【虛擬貨幣投資】10種加密貨幣賺錢方法｜低買高賣、收息、合約、挖礦…

近年來，投資虛擬貨幣（又稱為加密貨幣）成為熱潮，很多人通過投資加密貨幣賺錢。你知道嗎？虛擬貨幣除了和股票一樣，可以通過低買高賣，去賺差價。投資加密貨幣的賺錢方法還有更多。本文整理了10種最常見的虛擬貨幣賺錢方法，包括基本介紹、實際操作例子和不同方法的優缺點。本文最後也會以個人角度去分享，投資新手應該首選哪些方法？

虛擬貨幣10種賺錢方法一覽表

方法一：低買高賣，賺取差價

最常見的虛擬貨幣賺錢方法，就是低買高賣，賺取中間的差價。和股票投資一樣，如果你在價格相對低位的時候，買入虛擬貨幣，例如比特幣、以太幣等，然後等價格上漲後賣出，就可以賺取中間的差價。

低買高賣的優點

只需要買入並持有虛擬貨幣，等待之後價升再賣出，就可以有不錯的獲利。

低買高賣的缺點

如果只著重短期波幅，急於求成，可能會因此錯過長期上升趨勢。

低買高賣的例子

我在2020年10月第一次買入比特幣，當時每粒BTC的價格是11,000美金；現時的價格是3萬美金（2022年6月），如果我現在賣出，每粒比特幣可以為我帶來1.9萬美金的差價。

延伸閱讀：
一文讀懂虛擬貨幣
【比特幣怎麼買？】六種加密貨幣出入金教學

方法二：期貨合約

加密貨幣合約是一種期貨合約（Futures Contract），顧名思義，這是一種「未來／Future」合約，即買未來的價格是 升 或者 跌。利用合約交易，你可以在多種市場價格波動中獲利，包括升市、跌市和震動市場。而且可以用較小的錢獲得更多的利潤，合約的槓桿效果可以令你「以小博大」！

合約分為兩種：「做多」和「做空」

• 做多的合約 = 買升

當你認為合約的價值或幣價在未來會上升時，你就可以選擇做多合約，如果未來幣價真的上升，你就可以因此獲得數倍利潤，買比特幣也可以賺錢喔！

• 做空的合約 = 買跌

當你認為合約的價值或幣價在未來會下跌時，你就可以選擇做空合約，如果未來幣價真的下跌，你也可以因此而賺錢。

期貨合約的優點

以小博大、高風險高回報

期貨合約的缺點

風險極高，容易「爆倉」，即本金歸零。

期貨合約的例子

如上圖，我認為比特幣（BTC）價格在未來會上升，所以我買了「10倍做多BTC」的合約，放大回報，當BTC價格上升5%，我的做多合約就可以獲利高達50%；相反，我認為以太幣（ETH）價格在未來會下跌，所以我買了「10倍做空ETH」的合約，放大回報，當ETH價格下跌23%，我的做空合約就可以獲利高達230%！

延伸閱讀：加密貨幣合約懶人包

方法三：存幣收息

把虛擬貨幣放在交易所的理財戶口，可以和銀行收息一樣，進行活期或定期/鎖倉收息，賺取穩定的被動收入。

存幣收息的優點

利息較高，通常是銀行利息的10-20倍，甚至更高；活期收息可以隨時贖回，資金流動性大；定期的利息則更高；兩種收息方法都可以為投資者帶來現金流。

存幣收息的缺點

可能遇上收息平台倒閉，導致本金虧損，甚至歸零；定期收息需要在指定日期才可以贖回。

存幣收息的例子

我把虛擬貨幣放在多間交易所，收取利息。例如在Bybit交易所存放美元穩定幣USDT，每年的定期利息高達12%，是銀行存款利息的十倍。

延伸閱讀：虛擬貨幣收息攻略

方法四：礦機挖礦

利用礦機挖礦（Mining），是指通過電腦運算，去創造虛擬貨幣，由此獲得利潤。利用實體礦機去挖礦，最主要有兩種方法。

方法一：最原始獲得加密貨幣的方式

1. 電腦下載挖礦軟件
2. 挖礦軟件進行運算
3. 自動獲得加密貨幣

方法二：購買加密貨幣挖礦礦機

買入市面上的礦機，這是類似一部沒有螢幕的電腦主機，其專屬功能就是產生加密貨幣。

礦機挖礦的優點

可以24小時不停獲得加密貨幣，形成被動收入

礦機挖礦的缺點

挖礦的回報是不固定的，實際利潤視乎：

1. 幣價升跌，價升會增加回報，相反價跌會降低回報
2. 電費，例如450MH/s算力的ETH礦機，電費約為HK$1,100/月
3. 礦機可使用的時間，通常為5-10年
4. 挖礦競爭者的多寡，競爭越少，回報越大

礦機挖礦的例子

我現在持有兩部以太幣礦機，目前每月的挖礦收穫大約是0.34粒ETH。在2021年11月，ETH的價格高達4,800美金，這0.34粒ETH的價值便是1,632美金（≈HK$ 12,803）；現在（2022年6月），ETH的價格下跌到1,850美金，所以，每月的挖礦收穫就降為629美金（≈HK$ 4,935）。所以，幣價的升跌會直接影響挖礦的收益。

另外，如果ETH升級為ETH 2.0，即不再可以用挖礦獲得ETH，而只能通過質押的形式，即存入ETH，以獲得額外的ETH獎勵，即變為類似上述提到的「收息」。而我現在持有的礦機也可以轉為「挖」其他虛擬貨幣，繼續賺取回報，而實際利潤依然要視乎上述提到的四個關鍵點。

方法五：流動性挖礦

流動性挖礦是指，只要你為平台或交易所提供流動性，就能獲得虛擬貨幣獎勵。

「流動性」主要是指存入虛擬貨幣，從而增加該虛擬貨幣的「存量」，令平台可以用於各種交易，包括賣給用戶、支援兩種貨幣的兌換功能、借貸給用戶等，並從中獲得交易手續費、借貸利息等等。為了報答你增加平台的流動性，平台會把部分收入分發給你，作為報酬，這個報酬就是你可以賺取的回報。

流動性挖礦主要分為兩種：

1）雙幣流動性挖礦（Liquidity Mining）

通常情況下，流動性挖礦就是指雙幣流動性挖礦（Liquidity Mining）。顧名思義，雙幣流動性挖礦是指存入兩種虛擬貨幣，例如以太幣ETH和美元穩定幣USDT，從而為交易所提供「流動性」，即增加了這兩個幣種的「存量」。當投資者把USDT和ETH互換或交易的時候，需要支付手續費給交易所，而交易所也會把部分手續費收益分給你，作為增加其流動性的獎勵。

2）單幣流動性挖礦（Yield Farming）

質押（Stake）單一幣種，獲得平台發放的利息。所以又被稱為「抵押代幣收息」。根本上，它只是透過借出加密貨幣來換取利息和費用收入，即平台將你的幣借貸給其他用戶，從中賺取借貸利息，並把部分利息分給你作為獎勵。

流動性挖礦的優點

閒置資金可賺取不錯的收益，形成被動收入。

流動性挖礦的缺點

利率較浮動；投入的貨幣價格漲跌幅不一，會有無常損失；可能因平台倒閉而本金歸零。

流動性挖礦的例子

新加坡的虛擬貨幣交易所Bybit，提供BTC/USDT、ETH/USDT、BIT/USDT流動性挖礦，例如，目前ETH/USDT的流動性挖礦年收益率是7.6%。

延伸閱讀：Bybit理財教學

方法六：領取空投

空投（Airdrop）就是項目方免費送幣給你，通常免費分發給目前或潛在用戶，進行市場推廣。空投分為：

1. 持有人空投 / 全網空投 / 硬分叉：只要你持有該項目的幣種，就可以獲得空投獎勵或兌換，接收人可根據持有量領取免費代幣。團隊通常會在特定日期和時間拍攝用戶的加密貨幣資產快照，有些空投可能需要額外滿足某些要求。
2. 專屬空投：空投的加密貨幣會傳送至指定的錢包
3. 獎勵空投：當你完成指定任務後，項目方就會發放空投給你。獎勵任務要視乎項目方的安排，例如曾在其平台進行互動的用戶；質押（Stake）你的幣種到官網或交易所平台，提高該幣種的流動性。

領取空投的優點

可免費獲取新加密貨幣，優質的新幣可能成為倍升幣。

領取空投的缺點

不是每個人都可以獲取，通常需要符合某些條件。

領取空投的例子

2022年5月，Bybit 根據 Terra 項目的「代幣分發計劃」，向所有符合條件的用戶空投新的 Terra 2.0 代幣（LUNA）。我也因此獲得288粒LUNA代幣（如上圖），在新LUNA幣上線後，賣出套現並獲得4,000美金（即3萬多港幣）。值得注意的是，不同交易所或平台，空投的時間次序可能不同。例如Bybit是第一間成功空投 Terra 2.0 代幣（LUNA）的交易所，而幣安 Binance則在Bybit空投後數天，才開始向其用戶分發空投幣。

方法七：投資NFT

投資NFT主要是指投資網上有價值的數字資產，例如音樂、藝術品、圖畫、元宇宙土地等等。當這些網上資產升值的時候，你就可以從中賺取利潤。

NFT是指「非同質化代幣」（Non-Fungible Token），一種數字資產證明，類似網上的房地產證、藝術品擁有證明、各種資產的持有者證明。

投資NFT的優點

NFT屬於獨一無二的資產擁有權，對於一些優質或有熱度的NFT，其價格可以在短期內爆升，而你作為唯一的資產擁有者，也可以隨時賣出這些NFT，為自己帶來巨大利潤。

投資NFT的缺點

前景取決於製作團隊，市面上有很多沒有價值的NFT項目，投資者需要花很多時間精力去分辨，才能選出有升值潛力的NFT。

投資NFT的例子

我買了Sandbox元宇宙土地（Metaverse）的NFT，即在網上世界中，擁有自己的土地。我可以在這塊土地上進行各種金融或遊戲活動，例如出租給遊戲公司，收取租金等；在該元宇宙土地的價值有所上升時，我也可以賣出進行套現，獲得中間的差價。

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【NFT購買教學】投資前一定要知道的3件事｜新手入門攻略
【NFT & ETF】了解NFT和全球首個NFT ETF
【Sandbox購買虛擬土地的教學】如何成為元宇宙世界的地主！

方法八：GameFi 賺幣

GameFi就是區塊鏈遊戲，也是可以邊玩遊戲邊賺錢的虛擬貨幣投資方法。

GameFi = Game + Finance，即在遊戲中加入金融，是可以賺錢的區塊鏈遊戲，主要賺錢方法是通過玩遊戲獲得NFT，例如遊戲道具和角色。

GameFi 賺幣的優點

寓工作於娛樂，邊玩遊戲邊賺賺錢（Play to Earn）。

GameFi 賺幣的缺點

參與遊戲需要較長時間；GameFi代幣容易在熱潮過後，價格大跌。

GameFi 賺幣的例子

我有參與某些GameFi遊戲，例如很久之前的Cryptoblades。前期的確很容易賺錢，只是簡單地點擊「開始遊戲」，然後就可以賺取該遊戲的虛擬貨幣，通過賣出這些代幣就可以有利潤。但後期，因為參與的人數增加，再加上代幣價格大跌，所以可以獲得的利潤已經變得很少，甚至比較遲入場的投資者可能因此有所虧損。所以，投資GameFi一定要注意風險，例如盡量不要再後期才去參與，也要留意幣價的走勢。

延伸閱讀：
【GameFi是什麼】邊玩遊戲邊賺錢｜區塊鏈遊戲

方法九：SocialFi 賺幣

SocialFi（社交化金融）= Social + Finance / DeFi

SocialFi 利用區塊鏈和加密貨幣的技術，將 社交平台（Soical platform） 和 金融（Finance）結合，成為一種新式社交平台。

SocialFi 賺幣的優點

任何人在SocialFi平台，和他人互動都有機會賺取加密貨幣，例如創作內容、按讚分享、進行投票等。這是傳統平台做不到的。例子如下：

SocialFi 賺幣的缺點

目前，SocialFi的代幣價格表現普遍較差。主要原因包括：傳統的社交平台經過多年的市場推廣，很多人都已經習慣使用這些平台，很難突然轉去新的平台，轉移的成本比較高。SocialFi項目未有非常穩定的市場發展、合理的獎勵機制。

SocialFi 賺幣的例子

我有玩一些SocialFi平台，例如可以聽音樂的Audius，功能類似Spotify，可以通過和音樂作品互動賺取Audius的平台代幣Audio，例如按讚、分享等互動，都可以賺取對應數量的代幣，賣出代幣就可以賺錢。

延伸閱讀：
【下一個加密貨幣爆發點？】我關注的四個SocialFi概念幣

方法十：交易所套利

加密貨幣在不同交易所，會有不同價格，可利用這個差價獲利，進行低買高賣。

交易所套利的優點

風險較低，回報可以很高，尤其在幣價震動時期。

交易所套利的缺點

1. 提取虛擬貨幣需繳付手續費
2. 每日提幣數量可能有限制
3. 轉帳需要時間，可能因此失去套利時機

交易所套利的例子

我自己有多個虛擬貨幣交易所帳號，除了可以分散平台風險，也有其他好處，包括：可以把握他們之間可能存在的價格差異，進行交易所套利。例如我曾在Bybit用更低的價格買入Audio幣，然後在第二間交易所用更高價格賣出，一買一賣賺取中間的差價，大約10%。

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加密貨幣交易所邀請碼整合

牛市低買高賣賺差價，熊市收息賺被動收入

以上10種加密貨幣賺錢方法，我都有體驗過。簡單而言，這些常見的賺錢方法各有利弊。

因此，不同市況可以用不同的方法去賺錢。例如：牛市低買高賣賺差價、熊市收息賺取被動收入。

對於投資新手而言，直接購買虛擬貨幣的現貨（囤幣）是比較簡單的投資方法。

另外，利用虛擬貨幣進行收息也是風險較低的虛擬貨幣賺錢方法。

你可以買入比特幣進行收息，但比特幣的價格波動可能較大，如果你擔心這個短期的價格波動，也可以直接把法幣，例如美金、港幣、台幣，換為美元穩定幣USDC、USDT等，進行收息。

好處是，美元穩定幣的價格相對穩定，價格通常保持在1美金附近，但利息卻可以高達10%，甚至20%，是傳統銀行利息的十幾倍。

延伸閱讀：【虛擬貨幣收息攻略】

投資虛擬貨幣的風險管理

投資加密貨幣有一定的風險，以下是8個基本的風險管理，尤其是投資新手：

1. 準備緊急備用金：先儲存足夠應對半年支出的緊急備用金，例如每月支出5000，那麼你的銀行戶口必須有至少30000的現金，並且不可以用於任何投資
2. 合約倍數不要太高：減低爆倉風險，例如不高於10倍
3. 新手可以由逐倉開始：因為選擇「全倉」的最大虧損，可能是合約帳戶的全部本金歸零；選擇「逐倉」的最大虧損只是該合約的本金
4. 親自分析：做好自己的資料搜集和分析，才去做出屬於自己的操作
5. 控制資金：即使做好分析，也依然會有投資風險，所以，投資本金應該是自己可以承受的最大損失
6. 使用閒置資金：不要借錢，或者拿各種緊急金去投資
7. 不要FOMO（恐慌性買入）：即看見一個幣漲得很快就怕錯過，而買入，從而可能在回跌時有所虧損
8. 注意平台風險：每個加密貨幣平台都或多或少有平台風險，包括政策限制、平台倒閉等等。所以，不要把所有資金放在一個籃子裡，可以考慮超過一個戶口，例如Bybit、幣安Binance、Bitget、OKX等

加密貨幣賺錢方法 常見問題

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本文僅供參考，不構成投資建議。投資有風險，請在您承擔風險的範圍內進行投資、並適當地尋求獨立專業投資意見。