美股收息點揀好？以下整理了10隻必備的收息股介紹，股息率最高達5.4%，而且都是連續25年以上都增加股息。
投資這些優質的收息股，幫助你設計自己的收息股組合，帶來被動收入，助你實現財務自由、提早退休！
2023年股息率最高的10個股息貴族
今天和大家分享2023年，股息貴族中10個派息率最高的收息股（文末會介紹什麼是股息貴族）：
公司 | 美股代號 | 行業 | 連續增加股息 | 股息率 | 派息月份 |
3M公司 | MMM | 醫療及工業 | 65年 | 5.4% | 3/6/9/12月 |
沃爾聯公司 | WBA | 醫療健康 | 47年 | 5.3% | 3/6/9/12月 |
禮恩派公司 | LEG | 週期消費類 | 51年 | 5.1% | 1/4/7/10月 |
國際商業機器 | IBM | 科技公司 | 27年 | 4.9% | 3/6/9/12月 |
美國房產信託 | O | 房地產公司 | 27年 | 4.6% | 每月都派息 |
威富公司 | VFC | 服飾公司 | 50年 | 4.4% | 3/6/9/12月 |
安姆科公司 | AMCR | 週期消費類 | 26年 | 4.2% | 3/6/9/12月 |
普徕仕公司 | TROW | 投資管理 | 36年 | 4.1% | 3/6/9/12月 |
艾伯維公司 | ABBV | 醫療健康 | 51年 | 4.0% | 2/5/8/11月 |
聯邦房產信託 | FRT | 房地產公司 | 55年 | 3.9% | 1/4/7/10月 |
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10隻美股收息股介紹
美股收息股1：3M公司 (MMM)
- 股息率：5.4%
- 派息頻率：逢3、6、9、12月派息
- 3M公司的原名是明尼蘇達礦業及製造公司，成立於1902年，是美國一間跨國綜合製造公司
- 3M公司生產超過5萬種產品，涵蓋醫療產品、研磨材料、電子產品、顯示產品、家庭產品等。包括疫情期間銷量急增的醫療用品，例如口罩等
- 3M股票是道瓊工業平均指數的組成股之一
美股收息股2：沃爾聯公司 (WBA)
- 股息率：5.3%
- 派息頻率：逢3、6、9、12月派息
- 沃爾格林聯合博姿 / 沃爾聯公司（Walgreens Boots Alliance Inc.，WBA）是一家由製藥和藥品銷售公司
- WBA 是美國納斯達克的上市公司
- WBA 也是美國標普500指數的成分股之一
美股收息股3：禮恩派公司 (LEG)
- 股息率：5.1%
- 派息頻率：逢1、4、7、10月派息
- LEG（Leggett & Platt, Inc.）創立於1883年，至今已有140年歷史
- 公司總部位於美國密蘇里州，全球的全職僱員超過2萬人
- LEG公司是一間工程部件和產品、傢俬和工業材料生產企業
美股收息股4：國際商業機器 (IBM)
- 股息率：4.9%
- 派息頻率：逢3、6、9、12月派息
- IBM（International Business Machines Corp.）是美國一家跨國科技公司，也是一間諮詢公司，總部位於美國紐約州
- IBM主要業務是生產並銷售電腦硬體和軟體，也幫系統架構、網路代管等提供專業的諮詢服務，主要客戶是政府、各行的企業
- 同時，IBM也在材料、化學、物理等科學領域，發明了很多產品，包括硬碟、自動櫃員機（ATM）、通用產品代碼（UPC）等
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美股收息股5：美國房地產信託 (O)
- 股息率：4.6%
- 派息頻率：每月都派息
- 美國房地產信託公司（Realty Income Corporation，O）屬於REITS，即房地產信託基金
- O 創立於1969年，是一間擁有超過6000個房產的美國房地產信託公司
- O 公司房地產每年的出租率都超過96%，為公司帶來穩定且豐厚的現金流
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美股收息股6：威富公司 (VFC)
- 股息率：4.4%
- 派息頻率：逢3、6、9、12月派息
- 威富公司（VFC）是一家美國的跨國服飾公司
- 威富創立於1899年的賓夕法尼亞州里丁市
- 公司旗下有JanSport、Eastpak、Timberland、The North Face、Supreme等30多個品牌
美股收息股7：安姆科公司 (AMCR)
- 股息率：4.2%
- 派息頻率：逢3、6、9、12月派息
- Amcor（Amcor Plc）是全球塑料包裝行業的巨頭，業務遍及全球40個國家
- 公司產品和業務涵蓋柔性和硬質塑料包裝、銷售、防禦性食品、飲料、醫療保健、家用和個人護理等市場
- 2020年的全球銷售額高達125億美元
美股收息股8：曾徠仕公司 (TROW)
- 股息率：4.1%
- 派息頻率：逢3、6、9、12月派息
- 普徠仕（T. Rowe Price Group, Inc.）是一家美國投資管理上市公司
- 普徠仕 主要提供共同基金、諮詢、賬戶管理、退休金等金融服務
- 普徠仕的客戶包括個人、機構和金融中介機構
- 截至2020 年，普徠仕在財富美國500強中名列第447位
美股收息股9：艾伯維公司 (ABBV)
- 股息率：4.0%
- 派息頻率：逢2、5、8、11月派息
- Abbvie（Abbvie Inc.）是一家美國生物技術公司
- ABBV 主要業務包括免疫學、病毒學等領域的醫藥研究
- ABBV是美國紐約證券交易所的股票之一
美股收息股10：聯邦房產信託 (FRT)
- 股息率：3.9%
- 派息頻率：逢1、4、7、10月派息
- 聯邦房地產信託（Federal Realty Investment Trust，FRT）也屬於REITS，即房地產信託基金
- FRT 是美國的不動產投資信託公司
- FRT 專門收購、管理、重建高品質的商業零售空間，如購物中心、雜貨店、辦公大樓、住宅、旅館
- 截至2021年，FRT 共擁有105個地產、3400間住宅單位，租戶數量高達3100
- FRT 擁有總計有2500萬平方英尺的不動產面積，出租率高達96.3%
延伸閱讀： 【港股收息推薦】高息港股+藍籌股分析
股息貴族ETF：NOBL
投資個別股票的風險相對比較大，而ETF可以分散個股風險。
股息貴族收息股的ETF 是 NOBL，這隻ETF涵蓋了六十多個股息貴族的股票。NOBL股價走勢圖：
投資ETF的好處是減少個股風險，免去從股息貴族中挑選優質股的麻煩和困難，也能有效地進行被動投資。
NOBL資料介紹：
- 英文全名：ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF（標普500股息貴族股票指數基金）
- 發行年份：2013年（已成立10年）
- 近5年的年均股價升幅：5.78%
- 股息率：2.01%
- 派息頻率：逢3、6、9、12月派息
- 每年ETF費率（直接反映在股價，不需額外繳付）：0.35%
- 最低投資門檻（1股）：94美元
延伸閱讀： 什麼是ETF、ETF的優點 12隻優質美股ETF介紹
什麼是股息貴族？
本文介紹的10隻美股收息股都屬於「股息貴族」（Dividend Aristocrats）。
股息貴族是指可以令投資者獲得長久穩定股息的公司，即像股息中的貴族一樣，股息派發歷史悠久且有信用，受到很多追求被動收入的投資者喜愛。
成為「股息貴族」有以下四個條件：
- 至少25年連續增加股息
- 屬於美國標普500指數（S&P 500）
- 派息後，公司市值至少30億美元
- 在任何連續的三個月期間，股票的平均每日交易量至少為500萬美元
簡單來說，股息貴族是股息穩定增長的美股，適合長線投資者、保守投資者、投資新手、月供投資者！
股息貴族通常是不同行業的優質股，提供的產品或服務具有獨特性和高競爭力，甚至龍頭公司，例如：可口可樂（飲品公司）、Walmart（連鎖超市）、IBM（電腦公司）、強生（醫藥公司）、麥當勞（連鎖快餐）
按此查看更多股息貴族
投資股息貴族的3個好處
投資股息貴族這類型的收息股可以為投資者帶來穩定的股息收入，創造被動收入，深受「食息一族」（重視股息收入的投資者）和「FIRE族」（Financial Independence Retire Early）的歡迎。
以下是投資股息貴族的三個最大優點：
1. 派息穩定增加
成為股息貴族的第一個條件就是，至少25年連續增加股息。
也就是說，股息不僅穩定派發，還能夠不斷地增加。
每年都會有通貨膨脹，即國家貨幣增發等原因導致的貨幣貶值和購買力下降，通常每年的通脹率為2-3%。
所以，股息有增長是非常重要的，從而抵銷通脹和貨幣貶值的問題，維持原有的生活水平。
2. 公司業務穩定發展
股息貴族的公司多為成立接近50年的大公司，領域包括能源、日常消費品、房地產、醫藥等行業，絕大部分的公司都是業務穩定的成熟公司。
公司業務穩定可以為公司帶來穩定的營收，穩定的收入和現金流是價值投資的基本要求，這些公司可以讓長線投資者更加放心。
3. 股價穩定
由於股息貴族的公司收入較為穩定，某程度上受到股票市場的追捧和購買，所以，股價也相對穩定。
對於收息股，股價穩定是必須要考慮的。
只有股價穩定時，才能避免「賺息蝕價」的情況，即每年都收到股息，但是股價下跌導致更大虧損。
例如匯豐是一些香港人收息的首選，但股價大跌導致投資者蒙受更大的損失，甚至遠遠多於多年的股息收入。也就出現了賺息蝕價，不僅浪費大量時間成本，而且為投資帶來風險。
所以，股息貴族的股價穩定是一個很大的優點，為投資者帶來真正的股息。
投資美股要知道的事
美股股息需要扣稅30%
根據相關規定，非美國投資者收到的美股派息，需要提前扣除30%的稅項。
這個扣稅是自動扣去的，無須手動繳稅，即收到手上的股息是稅後淨利。
例如美國3M公司的股息率是5.4%，那麼，你實際收到的股息就是3.78%。
筆者的話：如何建立自己的收息組合
收息股是財務自由的重要組合
財務自由的重點就是被動收入高於日常支出，被動收入可以來自不同的投資產品，股票派息就是很重要的一個選擇。
股息貴族是收息股的「最高認證」，對美股投資者有很高的參考價值。
如何建立自己的收息組合？
建立收息組合要考慮三個元素：風險管理、派息頻率、派息歷史
風險管理
- 分散投資不同地區的收息股，例如港股收息股、美股收息股
- 分散投資不同行業的公司，例如醫療、能源、科技、消費類
派息頻率
- 讓自己每月都有股息收入，建立穩定現金流
- 例如FRT公司逢1/4/7/10月會派息、ABBV公司逢2/5/8/11月派息、3M公司逢3/6/9/12月派息
- 以上三隻收息股結合的收息組合，可以讓你每個月有股息收入
派息歷史
- 選擇每年都有穩定派息或股息有增長的收息股
- 例如本文介紹的股息貴族，是至少連續25年增加派息的收息股
收息股佔初期投資的比例不應該高於30%
收息股雖然有不錯的派息，但是，股價增長可能不是最理想的。
通常情況下，股價增長可以帶來更大的資產增值，對於實現財務自由有很重要的作用。
例如一隻收息股的股息可能是4%，股價很穩定但沒有明顯成長，即每年只可以讓本金增加4%。
而一隻派息很低但股價有成長的ETF則可能帶來每年10%以上的收益，例如VOO。
所以，收息股對累積財富的初期不是最重要的，佔比盡量不要高於30%，而應該投入更多資金在股價有成長潛力的股票。
如何購買美股收息股？
和港股買賣一樣，購買美股可以通過一些持牌證券商，例如富途牛牛、IB、華盛証券等
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美股收息股 常見問題
收息組合也需要分散投資風險，例如港股和美股收息股的搭配。上次分享了我投資的4隻港股收息股，今次會分享10隻美股收息股。以供大家參考
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