除了現貨和合約交易，加密貨幣還可以如何賺錢？Bybit是一間發展迅速和安全的加密貨幣交易所，除了提供現貨和合約買賣，還推出Bybit理財功能，主要作用是讓用戶利用加密貨幣賺取利息、挖礦、免費賺取代幣。

Bybit理財功能是通過質押（Staking）等形式，即加密貨幣的活期存款或定存，賺取利息或額外收益，包括活期理財、流動性挖礦（Liquidity Mining）、Launchpool、雙幣投資、DeFi 挖礦，另外，Bybit還提供可以認購新幣的Launchpad功能。

Bybit六大理財功能的比較

Bybit 功能

 質押性質

 年收益率

風險程度

活期理財

活期存款（每日收息）

例如：USDC (5.5%)

低風險

流動性挖礦
Liquidity Mining

存幣以增加平台流動性，賺取手續費分佣

例如：ETH/USDT (6.6%-19.8%)

低至中風險

Launchpool

質押並免費賺取BIT、其他幣種或新幣

浮動；例如：最近「質押BIT獲取額外ZBC代幣」的活動收益率是120%

低至中風險

雙幣投資

簡化版期權（見下文）

200%-400%

中風險

DeFi 挖礦

定期存款收息

例如：USDT (6%-17%)

低至中風險

Launchpad

類似「抽新股」，認購新上線的加密貨幣

浮動；歷史數據顯示，Bybit的新幣上線後通常會上升幾倍至幾十倍

中風險

理財功能一：Bybit 活期理財教學（活期存款收息）

Bybit理財收息功能
Bybit理財收息功能
  • Bybit 的彈性質押就是類似銀行的活期存款，可以存放不同的加密貨幣，收取穩定利息。而且是活期形式，所以可以隨時取走自己的資產。
  • 這是一種低風險的活期收息選擇，可以有保本的效果。這是類似銀行活期存款，但利息比銀行高很多，所以可以帶來穩定的、較高利率的被動收入。除非Bybit平台倒閉，但這種情況出現的機會非常低。
  • 提供的活期收息幣種（年利率）包括：USDC（5.5%）、BUSD（3%）、DAI（3.5%）、BIT（4%）、USDT（2.25%）、ETH（0.9%）、BTC（0.8%）
  • 利息結算貨幣：利息是用質押的加密貨幣來結算的，例如你存入USDT，利息就會以USDT發放；存入BTC，利息就會以BTC發放；以此類推
  • 計算利息 / 收息頻率：Bybit彈性質押是活期存款，每日計算利息，並自動存放到你的Bybit理財帳戶，因此你可以隨時取回本金和利息

Bybit的活期理財教學步驟如下：

  1. 點我註冊Bybit賬戶
  2. 打開Bybit App
  3. 點擊右下角的「資產」
  4. 點擊頂部的「理財」
  5. 點擊「活期理財」
  6. 點擊「立即購買」
  7. 選擇你想要質押收息的幣種
  8. 點擊「立即質押」
  9. 輸入質押的「數額」
  10. 點擊「立即質押」

理財功能二：流動性挖礦教學（Liquidity Mining）

Bybit 流動性挖礦（Liquidity mining）
Bybit 流動性挖礦（Liquidity mining）

流動性挖礦是指，只要你為平台或交易所提供流動性，就能獲得虛擬貨幣獎勵。

「流動性」主要是指存入虛擬貨幣，從而增加該虛擬貨幣的「存量」（流動性資金池），令平台可以用於各種交易，包括賣給用戶、支援兩種貨幣的兌換功能、借貸給用戶等，並從中獲得交易手續費、借貸利息等等。為了報答你增加平台的流動性，平台會把部分收入分發給你，作為報酬，這個報酬就是你可以賺取的回報。

流動性挖礦（Liquidity Mining）是什麼？

流動性挖礦是指雙幣流動性挖礦（Liquidity Mining），顧名思義，雙幣流動性挖礦是指存入兩種虛擬貨幣，例如以太幣ETH和美元穩定幣USDT，從而為交易所提供「流動性」，即增加了這兩個幣種的「存量」。當投資者把USDT和ETH互換或交易的時候，需要支付手續費給交易所，而交易所也會把部分手續費收益分給你，作為增加其流動性的獎勵。

虛擬貨幣交易所Bybit，提供BTC/USDT、ETH/USDT、BIT/USDT這三種流動性挖礦，例如，目前ETH/USDT的流動性挖礦年收益率是6.6%-19.8%。

按此了解Bybit流動性挖礦的更多介紹

Bybit 流動性挖礦（Liquidity Mining）教學步驟如下：

  1. 點我註冊Bybit賬戶
  2. 打開Bybit App
  3. 點擊右下角的「資產」
  4. 點擊頂部的「理財」
  5. 點擊「Liquidity Mining」
  6. 點擊「立即購買」
  7. 點擊你想要進行流動性挖礦的「流動性資金池」，例如ETH/USDT
  8. 點擊「添加」
  9. 向資金池添加雙幣種，系統會自動進行兌換，確保兌換後兩個幣種價值相等，並完成添加；或 向資金池添加單幣種，系統會自動將其中一半兌換為另一幣種。 
  10. 輸入訂單金額
  11. 選擇杠杆倍數，可供選擇的倍數為1-3倍
  12. 點擊「添加」

按此了解更多操作詳情

流動性挖礦（Liquidity Mining）的風險提醒：

  • 無常損失：受標的資產價格變動影響，流動性挖礦面臨無常損失的風險，您的本金也可能因此出現無償損失，
  • 有關如何管理無常損失詳情，請參考 在向 DeFi 提供流動性時，如何避免無常損失。
  • 杠桿強平風險：1倍杠杆指並未添加杠杆。請注意，如果您選擇 1 倍以上杠杆，則可能面臨強平風險。 
  • 儘管流動性的強制平倉風險比衍生品合約的低，但倉位杠桿自然會提高強制平倉風險。這種情況下，您可以追加 USDT 以降低杠桿，避免強制平倉。
  • 有關如何計算強制平倉的價格，請參考 強平價格（流動性挖礦）

理財功能三：Bybit Launchpool 教學（免費賺取加密貨幣）

  • 另一種活期質押的功能是Bybit Launchpool，允許你質押並免費賺取加密貨幣，例如BIT、其他幣種。
  • 回報率取決於在每個獎金池中質押的數量，例如最近「質押BIT賺取額外ZBC代幣」的活動預計收益率高達120%。
  • 收益計算方法：每日計算賺取的代幣，自動存放到你的Bybit理財帳戶（Earn帳戶），所以可以隨時取回本金和利息
  • 每日收益 = 你投入BIT礦池的代幣數量 / 所有參與者投入礦池中的代幣總數 * 每日BIT獎勵礦池
  • 另外，這也是比較低風險的額外賺錢方法，因為獲取的加密貨幣是免費的。你可以隨時贖回質押的代幣，並可以免費獲取新幣種，所以算是一種額外的被動收入。但通常是用BIT代幣去質押，因此，你可能需要承受BIT代幣價格的波動風險。

Bybit Launchpool 教學步驟如下：

  1. 點我註冊Bybit賬戶
  2. 打開Bybit App
  3. 點擊右下角的「資產」
  4. 點擊頂部的「理財」
  5. 點擊「Launchpool」
  6. 點擊「立即購買」
  7. 在你想要獲取的幣種的下面點擊「立即購買」，例如ZBC代幣
  8. 輸入質押的數量
  9. 點擊「立即質押」

注：需要進行 KYC 驗證，才可以利用Launchpool獲取代幣。

實測例子：Launchpool 實測收益（免費獲取ZBC代幣，年化收益率120%）

  • ZBC代幣是 DeFi 項目 ZEBEC 的治理代幣，也是一種新上線的加密貨幣。目前，在Bybit上面，我們可以質押BIT代幣，然後賺取免費的ZBC。預計年化收益率高達120%。
  • 自 2022 年 3 月 15 日上午 10 點（UTC）至 2022 年 3 月 22 日上午 10 點（UTC）， 用戶只需質押 BIT，即可瓜分 9,000,000 ZBC 獎金池！
  • 從 BIT 池 分配到的 $ZBC = (個人質押到池中的 BIT 金額 / 所有參與者質押到池中的 BIT 總數) * 分配到 BIT 池中的 ZBC 總數
  • 收益自質押 BIT 的次日（UTC）開始計算。計算期開始之後，收益將每日自動存入個人理財賬戶（點我查看活動詳情）

理財功能四：Bybit 雙幣投資（每年收益率超過200%）

  • Bybit 雙幣投資是一種非保本的浮動高收益產品，內容比較複雜。你可以將其視為一種簡化版的期權（Options），類似預估加密貨幣幣價升或跌。
  • 雙幣投資由三個要素組成（如下圖）：
  1. 預計對標價格：幣種的預期目標價，例如BTC 37984美金
  2. 持間長度：產品的到期日，例如1天後結算 
  3. 預計年化收益率：產品提供的年利率，例如330.53%
  • 簡單來說，就是以「預計對標價格」買入一張一張「限價單」。以質押 BTC 購買 BTC-USDT 雙資產挖礦為例，對標價格是37984美金。
  • 首先，這個雙幣投資，是根據到期後（1天）的價格去決定你可以收到什麼幣。如果幣價升，並高於或等於「預計對標價格」，你就會獲得USDT；如果幣價跌，並低於「預計對標價格」，你就會獲得這個幣種。

情況一：當結算到期後，如果BTC價格高於或等於37984美金，代表這個限價單可以成交。你的BTC會以37984美金的價格，換成USDT，並額外以收益率給你等量的USDT利息，即總共獲得（1+收益率）的USDT。

情況二：當結算到期後，如果BTC價格低於37984美金，代表這個限價單不能成交。你可以收到自己原先的BTC本金，並額外以收益率給你等量的BTC利息，即總共獲得（1+收益率）的BTC。

例如你覺得BTC在1天後會跌，但又不想賣出現貨，就可以考慮把BTC放入BTC-USDT的 雙資產挖礦。當1天後BTC真的跌了並且低於標記價格，你就可以獲得本金 BTC，以及以BTC計算的高利息，即賺了BTC的數量。

例如你覺得BTC在1天後會漲，就可以考慮把USDT放入BTC-USDT的 雙幣投資。當1天後BTC真的漲了並且高於或等於標記價格，你就可以獲得本金 USDT，以及以USDT計算的高利息，即賺了USDT的數量。

  • 總之，如果你覺得會跌，但又覺得是有價值的幣，希望長線持有，而不想頻繁買入賣出，就可以放那個幣種進去；如果你覺得會漲，就放USDT進去。
  • 目前，Bybit雙資產挖礦有11種加密貨幣選擇，分別是：USDT、BTC、ETH、BIT、AVAX、DOT、LINK、LUNA、MANA、SOL、UNI。

為什麼雙幣投資的年收益率這麼高？

答：因為這是期權衍生品的性質，所以風險比較高。雙幣投資的預計對標價格和現價非常接近，令投資者難以判斷1天後的幣價升跌。

依然以上述情況為例子，如果你認為BTC 1天後會跌低於37984美金，所以把BTC放入BTC-USDT的 雙幣投資，希望藉此獲取BTC的高利息。但是，BTC第二天卻上升了10%，而這時候，雙幣投資 這個產品會自動幫你的限價單成交，即以37984美金換成USDT，另外給你大約1%的USDT利息。因此，你的虧損大約是 10%-1% = 9%。

另一方面，如果你認為BTC 1天後會升高於37984美金，所以把USDT放入BTC-USDT的 雙幣投資，希望藉此獲取USDT的高利息。但是，BTC第二天卻下跌了10%，而這時候，雙幣投資 這個產品會自動幫你的限價單成交，即以37984美金買入BTC，另外給你大約1%的BTC利息。因此，你的虧損大約也是 10%-1% = 9%。

所以，雙幣投資 雖然利息很高，通常超過200%，但高回報的同時也令風險提高。

如果接受雙幣投資的風險，你就可以參考下面的操作步驟：

  1. 點我註冊Bybit賬戶
  2. 打開Bybit App
  3. 點擊右下角的「資產」
  4. 點擊頂部的「理財」
  5. 點擊「雙幣投資」
  6. 點擊「立即購買」
  7. 選擇幣種，例如BTC-USDT
  8. 點擊「選擇」
  9. 輸入質押的數量，例如0.001粒BTC
  10. 點擊「提交」

實測例子：雙幣投資 實測收益（280%-400%）

理財功能五：DeFi 挖礦（定存收息）

  • DeFi是Decentralized Finance（去中心化金融），這是相對於傳統有中心化的金融服務（CeFi），例如銀行。DeFi是在區塊鏈金融服務系統上，令買家、賣家、貸方、借款人，都能進行點對點，不需要第三方的中心化監管。簡單來說，你借幣給DeFi，DeFi平台就可以提高該幣種的儲備和流動性，所以平台會付你利息媽，這個利息通常是銀行定存的數倍。
  • 所以，Bybit的 DeFi挖礦是一種類似定存的收息功能，將加密貨幣放在一些平台上，進行鎖倉，該期間無法動用或提前取走這筆資金，但可以獲得相應的報酬。在Bybit，我們可以放入USDT，為第三方DeFi平台（Curve）提供流動性，以獲取資金池收益。USDT的年化收益率是6%-17%，定存期限是7天、14天或21天。
  • DeFi 挖礦的風險屬於低至中等級別，DeFi挖礦可以保本，目前為止，未發生無法取回本金和利息的情況。但是，因為 Curve 是第三方平台，可能存在智能合約安全性等風險。

Bybit的DeFi挖礦教學步驟如下：

  1. 點我註冊Bybit賬戶
  2. 打開Bybit App
  3. 點擊右下角的「資產」
  4. 點擊頂部的「理財」
  5. 點擊「DeFi挖礦」
  6. 點擊「立即購買」
  7. 購買對應的年收益率和期限
  8. 輸入質押的數量 

實測例子：DeFi挖礦實測收益（USDT 6.45% 定存年利率）

理財功能六：Bybit Launchpad 教學（認購新幣）

  • Bybit Launchpad 和大家比較熟悉的 Binance Launchpad差不多，也是一個IEO（Initial Exchange Offerings），即發售新幣的平台。即發售新上線代幣，而Bybit用戶可以使用BIT代幣，來換購這些新幣。
  • 一些新的加密貨幣在Bybit上發售，同時上線交易所，所以，Launchpad 就是股票市場的「抽新股」。股票市場，我們用美金或其他法幣去認購新股，在 Bybit Launchpad我們用Bybit的平台幣BIT去認購新幣。
  • 該Launchpad是非保本的投資，因為新幣價格變化比較難預測。具體利潤視乎成功認購的新幣，在之後的價格走勢是向上或向下。截至目前，抽中新幣，然後在上線後賣出，在短時間內就可以賺取數倍甚至數十倍的利潤，所以非常受歡迎。
  • 例如，之前上線的Genopets（GENE）代幣，在Launchpad上認購的價格只是0.8美元；在上線後最高升至接近38美元，升幅超過45倍。
  • 風險是：我們需要持有BIT代幣，所以和 Launchpool一樣，你可能需要承受BIT代幣價格的波動風險。另外，暴升之後通常會有下調，所以，要學會在適當時機賣出，例如上升期間分批止賺。
  • 認購前你需要知道的三件事：
  1. 搶購新幣的時間點（查看時間的教學如下）  
  2. 在快照期間平均每日，需要至少持有50個BIT（需要存放在現貨帳戶。如果你的BIT在合約或ByFi帳戶的話，需要手動將BIT轉移到「現貨賬戶」）  
  3. 持有的BIT數量越多，你能夠申購的新幣數量就會越多
  • 每次認購的四個階段：
  1. 第一階段：資產快照期

快照是指資產檢查，即你需要在這期間，持有一定數量的BIT，日均餘額須大於50枚才能參與認購，數量越大最後能申購的新幣數量越多。

  1. 第二階段：訂閱期 

你需要點擊「立即認購」來認購新幣（教學如下）

  1. 第三階段：分配期 

分發新幣數量的公式 =（你投入的 BIT 數量 / 所有參與者投入的 BIT 數量）X 為項目分配的新幣總量。因為這是用BIT等價認購新幣，所以最終系統會從投入的金額中扣除相應的 BIT 等值金額。

  1. 第四階段：發布期

發布期就是新幣上線Bybit的時間，由當天開始，所有用戶可以直接進行交易。即你可以開始賣出自己認購的新幣。 

在Bybit平台認購新幣的教學步驟如下：

  1. 點我註冊Bybit賬戶
  2. 打開Bybit App
  3. 點擊左下角的「首頁」
  4. 點擊「Launchpad」
  5. 你會看到項目的認購時間，選擇你想要參加的新幣認購

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更新：UST收息已終結

UST風波更新

  1. 近日，Terra/Luna出現嚴重風波，其算法穩定幣UST價格也出現大幅下跌。請參考下文「UST收息前要知道的3個風險」；
  2. UST的幣價在2022年5月9日開始，和美金脫鉤，甚至出現大跌；
  3. 在此風波出現的數天前，因為發現UST的活期利率多次下跌、質押總金額也在下跌，所以筆者在GOFIRE的Telegram群組，提醒大家，要注意可能有潛在風險，並把UST以1:1的匯率（當時的幣價沒有下跌，依然維持在1美金附近），換為等值的其他美元穩定幣，包括USDC、USDT等，以減少未來的風險；
  4. 此次Terra風波，導致UST幣價大跌至0.58美金，其後反彈回0.9美金以上。當時也再次在Telegram群組和Instagram動態精選，提醒大家，記得要趁這個反彈，將UST兌換為其他穩定幣，例如USDC、USDT；
  5. 之後UST價格出現第二次大幅下跌，截至目前，UST的價格徘徊在0.2附近
  6. 更多UST幣價脫鉤事件，請參考鏈新聞報導
  7. 最後再次提提大家，目前沒有絕對安全的美元穩定幣，只有風險相對較低、有充足美元儲備的穩定幣，例如USDC。

什麼是UST？

UST收息前要知道的3個風險是：

風險1：和銀行存款一樣，如果銀行倒閉，我們的存款也會受到連累。所以，如果Bybit倒閉，平台的利息也會受到影響。不過，Bybit倒閉的機會不高，畢竟Bybit是在全球擁有超過500萬用戶的大型交易所（點我了解更多Bybit的介紹）

風險2：和存美金收息一樣，如果美金大跌，我們的存款也會減少。所以，我們也要考慮UST的價格走勢。UST是和美金掛鉤的，價格相對穩定，1 UST的價格約等於1美元。例如最近1年，UST的價格穩定在 $0.9186 至 $1.04 的區間。而自UST在2020年9月上線以來，歷史最低價是0.8美金，最高價是1.05美金。但過去的價格穩定不代表未來的價格走勢也一定如此。

風險3：UST的全名是TerraUSD，是公鏈項目Terra的「算法穩定幣」。「算法穩定幣」是指，通過算法來控制穩定幣的數量，令其維持價格穩定。例如，當UST的價格上升並超過1美元時，Terra生態會自動產生更多的UST，因為供應增加，如果市場需求不變，UST的價格就會有所回落，維持在1美元附近；而當UST的價格低於1美元時，UST數量就會開始收縮，令市場供應減少，因為供求關係，UST的價格就會重新上升，從而繼續達到平衡狀態。

所以，如果Terra公鏈出現問題，可能令UST產生價格波動（點我查看Terra白皮書）。

另一種穩定幣的種類是「美元穩定幣」，例如USDT、USDC。每個穩定幣的存在，都有真實的等量美元被存放在發行機構的銀行帳戶中，作為抵押品，從而擔保1個穩定幣等於1美元。例如，USDC 是由交易所巨頭 Coinbase 和 美國持牌金流服務商 Circle公司 共同開發的，當其發放100萬個USDC時，需要持有100萬美元；即每個代幣不僅價格是1美元，內在價值也是1美元， 持有者可以在任何時候將其兌換成等值的美元。由受監管的金融機構發行。因為有實質美金的抵押，所以「美元穩定幣」的可靠度更高、風險更低。

儘管與「美元穩定幣」相比，「算法穩定幣」的風險更大，但金融組織 InvestorsObserver 仍然認為UST是一種低風險的穩定幣。

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