投資理財必讀的11本書推介,包括初階、中階和高階,你可以按照自己的投資理財階段,去選讀這些書,幫助你逐步實現財務自由!

初階好書推薦:理財小白

以下這3本書適合完全不懂或者剛剛接觸理財的你!

1. 《跟錢好好相處》— 讓人生過得更有意義

書名:《跟錢好好相處》Your Money or Your Life

作者:薇琪.魯賓 , 喬.杜明桂(Vicki Robin, Joe Dominguez)

主要內容:財務自由的九大步驟,包括財務自由交叉點等等。

你可能學會:

  1. 減少不必要消費和債務,存下更多錢
  2. 不必再取悅你根本不喜歡的人
  3. 開始為退休做準備
  4. 不再為錢庸庸碌碌……

讀後分享:這是第一本叫我應該擺脫錢的書,原來,只需要簡單的步驟,就可以逐步實現財務自由。我也很希望大家可以看看這本書,你的人生不應該被錢控制。

2. 《富爸爸窮爸爸》— 富人利用「現金流」不斷累積財富

書名:《富爸爸窮爸爸》(20週年紀念版)Rich Dad, Poor Dad

作者:羅勃特‧清崎(Robert Toru Kiyosaki)

主要內容:作者的窮爸爸努力工作,卻總是沒錢。朋友的富爸爸沒有接受高等教育,卻知道如何累積財富,富足地享受生活。從而說明富人是如何養成的。

你可能學會:

  1. 富人買入資產,窮人買入負債
  2. 為什麼要學習財務知識
  3. 如何減少債務,開始買入資產……

讀後分享:我看的第一本投資理財書,用了一個禮拜的時間,讓我改變了對資產和債務的看法。之後,我便開始不停地研究和投資優質產品,很快地累積了第一桶金。

3. 《有錢人想的和你不一樣》— 有錢人的腦袋到底在想什麼?

書名:《有錢人想的和你不一樣》Secrets of the Millionaire Mind

作者:哈維.艾克(T. Harv Eker)

主要內容:十七條「財富檔案」,告訴你有錢人的與窮人的思考方式和金錢觀的區別

你可能學會:

  1. 有錢人關注機會,窮人關注障礙
  2. 有錢人提高自己的淨值,窮人只看工資
  3. 有錢人持續學習成長,窮人認為自己已經知道一切
  4. 有錢人讓錢幫他們工作,窮人用勞力換工資……

讀後分享:以前我覺得有錢人就是富二代,或者比較努力的人而已。這本書告訴我,原來,思維模式才是有錢人成為有錢人的根本原因。每個人都可以學習富人的思考方式,所以每個人都有機會成為富人。

中階好書推薦:投資新人

以下這3本書適合對投資有基本了解的你!

4. 《FIRE 財務自由》— 如何不為錢工作,從事自己感興趣的事情。

書名:《FIRE 財務自由》Financial Freedom: A Proven Path to All the Money You Will Ever Need

作者:葛蘭.薩巴帝爾(Grant Sabatier)

主要內容:財務自由,提早過你真正想過的生活。在未財務自由之前,如何降低支出、增加額外收入、提高儲蓄率等,從而用最快的速度擺脫職場。

你可能學會:

  1. 十一個結帳前要做的思考
  2. 如何快速累積財富
  3. 如何展開賺錢的副業……

讀後分享:財務自由看起來好像很難,但這本書寫的很簡單。這給了我很大的信心,所以,我這兩年才能一直堅持,因為我知道肯定可以成功的。你也可以!

5. 《彼得林區 征服股海》— 散戶如何打敗投資專家的股票投資手法

書名:《征服股海》Beating the Street

作者:彼得.林區 , 約翰.羅斯查得(Peter Lynch, John Rothchild)

主要內容:彼得.林區管理的麥哲倫基金,年均回報率達到30%,他被稱為「全球最佳基金經理」,這本書分享了他投資操作的許多實戰案例和思考流程。

你可能學會:21條投資法則。例如:

  1. 如果你喜歡一家上市公司的商店,可能你也會喜歡上這家公司的股票。(第十四條投資法則)
  2. 不要投資任何無法用蠟筆,將公司業務描述清楚的股票。(第三條投資法則)
  3. 當你發現公司內部人士買入自家公司股票時,這就是個很好的買入信號。(第十五條投資法則)……

讀後分享:彼得.林區是我的偶像,他很清楚地告訴我,普通人比機構專業人士更有投資優勢。我也從他的書學到很多如何在價值投資的基礎上,找出有潛力的十倍股。

6. 《巴菲特的投資原則》— 巴菲特的三大投資操作

書名:《巴菲特的投資原則》Warren Buffett’s Ground Rules

作者:傑瑞米‧米勒(Jeremy Miller)

主要內容:整理了巴菲特早年給股東的信件,可以學到較早期巴菲特本人的投資心得整理!

你可能學會:

  • 低估型投資:尋找價值被嚴重低估的公司,在股價偏低的時候買進,升回實質價值時賣出。
  • 套利型投資:尋找已經公開會併購,但還沒完成的公司。
  • 控制型投資:通過資產負債表,計算公司價值,並在股價偏低時買入股票。

讀後分享:巴菲特給股東寫了很多信,但老實講,內容又長又沈,不會有很多人真的看完。但是這本書幫我們消化了那些信件,告訴我們實用的股神投資策略。

高階好書推薦:投資達人

以下這3本書適合已有自己的投資策略的你!

7. 《非常潛力股》— 投資大師費雪的成長股投資策略

書名:《非常潛力股》Common Stocks and Uncommon Profits and Other Writings

作者:菲利普‧費雪(Philip A. Fisher)(認識費雪

主要內容:討論成長股最早的經典書之一,費雪提出尋找潛力股的十五項要點,適用於大部份股票,包括成長型或價值型股票。

你可能學會:

  1. 成長股的15個重點
  2. 何時買進、何時賣出
  3. 投資人的十大禁忌……

讀後分享:股神巴菲特:「我有15%像費雪,85%像班傑明.葛拉漢。」費雪是第一個系統地分析成長股的人,他很早就登上投資的神壇。在投資大師中,他算是有心分享,並認真寫好書的。看完這本書後,當你親自找到第一隻成長股時,一定會很興奮、很有滿足感。

8. 《股價走勢圖精論》— 如何利用價格型態在股市中賺錢

書名:《股價走勢圖精論》Standard & Poor’s How Charts Can Help You In The Stock Market

作者:威廉.吉勒 (William L. Jiler)

主要內容:超過10種最重要的股價走勢圖,並附有淺顯的例子。

你可能學會:

  1. 三角形
  2. 頭肩頂
  3. 規則運動
  4. V型……

讀後分享:不是所有的股價型態都是有效的,我們要善用投資大師的總結,先認識比較重要和有效的型態開始。如果你看完這本書後,還想繼續深入研究更多股價走勢圖,我推薦以下這本書。

9. 《股價型態總覽》(有上下兩冊)— 高勝率股價型態的百科全書

書名:《股價型態總覽》(有上下兩冊)Encyclopedia of Chart Patterns

作者:托馬斯.波考斯基(Thomas N. Bulkowski)

主要內容:作者是一位著名的股票投資者,同時也是一位電腦硬件設計師。他利用自己豐富的投資經驗,和電腦知識去搜集統計數據,展示了超過50種走勢圖,是一本實用的股價型態百科全書。

你可能學會:

  1. 擴張底排列
  2. 擴張排列下降直角三角形
  3. 上升擴張楔形排列
  4. 複雜頭肩底排列……

讀後分享:我把重要的股價型態研究一次,然後看多幾遍這本書的目錄。當我發現某個我觀察的股票中,出現了類似股價型態,但又不太熟悉的時候,我就會查看這本百科全書。一邊學習、一邊投資、一邊參考。

10. 《原則:生活和工作》— 避免人為因素錯誤的思考方式

書名:《原則:生活和工作》Principles: Life and Work

作者:瑞.達利歐(Ray Dalio)

主要內容:21條高層原則、139條中原則和365條分原則,涵蓋為人處事、公司管理兩大方面。

你可能學會:

  1. 保持開放心胸,追求真實
  2. 允許失敗
  3. 找出問題的癥結,不允許問題繼續存在
  4. 像操作機器一樣管理公司或者投資……

讀後分享:Ray Dalio把自己幾十年的為人處事、投資的原則,都整理了出來。內容豐富多元,站在他這位巨人的肩膀上,我看到了投資的一些本質和想法。當你對投資有一定的想法和策略後,這本書是必看的,他讓你學會調整和逐步完善自己的策略。如果大家沒時間看完這本書,也可以看看這個YouTube頻道,我覺得他的講解是目前網路上最簡單明瞭、最好的版本,沒有之一,而且有多種語言選擇。

11. 《金融煉金術》— 索羅斯閃電般的投機思維,他管理的量子基金年均回報率超過30%。

書名:《金融煉金術》The Alchemy of Finance

作者:喬治 · 索羅斯(George Soros)

主要內容:金融史上首部以「哲學」角度切入的投資著作,解釋如何從市場的錯誤中煉金、從預測的錯誤中煉金、透過先發制人來煉金、利用槓桿操作來煉金。

你可能學會:

  1. 從不同投資產品中獲利,包括股市、外匯
  2. 對投資的專注與熱情
  3. 索羅斯的投資哲學……

讀後分享:索羅斯希望通過投資,來支持自己成為作家和哲學家。這點和我很像😂 我覺得投資賺錢只是一個工具,最終還是要讓自己時間自由、財務自由,從而可以自由地做自己想做的事情。任何事情到最後都涉及哲學,索羅斯是一位有豐富投資經驗的哲學家,他的這本書不僅是實用的投資參考書,也是投資心法和思想的集大成之作。如果你的投資已經游刃有餘,這本書可以帶你到另一個思想層次。


主編的話 Hugo Note

看書做筆記,投資很容易!

很多朋友問我為什麼兩年內看了那麼多書,而且大部分都可以應用出來。這主要是因為:我會邊看邊做筆記。例如,當我看完一個小章節之後,我就會馬上重新翻看一遍,然後把重點寫在手機上,製作成自己的筆記。並且在旁邊註明出自哪一章節,甚至哪一頁。

很多人都不會重看整本書,我也不例外。所以,為了節省時間、提高效率,做筆記是最簡單的方法。當你回顧這本書的筆記時,如果發現不太清楚的地方,就可以馬上查看書的這一小節,而不需要重新翻看整本書。

做筆記還有另一個好處,就是可以比較不同作者和書籍的內容。只有經過對比,你才能更好地發現投資大師的共同點和不同點,互補不足,更好地融會貫通,令投資變得更加容易。

高階投資者需要紀律!

成為高階投資者的前提當然包括,看足夠多的書和相關資料,並且進行內化。但是,投資紀律更是他們需要的東西。紀律包括及時止損、資金分配、堅持操作方向等等,這些都是經過學習和交易累積而來的。

高階投資者已經精通多種投資技術,但還是可能輸錢。除了證券投資是一門不嚴謹的科學以外,還有一個很重要的原因,就是他們在某一兩次交易中忘記了紀律。

李佛摩(Livermore)曾在1930年代大賺1億美金,而當時美國一年的稅收也才42億美金。但他也因為一兩次失去紀律而多次破產。所以,高階投資者也需要紀律,並且要嚴格遵守這些紀律。例如要避免因某次過度自信,重倉買入而導致資金短缺,甚至破產。


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