本文會介紹16個加密貨幣種類,例如公鏈、DeFi板塊、元宇宙NFT等。每個加密貨幣種類都有各自的功能,每個板塊的龍頭幣也經常受到關注,甚至可能帶來不錯的投資回報。

本文內容包括16個加密貨幣種類的功能和特性,並介紹該加密貨幣種類的龍頭幣。

什麼是加密貨幣?

  • 加密貨幣是一種虛擬貨幣,也是一種投資商品
  • 創建加密貨幣的技術是某種加密和數學算法,即區塊鏈(Blockchain)
  • 加密貨幣具有去中心化的特點,即不需要任何中心化或者權威機構,不受銀行或政府的控制
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16種加密貨幣種類

股票分為不同的概念股,例如科技股分為半導體雲端運算人工智能(AI)十大科技板塊

同樣地,加密貨幣也分為不同的加密貨幣種類。

整體上,加密貨幣分為16個種類,包括:

  • 加密貨幣種類1: POW板塊
  • 加密貨幣種類2: POS板塊
  • 加密貨幣種類3: 公鏈
  • 加密貨幣種類4: 平台幣
  • 加密貨幣種類5: 元宇宙/NFT
  • 加密貨幣種類6: GameFi
  • 加密貨幣種類7: Layer 2 板塊
  • 加密貨幣種類8: 迷因幣(Meme)
  • 加密貨幣種類9: DeFi
  • 加密貨幣種類10: 生態系代幣
  • 加密貨幣種類11: 預言機代幣
  • 加密貨幣種類12: 儲存板塊
  • 加密貨幣種類13: 匿名幣
  • 加密貨幣種類14: 粉絲代幣
  • 加密貨幣種類15: SocialFi
  • 加密貨幣種類16: 穩定幣

下文會對每個加密貨幣種類進行詳細介紹:


加密貨幣種類1:POW板塊

貨幣需要一種共識,共識是指認證方法,即證明每筆錢的交易/這筆錢是否屬於你/你擁有多少錢。

傳統的法定貨幣是中心化的。例如,你在銀行擁有多少錢,你的付款或收款紀錄是由銀行認證的。如果你有不同意見,則可以去法院提告。

而加密貨幣是去中心化的。你在區塊鏈上擁有多少錢,沒有一個類似銀行/政府的中心化機構來認證。

不用擔心,加密貨幣也有自己的共識認證,主要包括POW和POS。

POW(Proof of Work)中文是「工作量證明」,即通過電腦算力去認證每一筆加密貨幣交易。

利用POW認證區塊鏈上的加密貨幣交易的人,被稱為「礦工」。而這些礦工「工作」後可以獲得特定數量的加密貨幣獎勵,這個過程稱為「挖礦」。

POW是一種工作越多、賺得越多的挖礦方法,即礦工通過電腦算力認證的加密貨幣交易越多,他們就能獲得越多的加密貨幣獎賞。

POW板塊幣種例子:BTC(比特幣)

  • 比特幣Bitcoin(BTC)是世界上第一隻加密貨幣,於2008年推出,目前是市值最大的加密貨幣
  • 比特幣的區塊鏈是比特網絡 (Bitcoin system) ,其共識是POW,礦工們可以通過電腦運算去認證比特幣交易,並獲得比特幣獎勵
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加密貨幣種類2:POS板塊

加密貨幣另一種共識機制就是POS。

POS(Proof of Stake)中文是「權益證明」,即通過質押加密貨幣(stake),你就有記帳權和投票權。

你儲存(質押)在區塊鏈上的加密貨幣數量越多,投票的權力就越大,認證鏈上的交易權力也越大。

簡單而言,POS是一種擁有越多、賺得越多的挖礦方法,即礦工質押的加密貨幣數量越多,他們就能獲得越多的加密貨幣獎賞。

POS板塊幣種例子:ETH(以太幣)

  • 以太幣Ether(ETH)目前是POS板塊中市值最大的加密貨幣,於2015年開始活躍
  • 以太幣的區塊鏈是以太坊(Ethereum),其共識是POS,礦工們可以通過質押手上的以太幣,去協助認證,並獲得以太幣獎勵
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加密貨幣種類3:公鏈

每條公鏈就像是一條一條的跑道,可以讓任何人參與活動,包括在公鏈上面進行交易。

區塊鏈公鏈保證其用戶不受任何第三方的干涉,達到完全的去中心化。

在公鏈上的所有交易數據也都是公開透明的,所有人都可以透過瀏覽器搜尋、查證,數據經計算後也無法竄改,具有高度的安全性。

公鏈幣種例子:SOL

  • SOL是公鏈SOLANA的代幣,SOLANA剛推出時號稱為ETH殺手
  • 以太坊有大量的用戶使用,導致出現網絡堵塞、手續費高等問題
  • SOLANA的出現就是為了解決這些問題,其擁有極快的交易速度、極低的交易手續費,彌補了以太坊的缺點
  • SOLANA實現了區塊鏈中的不可能三角「安全性、去中心化、效率」,在推出後即引發了相當高的熱度
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加密貨幣種類4:平台幣

平台幣是加密貨幣的一種,是加密貨幣交易所自己發行的幣種。

持有平台幣會享有該交易所相關的福利,例如手續費減免、參與新幣認購、投票和治理權等等。

許多交易所會定期回購、銷毀平台幣,從而減少平台幣的供應量,用物以稀為貴的概念去提高稀缺性。

另外,平台幣價格也可能隨著交易所的發展上升,相反,如果交易所發展受阻,其平台幣價格也可能下跌。

平台幣例子:BNB(幣安幣)

  • BNB(幣安幣)是全球最大加密貨幣交易所Binance(幣安)平台幣,於2017年6月上線
  • 持有BNB可以在幣安享有手續費減免、幣安支付、參與新幣認購、活期質押、流動性挖礦等等活動
  • 自推出至今,BNB總共銷毀了15次,其中有11次帶動了幣價的上漲,可以看出用戶對於BNB未來的期待性極高
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加密貨幣種類5:元宇宙/NFT

Metaverse(元宇宙) = Meta(超越、之上) + Verse(宇宙)

元宇宙(Metaverse)是超越現有世界的新宇宙,是一個更加自由的虛擬世界

每個玩家在元宇宙中都能擁有自己獨一無二的角色(NFT),這些角色可以是3D人形、卡通造型、動物、科幻角色等。

元宇宙更加自由、有氣氛、真實。

元宇宙就是一個全新的虛擬世界,玩家以虛擬形象存在,通過 VR 設備進入這個世界。

元宇宙比現實世界更加自由,比現有的互聯網更加有氣氛,用戶和他人可以有各種更真實的互動。

元宇宙/NFT幣種例子:SAND(沙幣)

  • Sandbox是一款由立體像素打造的一個虛擬世界,玩家可以在世界中購買土地後建立自己的區域,也可以透過買賣獲得更多的資產
  • SAND是Sandbox上的代幣,主要用途為用來交易遊戲中的土地和各式物品
  • Sandbox元宇宙中的角色、遊戲物品、土地等都是NFT
  • NFT是指「非同質化代幣」(Non-fungible token),是獨一無二的數字資產證明 / 擁有憑證,類似元宇宙世界的房地產證、藝術品擁有證明、各種資產的持有者證明
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加密貨幣種類6:GameFi

GameFi 是指 Game Finance,即在遊戲中加入金融,是可以賺錢的區塊鏈遊戲(鏈遊)。

GameFi 的重點是邊玩邊賺(Play to Earn),用戶可以一邊享受遊戲的樂趣,一邊賺取金錢、有價值的加密貨幣 或NFT。

2022年是GameFi產業爆炸形成長的一年,GameFi板塊(Gaming板塊)吸引了大量的遊戲玩家,同時也有許多投資人留意該板塊的代幣。

每當遊戲有了熱度後,其遊戲代幣的價格也可能有大幅度的暴漲暴跌。

GameFi幣種例子:GMT

  • GMT為鏈遊STEPN的遊戲代幣,該遊戲基於play to earn的概念發展出了move to earn的全新想法
  • STEPN用戶可以透過在戶外行走來賺取代幣,並透過代幣購買更好的跑鞋來提升賺取代幣的速度,進而形成一個完整的遊戲生態
  • 其代幣GMT上市交易所後,在短短40天內達到了30幾倍的驚人漲幅,使遊戲更受市場關注
  • 但是,隨著市場進入熊市,目前該遊戲及GMT幣價都處於相對低迷的處境
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加密貨幣種類7:Layer 2 板塊

Layer 2 板塊也屬於公鏈的一種。

當一條公鏈(Layer 1,例如比特幣區塊鏈或以太坊)擁擠緩慢時,投資人可能會選擇另一條公鏈做使用。

因此,為了吸引用戶,公鏈也會對自身進行提升。例如擴建主網本身、建立第二層的系統、甚至第三層方案(Layer 3)。

第二層系統指的就是Layer 2,又稱為第二層解決方案。

現在所說的Layer 2通常是指建立在以太坊網絡上的第二層網絡,用以解決以太坊速度緩慢、交易手續費較高等問題。

Layer 2 幣種例子:閃電網路(LN)

  • 閃電網路(LN) 是位於比特幣之上的「第2 層」支付協定
  • 閃電網路可以處理比特幣的小額支付或日常支付往來

Layer 2 幣種例子:ARB

  • ARB是Arbitrum網絡的原生代幣,其是以太坊網絡上的layer 2擴容方案
  • Arbitrum網絡提供更快速、更便宜的交易,同時又可以維持著高安全性
  • Arbitrum採用的是rollup技術,簡單概念是將交易拉到layer2進行驗證、打包處理後再丟回以太鏈上,從而降低以太鏈上緩慢的交易速度以及較高費用(Gas Fee)的問題
  • Arbitrum在layer2有著相當大的市場佔比,是當前Layer 2板塊的龍頭項目/龍頭幣種
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加密貨幣種類8:迷因幣(Meme)

迷因幣是近期以來熱度相當高的一個領域,起源於MEME這個單字。

通常,迷因幣會跟隨著時事或一些網絡紅人等,去炒起熱度然後暴漲,例如狗狗幣曾在半年內上升100倍。

然而,迷因幣具有暴漲暴跌的特性,所以,迷因幣的投資風險比較大。

迷因幣例子:DOGE(狗狗幣)

  • DOGE COIN(狗狗幣)是市值最大的迷因幣,其頭像是一個柴犬圖案
  • 狗狗幣的特點為擁有無限的供應量,以及在當時倍受特斯拉的創始人馬斯克的關注
  • 狗狗幣因為馬斯克的各種消息關注,其幣價在2021年年初上升了100倍
  • 熱度減退後,狗狗幣價格已經逐漸回落
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加密貨幣種類9:DeFi

DeFi(Decentralized Finance)中文為去中心化金融。

DeFi是為了取代傳統的中心化金融,向用戶提供更開放、透明的金融服務。

用戶可以在DeFi上進行借貸、借款、挖礦及各式衍伸性金融商品等相關投資,整個過程不需要任何中央機構參與。

DeFi的好處包括簡化金融服務的步驟、縮短時間、減少中間人/中間商的費用等。

DeFi幣種例子:AAVE

  • AAVE是一個去中心化的加密貨幣借貸系統,使用戶在無中心化的機構下進行借貸以及存款
  • AAVE透過智能合約進行管理,有點類似於傳統銀行的借貸服務,但不需要有第三方的介入就可以完成借貸
  • 持有AAVE的用戶除了可以在平台進行借貸獲得利息獎勵外,也可以參與平台的治理、投票等等決策
  • 簡單而言,AAVE持有者就像是平台的小股東一樣
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加密貨幣種類10:生態系代幣

很多區塊鏈項目都可以自成一個生態系統,這些生態系統會發行一些代幣,叫做生態系代幣 或 生態系功能型代幣。

生態系代幣的持有人可以投票決定協定/該生態系統的發展方向,有些也可以通過儲存/質押代幣來獲得額外利息收入。

生態系代幣例子:HSK

  • 2023年,香港持牌虛擬資產交易所HashKey宣布推出生態積分代幣HSK
  • HSK總供應量為 10 億枚,其中 65% 作為生態增長的激勵,30%分配給團隊,5%分配給儲備金
  • HashKey 將定期回購和銷毀 HSK代幣,未來將擴展更多獎勵計劃給HSK持有者
  • 未來,持有HSK可能獲得獎勵包括:交易手續費折扣、優先購買HashKey交易所獨家代幣、社區投票權等

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加密貨幣種類11:預言機代幣

現有區塊鏈的問題包括:每個區塊鏈都是一個封閉的小世界,只能處理自己世界裡的數據。自己世界之外的數據就超出了它們的認知,屬於不被考慮在內的數據。

為了解決這個問題,誕生了區塊鏈預言機 (Blockchain Oracle)!

預言機系統是為了確保數據來源的真實性、正確性,擔任著現實世界與區塊鏈世界中負責資訊網來的橋樑。

預言機 = 為區塊鏈世界提供真實世界真實數據的工具

  • Chainlink為目前預言機系統中最大的平台,Chainlink的原生加密貨幣是Link幣
  • 如果區塊鏈是一塊塊互相隔離的新陸地,預言機就是中間的橋樑,而Chainlink更是連結絕大部分區塊鏈土地和真實世界的最大橋樑
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加密貨幣種類12:儲存板塊

在Web3中,共識、計算和儲存被稱作三大基礎。

隨著近年來Web3逐漸火熱,區塊鏈儲存也更被大家重視。

區塊鏈儲存是一種去中心化的機制,數據可以儲存在分散式網路中,透過此種架構可以確保不可竄改性和安全性。

相較傳統雲端儲存,區塊鏈儲存可能更安全、更便宜、也較容易管理。

儲存板塊幣種例子:FIL

  • FIL(Filecoin)是儲存板塊的龍頭幣種
  • FIL透過星際文件系統(IPFS)將資料拆分,然後儲存在不同的礦工中,以避免單一的平台損毀造成資料遺失的風險
  • 用戶可以用FIL幣支付Filecoin儲存網絡的費用,同時也可以享有參與治理的權利
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加密貨幣種類13:匿名幣

大家普遍對於加密貨幣的印象可能是高隱蔽性、低曝光性,但其實所有加密貨幣交易紀錄都會被記錄在區塊鏈上。

因此,加密貨幣的所有資訊都公開透明,所有人都可以檢視和瀏覽。

為了個人的隱私問題、不公開私人的交易紀錄,市面上誕生了匿名幣。

匿名幣幣種例子:XMR

  • XMR(門羅幣)是早期隱私幣的幣種之一,其最具代表性的特色大約有兩個:
  • 第一是XMR使用隱形地址,即每當在發起交易時,會創建一個隨機且只有一次性使用的地址給用戶
  • 第二則是當交易需要簽署時,XMR會使用環簽名的特殊機制,使發送者的公鑰混雜著許多其他的公鑰組成,用來隱藏實際發送者的身分
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加密貨幣種類14:粉絲代幣

粉絲代幣通常是由某團隊或俱樂部發行的代幣,例如足球俱樂部、F1車隊粉絲代幣等。

粉絲代幣可以讓粉絲支持團隊,同時也可以獲利團隊給予粉絲的回饋。

購買粉絲代幣的用戶可以透過持有代幣,參與VIP活動、投票或獨家獎勵等給予專屬粉絲的福利。

粉絲代幣幣種例子:CHZ

  • CHZ全名為Chiliz,是一個提供給粉絲參與體育社交活動的平台,其中足球為最大宗的體育項目
  • 用戶可以通過手上持有的CHZ,去購買其支持的球隊粉絲代幣
  • 持有粉絲代幣或CHZ的用戶,可以參加一些特定的粉絲回饋活動
  • 例如:CITY幣是英國曼城足球俱樂部的球迷代幣,用戶可以在Chiliz平台用CHZ購買CITY幣,從而可以參加曼城足球俱樂部的各種活動
  • 隨著體育產業持續的興盛,粉絲代幣的板塊也會越來越壯大
  • CHZ作為粉絲代幣板塊的龍頭幣,可能具有巨大發展潛力
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加密貨幣種類15:SocialFi

SocialFi(社交化金融)= Social + Finance / DeFi

SocialFi 利用區塊鏈和加密貨幣的技術,將 社交平台(Soical platform) 和 金融(Finance)結合,成為一種新式社交平台。

任何人在SocialFi平台,和他人互動都有機會賺取加密貨幣,例如創作內容、按讚分享、進行投票等。這是傳統平台做不到的。

SocialFi幣種例子:Audio

  • Audio是音樂類SocialFi平台 Audius 的平台代幣
  • Audius 於2018年共同創立,是一個以「區塊鏈」為基礎的「去中心化」音樂串流平台
  • 聽眾能夠透過 Audio加密貨幣直接支持藝術家,減少了第三方的抽佣和限制,令音樂人的獲利更加合理、可以直接和粉絲互動,而不需要限制於平台和音樂公司
  • 簡單來說,Audius = 利潤分成更高、限制更少的Spotify
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加密貨幣種類16:穩定幣

穩定幣是一種特殊的加密貨幣,其價格和法幣或其他資產價值保持掛鉤

例如:和美金價格掛鉤的穩定幣稱為美元穩定幣、和日圓掛鉤的日圓穩定幣、也有和黃金價格掛鉤的黃金穩定幣、和石油掛鉤的代幣等等。

穩定幣幣種例子:USDT(泰達幣)

  • 根據Dune數據,目前全球市場佔比最大的穩定幣是:USDT(泰達幣)
  • USDT是一種美元穩定幣,即1 USDT = 1 美元
  • USDT在全球穩定幣市場的佔比達到30%
  • USDT的發行公司是Tether公司
  • Tether接受「十二大會計事務所」之一的BDO公司審計資產,現時USDT的市場流通量約為655億粒(市值約655億美元)
  • 截至2022年第三季度,Tether公司的美元資產儲備超過680億美元,即有足夠儲備金去支撐USDT的流通市值
  • Tether公司每個季度會有一次新報告。資料參考:https://tether.to/en/transparency/#reports
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什麼是穩定幣?安全嗎?資金儲備足夠嗎?

GOFIRE總結

  • 以上16個加密貨幣板塊的背後都有著相對的技術去支撐其成長
  • 當你了解該幣種誕生的原因、背後的技術等,你就可以對加密貨幣的基本面分析有一定認知
  • 利用基本面分析,投資者購買加密貨幣而獲利的機會就可能大幅增加
  • 投資加密貨幣前,要對每個加密貨幣板塊有基本認識,並盡力做更多的基本面分析研究
  • 按此查看更多加密貨幣/股票基本面分析文章

如何購買加密貨幣?

購買加密貨幣的方法有幾種,其中,最簡單直接的就是:通過加密貨幣交易所進行投資買賣。

大家可以考慮比較大型的、有中文介面的加密貨幣交易所,例如:Bybit幣安Binance等。

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加密貨幣種類 常見問題

加密貨幣種類/加密貨幣板塊有哪些?

本文會介紹16個加密貨幣種類,包括:POW板塊、POS板塊、公鏈平台幣元宇宙/NFT、GameFi、Layer 2 板塊、迷因幣/Meme Coin、DeFi、生態系代幣、預言機代幣、儲存板塊、匿名幣、粉絲代幣SocialFi穩定幣

如何購買加密貨幣?

購買加密貨幣的方法有幾種,其中,最簡單直接的就是:通過加密貨幣交易所進行投資買賣。例如Bybit幣安Binance等。


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投資有風險,本文僅供參考,不構成投資建議。加密貨幣平台相關優惠不適用於香港用戶。