTC不能回收股份,因此可能出現溢價問題,即股價比基金單位淨值高,俗稱「買貴了」
風險管理
盡量在折扣或者溢價較低時買入,例如溢價5%以內
2. 面對ETF的挑戰
ETF對投資者有更大吸引力(基金和ETF的比較)
風險管理
如果美國批准比特幣ETF上市,可以考慮賣出比特幣基金,買入ETF。
另外,GBTC已經在申請轉為ETF,如果成功將會是巨大的好消息。
3. 比特幣價格波動大
投資風險比普通股票大
風險管理
控制投入資金,降低價格巨大波動帶來的風險,例如佔總資金的5-10%
香港里程碑:比特幣ETF
[香港里程碑]港交所已在12月上線比特幣、以太坊ETF
這兩隻加密貨幣ETF分別是
⑴ 比特幣期貨ETF:3066.HK
⑵ 以太坊期貨ETF:3068.HK
你要知道的10個信息:
- 這兩隻ETF由南方東英資產公司(CSOP)管理
- GBTC和ETHE分別是比特幣和以太幣的現貨ETF,而3066.HK和3068.HK分別是比特幣和以太幣的期貨ETF;後者主要透過芝加哥商業交易所上線芝比特幣、以太坊期貨,進行主動性投資
- GBTC和ETHE屬於美股,而3066.HK和3068.HK則屬於港股,直接受香港證監會監管
- 華盛証券的問券調查顯示,70.59% 的證券投資者對虛擬資資產ETF 有興趣
- 獲得很好的市場反響:上市前便募資超過5.7億港幣
- 可直接使用香港股票帳戶交易,避免設立虛擬資產錢包的麻煩
- 南方東英也曾推出過香港首支元宇宙 ETF「南方東英元宇宙概念 ETF 」:3034.HK
- 這件事可能反映,加密貨幣交易所 FTX 的破產風波、以及加密貨幣的漫長熊市,並沒有影響香港成為「國際虛擬資產中心」的決心和進程,香港對數位資產依舊保有開放的態度
- CSOP 向港交所詳細地說明了加密貨幣的風險,「比特幣的價格可能會受到操縱,因為小部分持有者持有了極大比例的比特幣」,基於此,CME 加密期貨存在跌至零的可能性⚠️
- 可投資這些加密貨幣ETF的證券商:
筆者的話 Hugo Note
比特幣基金越來越受歡迎,意味著傳統投資市場開始接受加密貨幣。
如果美國批准比特幣ETF上市,那麼,這將是一個超級利好消息。
在比特幣基金和比特幣ETF的推出,可以讓更多投資者參與比特幣。
資金湧入加密貨幣市場,從而拉高比特幣的價格,甚至可能在ETF出現後創造歷史新高!
比特幣基金 常見問題
購買比特幣主要有兩個方法:
第一,在加密貨幣交易所,直接買入比特幣
第二,在股票證券商,買入比特幣基金
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