除了現貨和合約交易,加密貨幣還可以如何賺錢?Bybit是一間發展迅速和安全的加密貨幣交易所,除了提供現貨和合約買賣,還推出Bybit理財功能,主要作用是讓用戶利用加密貨幣賺取利息、挖礦、免費賺取代幣

Bybit理財功能是通過質押(Staking)等形式,即加密貨幣的活期存款或定存,賺取利息或額外收益,包括活期理財、流動性挖礦(Liquidity Mining)Launchpool、雙幣投資、DeFi 挖礦,另外,Bybit還提供可以認購新幣的Launchpad功能

Bybit六大理財功能的比較

Bybit 功能

 質押性質

 年收益率

風險程度

活期理財

活期存款(每日收息)

例如:USDC (5.5%)

低風險

流動性挖礦
Liquidity Mining

存幣以增加平台流動性,賺取手續費分佣

例如:ETH/USDT (6.6%-19.8%)

低至中風險

Launchpool

質押並免費賺取BIT、其他幣種或新幣

浮動;例如:最近「質押BIT獲取額外ZBC代幣」的活動收益率是120%

低至中風險

雙幣投資

簡化版期權(見下文)

200%-400%

中風險

DeFi 挖礦

定期存款收息

例如:USDT (6%-17%)

低至中風險

Launchpad

類似「抽新股」,認購新上線的加密貨幣

浮動;歷史數據顯示,Bybit的新幣上線後通常會上升幾倍至幾十倍

中風險

理財功能一:Bybit 活期理財教學(活期存款收息)

Bybit理財收息功能
Bybit理財收息功能
  • Bybit 的彈性質押就是類似銀行的活期存款,可以存放不同的加密貨幣,收取穩定利息。而且是活期形式,所以可以隨時取走自己的資產。
  • 這是一種低風險的活期收息選擇,可以有保本的效果。這是類似銀行活期存款,但利息比銀行高很多,所以可以帶來穩定的、較高利率的被動收入。除非Bybit平台倒閉,但這種情況出現的機會非常低。
  • 提供的活期收息幣種(年利率)包括:USDC(5.5%)、BUSD(3%)、DAI(3.5%)、BIT(4%)、USDT(2.25%)、ETH(0.9%)、BTC(0.8%)
  • 利息結算貨幣:利息是用質押的加密貨幣來結算的,例如你存入USDT,利息就會以USDT發放;存入BTC,利息就會以BTC發放;以此類推
  • 計算利息 / 收息頻率:Bybit彈性質押是活期存款,每日計算利息,並自動存放到你的Bybit理財帳戶,因此你可以隨時取回本金和利息

Bybit的活期理財教學步驟如下:

  1. 點我註冊Bybit賬戶
  2. 打開Bybit App
  3. 點擊右下角的「資產」
  4. 點擊頂部的「理財」
  5. 點擊「活期理財」
  6. 點擊「立即購買」
  7. 選擇你想要質押收息的幣種
  8. 點擊「立即質押」
  9. 輸入質押的「數額」
  10. 點擊「立即質押」

理財功能二:流動性挖礦教學(Liquidity Mining)

Bybit 流動性挖礦(Liquidity mining)
Bybit 流動性挖礦(Liquidity mining)

流動性挖礦是指,只要你為平台或交易所提供流動性,就能獲得虛擬貨幣獎勵。

「流動性」主要是指存入虛擬貨幣,從而增加該虛擬貨幣的「存量」(流動性資金池),令平台可以用於各種交易,包括賣給用戶、支援兩種貨幣的兌換功能、借貸給用戶等,並從中獲得交易手續費、借貸利息等等。為了報答你增加平台的流動性,平台會把部分收入分發給你,作為報酬,這個報酬就是你可以賺取的回報。

流動性挖礦(Liquidity Mining)是什麼?

流動性挖礦是指雙幣流動性挖礦(Liquidity Mining),顧名思義,雙幣流動性挖礦是指存入兩種虛擬貨幣,例如以太幣ETH和美元穩定幣USDT,從而為交易所提供「流動性」,即增加了這兩個幣種的「存量」。當投資者把USDT和ETH互換或交易的時候,需要支付手續費給交易所,而交易所也會把部分手續費收益分給你,作為增加其流動性的獎勵

虛擬貨幣交易所Bybit,提供BTC/USDT、ETH/USDT、BIT/USDT這三種流動性挖礦,例如,目前ETH/USDT的流動性挖礦年收益率是6.6%-19.8%。

按此了解Bybit流動性挖礦的更多介紹

Bybit 流動性挖礦(Liquidity Mining)教學步驟如下:

  1. 點我註冊Bybit賬戶
  2. 打開Bybit App
  3. 點擊右下角的「資產」
  4. 點擊頂部的「理財」
  5. 點擊「Liquidity Mining」
  6. 點擊「立即購買」
  7. 點擊你想要進行流動性挖礦的「流動性資金池」,例如ETH/USDT
  8. 點擊「添加」
  9. 向資金池添加雙幣種,系統會自動進行兌換,確保兌換後兩個幣種價值相等,並完成添加; 向資金池添加單幣種,系統會自動將其中一半兌換為另一幣種。 
  10. 輸入訂單金額
  11. 選擇杠杆倍數,可供選擇的倍數為1-3倍
  12. 點擊「添加」

按此了解更多操作詳情

流動性挖礦(Liquidity Mining)的風險提醒:

  • 無常損失:受標的資產價格變動影響,流動性挖礦面臨無常損失的風險,您的本金也可能因此出現無償損失,
  • 有關如何管理無常損失詳情,請參考 在向 DeFi 提供流動性時,如何避免無常損失
  • 杠桿強平風險:1倍杠杆指並未添加杠杆。請注意,如果您選擇 1 倍以上杠杆,則可能面臨強平風險。 
  • 儘管流動性的強制平倉風險比衍生品合約的低,但倉位杠桿自然會提高強制平倉風險。這種情況下,您可以追加 USDT 以降低杠桿,避免強制平倉。
  • 有關如何計算強制平倉的價格,請參考 強平價格(流動性挖礦)

理財功能三:Bybit Launchpool 教學(免費賺取加密貨幣)

  • 另一種活期質押的功能是Bybit Launchpool,允許你質押並免費賺取加密貨幣,例如BIT、其他幣種。
  • 回報率取決於在每個獎金池中質押的數量,例如最近「質押BIT賺取額外ZBC代幣」的活動預計收益率高達120%。
  • 收益計算方法:每日計算賺取的代幣,自動存放到你的Bybit理財帳戶(Earn帳戶),所以可以隨時取回本金和利息
  • 每日收益 = 你投入BIT礦池的代幣數量 / 所有參與者投入礦池中的代幣總數 * 每日BIT獎勵礦池
  • 另外,這也是比較低風險的額外賺錢方法,因為獲取的加密貨幣是免費的。你可以隨時贖回質押的代幣,並可以免費獲取新幣種,所以算是一種額外的被動收入。但通常是用BIT代幣去質押,因此,你可能需要承受BIT代幣價格的波動風險。

Bybit Launchpool 教學步驟如下:

  1. 點我註冊Bybit賬戶
  2. 打開Bybit App
  3. 點擊右下角的「資產」
  4. 點擊頂部的「理財」
  5. 點擊「Launchpool」
  6. 點擊「立即購買」
  7. 在你想要獲取的幣種的下面點擊「立即購買」,例如ZBC代幣
  8. 輸入質押的數量
  9. 點擊「立即質押」

注:需要進行 KYC 驗證,才可以利用Launchpool獲取代幣。

實測例子:Launchpool 實測收益(免費獲取ZBC代幣,年化收益率120%)

  • ZBC代幣是 DeFi 項目 ZEBEC 的治理代幣,也是一種新上線的加密貨幣。目前,在Bybit上面,我們可以質押BIT代幣,然後賺取免費的ZBC。預計年化收益率高達120%。
  • 自 2022 年 3 月 15 日上午 10 點(UTC)至 2022 年 3 月 22 日上午 10 點(UTC), 用戶只需質押 BIT,即可瓜分 9,000,000 ZBC 獎金池!
  • 從 BIT 池 分配到的 $ZBC = (個人質押到池中的 BIT 金額 / 所有參與者質押到池中的 BIT 總數) * 分配到 BIT 池中的 ZBC 總數
  • 收益自質押 BIT 的次日(UTC)開始計算。計算期開始之後,收益將每日自動存入個人理財賬戶(點我查看活動詳情

理財功能四:Bybit 雙幣投資(每年收益率超過200%)

  • Bybit 雙幣投資是一種非保本的浮動高收益產品,內容比較複雜。你可以將其視為一種簡化版的期權(Options),類似預估加密貨幣幣價升或跌。
  • 雙幣投資由三個要素組成(如下圖):
  1. 預計對標價格:幣種的預期目標價,例如BTC 37984美金
  2. 持間長度:產品的到期日,例如1天後結算 
  3. 預計年化收益率:產品提供的年利率,例如330.53%
  • 簡單來說,就是以「預計對標價格」買入一張一張「限價單」。以質押 BTC 購買 BTC-USDT 雙資產挖礦為例,對標價格是37984美金。
  • 首先,這個雙幣投資,是根據到期後(1天)的價格去決定你可以收到什麼幣。如果幣價升,並高於或等於「預計對標價格」,你就會獲得USDT;如果幣價跌,並低於「預計對標價格」,你就會獲得這個幣種。

情況一:當結算到期後,如果BTC價格高於或等於37984美金,代表這個限價單可以成交。你的BTC會以37984美金的價格,換成USDT,並額外以收益率給你等量的USDT利息,即總共獲得(1+收益率)的USDT。

情況二:當結算到期後,如果BTC價格低於37984美金,代表這個限價單不能成交。你可以收到自己原先的BTC本金,並額外以收益率給你等量的BTC利息,即總共獲得(1+收益率)的BTC。

例如你覺得BTC在1天後會跌,但又不想賣出現貨,就可以考慮把BTC放入BTC-USDT的 雙資產挖礦。當1天後BTC真的跌了並且低於標記價格,你就可以獲得本金 BTC,以及以BTC計算的高利息,即賺了BTC的數量。

例如你覺得BTC在1天後會漲,就可以考慮把USDT放入BTC-USDT的 雙幣投資。當1天後BTC真的漲了並且高於或等於標記價格,你就可以獲得本金 USDT,以及以USDT計算的高利息,即賺了USDT的數量。

  • 總之,如果你覺得會跌,但又覺得是有價值的幣,希望長線持有,而不想頻繁買入賣出,就可以放那個幣種進去;如果你覺得會漲,就放USDT進去。
  • 目前,Bybit雙資產挖礦有11種加密貨幣選擇,分別是:USDT、BTC、ETH、BIT、AVAX、DOT、LINK、LUNA、MANA、SOL、UNI。

為什麼雙幣投資的年收益率這麼高?

答:因為這是期權衍生品的性質,所以風險比較高。雙幣投資的預計對標價格和現價非常接近,令投資者難以判斷1天後的幣價升跌。

依然以上述情況為例子,如果你認為BTC 1天後會跌低於37984美金,所以把BTC放入BTC-USDT的 雙幣投資,希望藉此獲取BTC的高利息。但是,BTC第二天卻上升了10%,而這時候,雙幣投資 這個產品會自動幫你的限價單成交,即以37984美金換成USDT,另外給你大約1%的USDT利息。因此,你的虧損大約是 10%-1% = 9%。

另一方面,如果你認為BTC 1天後會升高於37984美金,所以把USDT放入BTC-USDT的 雙幣投資,希望藉此獲取USDT的高利息。但是,BTC第二天卻下跌了10%,而這時候,雙幣投資 這個產品會自動幫你的限價單成交,即以37984美金買入BTC,另外給你大約1%的BTC利息。因此,你的虧損大約也是 10%-1% = 9%。

所以,雙幣投資 雖然利息很高,通常超過200%,但高回報的同時也令風險提高。

如果接受雙幣投資的風險,你就可以參考下面的操作步驟:

  1. 點我註冊Bybit賬戶
  2. 打開Bybit App
  3. 點擊右下角的「資產」
  4. 點擊頂部的「理財」
  5. 點擊「雙幣投資」
  6. 點擊「立即購買」
  7. 選擇幣種,例如BTC-USDT
  8. 點擊「選擇」
  9. 輸入質押的數量,例如0.001粒BTC
  10. 點擊「提交」

實測例子:雙幣投資 實測收益(280%-400%)

理財功能五:DeFi 挖礦(定存收息)

  • DeFi是Decentralized Finance(去中心化金融),這是相對於傳統有中心化的金融服務(CeFi),例如銀行。DeFi是在區塊鏈金融服務系統上,令買家、賣家、貸方、借款人,都能進行點對點,不需要第三方的中心化監管。簡單來說,你借幣給DeFi,DeFi平台就可以提高該幣種的儲備和流動性,所以平台會付你利息媽,這個利息通常是銀行定存的數倍。
  • 所以,Bybit的 DeFi挖礦是一種類似定存的收息功能,將加密貨幣放在一些平台上,進行鎖倉,該期間無法動用或提前取走這筆資金,但可以獲得相應的報酬。在Bybit,我們可以放入USDT,為第三方DeFi平台(Curve)提供流動性,以獲取資金池收益。USDT的年化收益率是6%-17%,定存期限是7天、14天或21天。
  • DeFi 挖礦的風險屬於低至中等級別,DeFi挖礦可以保本,目前為止,未發生無法取回本金和利息的情況。但是,因為 Curve 是第三方平台,可能存在智能合約安全性等風險。

Bybit的DeFi挖礦教學步驟如下:

  1. 點我註冊Bybit賬戶
  2. 打開Bybit App
  3. 點擊右下角的「資產」
  4. 點擊頂部的「理財」
  5. 點擊「DeFi挖礦」
  6. 點擊「立即購買」
  7. 購買對應的年收益率和期限
  8. 輸入質押的數量 

實測例子:DeFi挖礦實測收益(USDT 6.45% 定存年利率)

理財功能六:Bybit Launchpad 教學(認購新幣)

  • Bybit Launchpad 和大家比較熟悉的 Binance Launchpad差不多,也是一個IEO(Initial Exchange Offerings),即發售新幣的平台。即發售新上線代幣,而Bybit用戶可以使用BIT代幣,來換購這些新幣。
  • 一些新的加密貨幣在Bybit上發售,同時上線交易所,所以,Launchpad 就是股票市場的「抽新股」。股票市場,我們用美金或其他法幣去認購新股,在 Bybit Launchpad我們用Bybit的平台幣BIT去認購新幣。
  • 該Launchpad是非保本的投資,因為新幣價格變化比較難預測。具體利潤視乎成功認購的新幣,在之後的價格走勢是向上或向下。截至目前,抽中新幣,然後在上線後賣出,在短時間內就可以賺取數倍甚至數十倍的利潤,所以非常受歡迎。
  • 例如,之前上線的Genopets(GENE)代幣,在Launchpad上認購的價格只是0.8美元;在上線後最高升至接近38美元,升幅超過45倍。
  • 風險是:我們需要持有BIT代幣,所以和 Launchpool一樣,你可能需要承受BIT代幣價格的波動風險。另外,暴升之後通常會有下調,所以,要學會在適當時機賣出,例如上升期間分批止賺。
  • 認購前你需要知道的三件事:
  1. 搶購新幣的時間點(查看時間的教學如下)  
  2. 在快照期間平均每日,需要至少持有50個BIT(需要存放在現貨帳戶。如果你的BIT在合約或ByFi帳戶的話,需要手動將BIT轉移到「現貨賬戶」)  
  3. 持有的BIT數量越多,你能夠申購的新幣數量就會越多
  • 每次認購的四個階段:
  1. 第一階段:資產快照期

快照是指資產檢查,即你需要在這期間,持有一定數量的BIT,日均餘額須大於50枚才能參與認購,數量越大最後能申購的新幣數量越多。

  1. 第二階段:訂閱期 

你需要點擊「立即認購」來認購新幣(教學如下)

  1. 第三階段:分配期 

分發新幣數量的公式 =(你投入的 BIT 數量 / 所有參與者投入的 BIT 數量)X 為項目分配的新幣總量。因為這是用BIT等價認購新幣,所以最終系統會從投入的金額中扣除相應的 BIT 等值金額。

  1. 第四階段:發布期

發布期就是新幣上線Bybit的時間,由當天開始,所有用戶可以直接進行交易。即你可以開始賣出自己認購的新幣。 

在Bybit平台認購新幣的教學步驟如下:

  1. 點我註冊Bybit賬戶
  2. 打開Bybit App
  3. 點擊左下角的「首頁」
  4. 點擊「Launchpad」
  5. 你會看到項目的認購時間,選擇你想要參加的新幣認購

Bybit交易所獨家開戶優惠

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更新:UST收息已終結

UST風波更新

  1. 近日,Terra/Luna出現嚴重風波,其算法穩定幣UST價格也出現大幅下跌。請參考下文「UST收息前要知道的3個風險」;
  2. UST的幣價在2022年5月9日開始,和美金脫鉤,甚至出現大跌;
  3. 在此風波出現的數天前,因為發現UST的活期利率多次下跌、質押總金額也在下跌,所以筆者在GOFIRE的Telegram群組,提醒大家,要注意可能有潛在風險,並把UST以1:1的匯率(當時的幣價沒有下跌,依然維持在1美金附近),換為等值的其他美元穩定幣,包括USDC、USDT等,以減少未來的風險;
  4. 此次Terra風波,導致UST幣價大跌至0.58美金,其後反彈回0.9美金以上。當時也再次在Telegram群組Instagram動態精選,提醒大家,記得要趁這個反彈,將UST兌換為其他穩定幣,例如USDC、USDT;
  5. 之後UST價格出現第二次大幅下跌,截至目前,UST的價格徘徊在0.2附近
  6. 更多UST幣價脫鉤事件,請參考鏈新聞報導
  7. 最後再次提提大家,目前沒有絕對安全的美元穩定幣,只有風險相對較低、有充足美元儲備的穩定幣,例如USDC。

什麼是UST?

UST收息前要知道的3個風險是:

風險1:和銀行存款一樣,如果銀行倒閉,我們的存款也會受到連累。所以,如果Bybit倒閉,平台的利息也會受到影響。不過,Bybit倒閉的機會不高,畢竟Bybit是在全球擁有超過500萬用戶的大型交易所(點我了解更多Bybit的介紹

風險2:和存美金收息一樣,如果美金大跌,我們的存款也會減少。所以,我們也要考慮UST的價格走勢。UST是和美金掛鉤的,價格相對穩定,1 UST的價格約等於1美元。例如最近1年,UST的價格穩定在 $0.9186 至 $1.04 的區間。而自UST在2020年9月上線以來,歷史最低價是0.8美金,最高價是1.05美金。但過去的價格穩定不代表未來的價格走勢也一定如此。

風險3:UST的全名是TerraUSD,是公鏈項目Terra的「算法穩定幣」。「算法穩定幣」是指,通過算法來控制穩定幣的數量,令其維持價格穩定。例如,當UST的價格上升並超過1美元時,Terra生態會自動產生更多的UST,因為供應增加,如果市場需求不變,UST的價格就會有所回落,維持在1美元附近;而當UST的價格低於1美元時,UST數量就會開始收縮,令市場供應減少,因為供求關係,UST的價格就會重新上升,從而繼續達到平衡狀態。

所以,如果Terra公鏈出現問題,可能令UST產生價格波動(點我查看Terra白皮書)。

另一種穩定幣的種類是「美元穩定幣」,例如USDT、USDC。每個穩定幣的存在,都有真實的等量美元被存放在發行機構的銀行帳戶中,作為抵押品,從而擔保1個穩定幣等於1美元。例如,USDC 是由交易所巨頭 Coinbase 和 美國持牌金流服務商 Circle公司 共同開發的,當其發放100萬個USDC時,需要持有100萬美元;即每個代幣不僅價格是1美元,內在價值也是1美元, 持有者可以在任何時候將其兌換成等值的美元。由受監管的金融機構發行。因為有實質美金的抵押,所以「美元穩定幣」的可靠度更高、風險更低。

儘管與「美元穩定幣」相比,「算法穩定幣」的風險更大,但金融組織 InvestorsObserver 仍然認為UST是一種低風險的穩定幣


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