近年來,投資虛擬貨幣(又稱為加密貨幣)成為熱潮,很多人通過投資加密貨幣賺錢。你知道嗎?虛擬貨幣除了和股票一樣,可以通過低買高賣,去賺差價。投資加密貨幣的賺錢方法還有更多。本文整理了10種最常見的虛擬貨幣賺錢方法,包括基本介紹、實際操作例子和不同方法的優缺。本文最後也會以個人角度去分享,投資新手應該首選哪些方法?

虛擬貨幣10種賺錢方法一覽表

10種虛擬貨幣賺錢方法

1. 低買高賣

和股票投資一樣,可以賺差價

2. 期貨合約

可以買升買跌,牛熊市都可以賺錢,並放大利潤

3. 存幣收息

虛擬貨幣利息是銀行利息的10倍+

4. 礦機挖礦

購買礦機,電腦運算會自動幫你獲得虛擬貨幣

5. 流動性挖礦

存入幣種給平台,從而獲取平台的獎勵

6. 領取空投

項目為了推廣等目的,可能會免費送幣

7. 投資NFT

買入會升值的網上資產,例如音樂、藝術品

8. GameFi 賺幣

邊玩遊戲邊賺錢(Play-to-Earn)

9. SocialFi 賺幣

創作內容、按讚分享、進行投票等方法可以賺幣

10. 交易所套利

利用不同交易所的價差,低買高賣

資料整理:GOFIRE.TODAY

方法一:低買高賣,賺取差價

最常見的虛擬貨幣賺錢方法,就是低買高賣,賺取中間的差價。和股票投資一樣,如果你在價格相對低位的時候,買入虛擬貨幣,例如比特幣、以太幣等,然後等價格上漲後賣出,就可以賺取中間的差價。

低買高賣的優點

只需要買入並持有虛擬貨幣,等待之後價升再賣出,就可以有不錯的獲利。

低買高賣的缺點

如果只著重短期波幅,急於求成,可能會因此錯過長期上升趨勢。

低買高賣的例子

我在2020年10月第一次買入比特幣,當時每粒BTC的價格是11,000美金;現時的價格是3萬美金(2022年6月),如果我現在賣出,每粒比特幣可以為我帶來1.9萬美金的差價。

延伸閱讀:一文讀懂虛擬貨幣

方法二:期貨合約

加密貨幣合約是一種期貨合約(Futures Contract),顧名思義,這是一種「未來/Future」合約,即買未來的價格是 升 或者 跌。利用合約交易,你可以在多種市場價格波動中獲利,包括升市、跌市和震動市場。而且可以用較小的錢獲得更多的利潤,合約的槓桿效果可以令你「以小博大」!

合約分為兩種:「做多」和「做空」

  • 做多的合約 = 買升

當你認為合約的價值或幣價在未來會上升時,你就可以選擇做多合約,如果未來幣價真的上升,你就可以因此獲得數倍利潤,買比特幣也可以賺錢喔!

  • 做空的合約 = 買跌

當你認為合約的價值或幣價在未來會下跌時,你就可以選擇做空合約,如果未來幣價真的下跌,你也可以因此而賺錢。

期貨合約的優點

以小博大、高風險高回報

期貨合約的缺點

風險極高,容易「爆倉」,即本金歸零。

期貨合約的例子

如上圖,我認為比特幣(BTC)價格在未來會上升,所以我買了「10倍做多BTC」的合約,放大回報,當BTC價格上升5%,我的做多合約就可以獲利高達50%;相反,我認為以太幣(ETH)價格在未來會下跌,所以我買了「10倍做空ETH」的合約,放大回報,當ETH價格下跌23%,我的做空合約就可以獲利高達230%!


方法三:存幣收息

目前AAX的USDT定期利息高達20%!

把虛擬貨幣放在交易所的理財戶口,可以和銀行收息一樣,進行活期或定期/鎖倉收息,賺取穩定的被動收入。

存幣收息的優點

利息較高,通常是銀行利息的10-20倍,甚至更高;活期收息可以隨時贖回,資金流動性大;定期的利息則更高;兩種收息方法都可以為投資者帶來現金流。

存幣收息的缺點

可能遇上收息平台倒閉,導致本金虧損,甚至歸零;定期收息需要在指定日期才可以贖回。

存幣收息的例子

我把虛擬貨幣放在多間交易所,收取利息。例如在AAX交易所存放美元穩定幣USDT,每年的定期利息高達20%,是銀行存款利息的十多倍。

延伸閱讀:虛擬貨幣收息攻略


方法四:礦機挖礦

我的兩部礦機

利用礦機挖礦(Mining),是指通過電腦運算,去創造虛擬貨幣,由此獲得利潤。利用實體礦機去挖礦,最主要有兩種方法。

方法一:最原始獲得加密貨幣的方式

  1. 電腦下載挖礦軟件
  2. 挖礦軟件進行運算
  3. 自動獲得加密貨幣

方法二:購買加密貨幣挖礦礦機

買入市面上的礦機,這是類似一部沒有螢幕的電腦主機,其專屬功能就是產生加密貨幣。

礦機挖礦的優點

可以24小時不停獲得加密貨幣,形成被動收入

礦機挖礦的缺點

挖礦的回報是不固定的,實際利潤視乎:

  1. 幣價升跌,價升會增加回報,相反價跌會降低回報
  2. 電費,例如450MH/s算力的ETH礦機,電費約為HK$1,100/月
  3. 礦機可使用的時間,通常為5-10年
  4. 挖礦競爭者的多寡,競爭越少,回報越大

礦機挖礦的例子

我現在持有兩部以太幣礦機,目前每月的挖礦收穫大約是0.34粒ETH。在2021年11月,ETH的價格高達4,800美金,這0.34粒ETH的價值便是1,632美金(≈HK$ 12,803);現在(2022年6月),ETH的價格下跌到1,850美金,所以,每月的挖礦收穫就降為629美金(≈HK$ 4,935)。所以,幣價的升跌會直接影響挖礦的收益。

另外,如果ETH升級為ETH 2.0,即不再可以用挖礦獲得ETH,而只能通過質押的形式,即存入ETH,以獲得額外的ETH獎勵,即變為類似上述提到的「收息」。而我現在持有的礦機也可以轉為「挖」其他虛擬貨幣,繼續賺取回報,而實際利潤依然要視乎上述提到的四個關鍵點。


方法五:流動性挖礦

Bybit的流動性挖礦(ETH/USDT的年化收益可達到7.6%)
Bybit的流動性挖礦(ETH/USDT的年化收益是7.6%)

流動性挖礦是指,只要你為平台或交易所提供流動性,就能獲得虛擬貨幣獎勵。

「流動性」主要是指存入虛擬貨幣,從而增加該虛擬貨幣的「存量」,令平台可以用於各種交易,包括賣給用戶、支援兩種貨幣的兌換功能、借貸給用戶等,並從中獲得交易手續費、借貸利息等等。為了報答你增加平台的流動性,平台會把部分收入分發給你,作為報酬,這個報酬就是你可以賺取的回報。

流動性挖礦主要分為兩種:

1)雙幣流動性挖礦(Liquidity Mining)

通常情況下,流動性挖礦就是指雙幣流動性挖礦(Liquidity Mining)。顧名思義,雙幣流動性挖礦是指存入兩種虛擬貨幣,例如以太幣ETH和美元穩定幣USDT,從而為交易所提供「流動性」,即增加了這兩個幣種的「存量」。當投資者把USDT和ETH互換或交易的時候,需要支付手續費給交易所,而交易所也會把部分手續費收益分給你,作為增加其流動性的獎勵。

2)單幣流動性挖礦(Yield Farming)

質押(Stake)單一幣種,獲得平台發放的利息。所以又被稱為「抵押代幣收息」。根本上,它只是透過借出加密貨幣來換取利息和費用收入,即平台將你的幣借貸給其他用戶,從中賺取借貸利息,並把部分利息分給你作為獎勵。

流動性挖礦的優點

閒置資金可賺取不錯的收益,形成被動收入。

流動性挖礦的缺點

利率較浮動;投入的貨幣價格漲跌幅不一,會有無常損失;可能因平台倒閉而本金歸零。

流動性挖礦的例子

新加坡的虛擬貨幣交易所Bybit,提供BTC/USDT、ETH/USDT、BIT/USDT流動性挖礦,例如,目前ETH/USDT的流動性挖礦年收益率是7.6%。

延伸閱讀:Bybit理財教學

方法六:領取空投

bybit 的 luna 空投 airdrop
bybit 的 Luna 空投(Airdrop)

空投(Airdrop)就是項目方免費送幣給你,通常免費分發給目前或潛在用戶,進行市場推廣。空投分為:

  1. 持有人空投 / 全網空投 / 硬分叉:只要你持有該項目的幣種,就可以獲得空投獎勵或兌換,接收人可根據持有量領取免費代幣。團隊通常會在特定日期和時間拍攝用戶的加密貨幣資產快照,有些空投可能需要額外滿足某些要求
  2. 專屬空投:空投的加密貨幣會傳送至指定的錢包
  3. 獎勵空投:當你完成指定任務後,項目方就會發放空投給你。獎勵任務要視乎項目方的安排,例如曾在其平台進行互動的用戶;質押(Stake)你的幣種到官網或交易所平台,提高該幣種的流動性。

領取空投的優點

可免費獲取新加密貨幣,優質的新幣可能成為倍升幣。

領取空投的缺點

不是每個人都可以獲取,通常需要符合某些條件。

領取空投的例子

2022年5月,Bybit 根據 Terra 項目的「代幣分發計劃」,向所有符合條件的用戶空投新的 Terra 2.0 代幣(LUNA)。我也因此獲得288粒LUNA代幣(如上圖),在新LUNA幣上線後,賣出套現並獲得4,000美金(即3萬多港幣)。值得注意的是,不同交易所或平台,空投的時間次序可能不同。例如Bybit是第一間成功空投 Terra 2.0 代幣(LUNA)的交易所,而幣安 Binance則在Bybit空投後數天,才開始向其用戶分發空投幣。


方法七:投資NFT

Sandbox元宇宙土地NFT
Sandbox元宇宙土地NFT

投資NFT主要是指投資網上有價值的數字資產,例如音樂、藝術品、圖畫、元宇宙土地等等。當這些網上資產升值的時候,你就可以從中賺取利潤。

NFT是指「非同質化代幣」(Non-Fungible Token),一種數字資產證明,類似網上的房地產證、藝術品擁有證明、各種資產的持有者證明。

投資NFT的優點

NFT屬於獨一無二的資產擁有權,對於一些優質或有熱度的NFT,其價格可以在短期內爆升,而你作為唯一的資產擁有者,也可以隨時賣出這些NFT,為自己帶來巨大利潤。

投資NFT的缺點

前景取決於製作團隊,市面上有很多沒有價值的NFT項目,投資者需要花很多時間精力去分辨,才能選出有升值潛力的NFT。

投資NFT的例子

我的SANDBOX元宇宙土地NFT
我的SANDBOX元宇宙土地NFT

我買了Sandbox元宇宙土地(Metaverse)的NFT,即在網上世界中,擁有自己的土地。我可以在這塊土地上進行各種金融或遊戲活動,例如出租給遊戲公司,收取租金等;在該元宇宙土地的價值有所上升時,我也可以賣出進行套現,獲得中間的差價。

推薦閱讀:
【NFT購買教學】投資前一定要知道的3件事|新手入門攻略
【NFT & ETF】了解NFT和全球首個NFT ETF
【Sandbox購買虛擬土地的教學】如何成為元宇宙世界的地主!

方法八:GameFi 賺幣

GameFi:通過遊戲或運動可以獲得虛擬貨幣
GameFi:通過遊戲或運動可以獲得虛擬貨幣

GameFi就是區塊鏈遊戲,也是可以邊玩遊戲邊賺錢的虛擬貨幣投資方法。

GameFi = Game + Finance,即在遊戲中加入金融,是可以賺錢的區塊鏈遊戲,主要賺錢方法是通過玩遊戲獲得NFT,例如遊戲道具和角色。

GameFi 賺幣的優點

寓工作於娛樂,邊玩遊戲邊賺賺錢(Play to Earn)。

GameFi 賺幣的缺點

參與遊戲需要較長時間;GameFi代幣容易在熱潮過後,價格大跌。

GameFi 賺幣的例子

我有參與某些GameFi遊戲,例如很久之前的Cryptoblades。前期的確很容易賺錢,只是簡單地點擊「開始遊戲」,然後就可以賺取該遊戲的虛擬貨幣,通過賣出這些代幣就可以有利潤。但後期,因為參與的人數增加,再加上代幣價格大跌,所以可以獲得的利潤已經變得很少,甚至比較遲入場的投資者可能因此有所虧損。所以,投資GameFi一定要注意風險,例如盡量不要再後期才去參與,也要留意幣價的走勢。

延伸閱讀:【GameFi是什麼】邊玩遊戲邊賺錢|區塊鏈遊戲

方法九:SocialFi 賺幣

socialfi是什麼

SocialFi(社交化金融)= Social + Finance / DeFi

SocialFi 利用區塊鏈和加密貨幣的技術,將 社交平台(Soical platform) 和 金融(Finance)結合,成為一種新式社交平台。

SocialFi 賺幣的優點

任何人在SocialFi平台,和他人互動都有機會賺取加密貨幣,例如創作內容、按讚分享、進行投票等。這是傳統平台做不到的。例子如下:

傳統社交平台(Social platform)

+ 金融(Finance) = 

新式社交平台(SocialFi)

Spotify / KKBOX...

Audius

YouTube / Tiktok...

LBRY / Odysee

Reddit / Medium...

Steemit

Twitter...

Lens Protocol

資料整理:GOFIRE.TODAY

SocialFi 賺幣的缺點

目前,SocialFi的代幣價格表現普遍較差。主要原因包括:傳統的社交平台經過多年的市場推廣,很多人都已經習慣使用這些平台,很難突然轉去新的平台,轉移的成本比較高。SocialFi項目未有非常穩定的市場發展、合理的獎勵機制。

SocialFi 賺幣的例子

SocialFi平台:Audius

SocialFi平台主頁:Audius

我有玩一些SocialFi平台,例如可以聽音樂的Audius,功能類似Spotify,可以通過和音樂作品互動賺取Audius的平台代幣Audio,例如按讚、分享等互動,都可以賺取對應數量的代幣,賣出代幣就可以賺錢。

延伸閱讀:【下一個加密貨幣爆發點?】我關注的四個SocialFi概念幣

方法十:交易所套利

加密貨幣在不同交易所,會有不同價格,可利用這個差價獲利,進行低買高賣。

交易所套利的優點

風險較低,回報可以很高,尤其在幣價震動時期。

交易所套利的缺點

  1. 提取虛擬貨幣需繳付手續費
  2. 每日提幣數量可能有限制
  3. 轉帳需要時間,可能因此失去套利時機

交易所套利的例子

我自己有多個虛擬貨幣交易所帳號,除了可以分散平台風險,也有其他好處,包括:可以把握他們之間可能存在的價格差異,進行交易所套利。例如我曾在Bybit用更低的價格買入Audio幣,然後在AAX用更高價格賣出,一買一賣賺取中間的差價,大約10%。


牛市低買高賣賺差價,熊市收息賺被動收入

以上10種加密貨幣賺錢方法,我都有體驗過。簡單而言,這些常見的賺錢方法各有利弊。

因此,不同市況可以用不同的方法去賺錢。例如:牛市低買高賣賺差價、熊市收息賺取被動收入。

對於投資新手而言,直接購買虛擬貨幣的現貨(囤幣)是比較簡單的投資方法。另外,利用虛擬貨幣進行收息也是風險較低的虛擬貨幣賺錢方法。

你可以買入比特幣進行收息,但比特幣的價格波動可能較大,如果你擔心這個短期的價格波動,也可以直接把法幣,例如美金、港幣、台幣,換為美元穩定幣USDC、USDT等,進行收息。好處是,美元穩定幣的價格相對穩定,價格通常保持在1美金附近,但利息卻可以高達10%,甚至20%,是傳統銀行利息的十幾倍。

延伸閱讀:【虛擬貨幣收息攻略】

投資虛擬貨幣的風險管理

投資加密貨幣有一定的風險,以下是8個基本的風險管理,尤其是投資新手:

  1. 準備緊急備用金:先儲存足夠應對半年支出的緊急備用金,例如每月支出5000,那麼你的銀行戶口必須有至少30000的現金,並且不可以用於任何投資
  2. 合約倍數不要太高:減低爆倉風險,例如不高於10倍
  3. 新手可以由逐倉開始:因為選擇「全倉」的最大虧損,可能是合約帳戶的全部本金歸零;選擇「逐倉」的最大虧損只是該合約的本金
  4. 親自分析:做好自己的資料搜集和分析,才去做出屬於自己的操作
  5. 控制資金:即使做好分析,也依然會有投資風險,所以,投資本金應該是自己可以承受的最大損失
  6. 使用閒置資金:不要借錢,或者拿各種緊急金去投資
  7. 不要FOMO(恐慌性買入):即看見一個幣漲得很快就怕錯過,而買入,從而可能在回跌時有所虧損
  8. 注意平台風險:每個加密貨幣平台都或多或少有平台風險,包括政策限制、平台倒閉等等。所以,不要把所有資金放在一個籃子裡,可以考慮超過一個戶口,例如Bybit、幣安Binance、AAX等

🔥追蹤社群,緊貼最新投資理財資訊🔥

TELEGRAM → gofiretoday

INSTAGRAM → gofire.today

FACEBOOK → gofire.today

推薦閱讀