美股收息點揀好?以下整理了10隻必備的收息股介紹,股息率最高達5.35%,而且是連續25年以上都增加股息。投資這些優質的收息股,幫助你設計自己的收息股組合,帶來被動收入,助你實現財務自由、提早退休!

2022年股息收益率最高的10個股息貴族

目前全世界有66個「股息貴族」,今天和大家分享2022年,股息貴族中10個派息率最高的收息股:

公司

美股代號

行業

連續多少年增加股息

股息收益率

最低投資門檻(股價)

國際商業機器公司

IBM

科技

Technology

26年

5.35%

123.96美元

禮恩派公司

LEG

週期消費類

Consumer Cyclical

50年

4.65%

36.10美元

美國房地產信託公司 

O

房地產公司

Real Estate(REIT)

26年

4.53%

63.35美元

安姆科公司

AMCR

週期消費類

Consumer Cyclical

25年

4.40%

10.9美元

富蘭克林資源公司

BEN

金融服務

Financial Services

42年

4.26%

27.26美元

3M公司

MMM

醫療及工業製造

Industrials

64年

4.23%

140.96美元

埃克森美孚

XOM

能源

Energy

39年

4.15%

84.92美元

沃爾格林聯合博姿

WBA

醫療健康

Healthcare

46年

4.03%

47.44美元

金佰利公司

KMB

防禦性類股

Consumer Defensive

50年

3.95%

117.53美元

艾伯維公司

ABBV

醫療健康

Healthcare

50年

3.78%

149.06美元

*數據截至13/03/2022

10隻收息股的公司介紹

美股收息股一:國際商業機器公司(IBM)

IBM(International Business Machines Corp.)是美國一家跨國科技公司,也是一間諮詢公司,總部位於美國紐約州。公司主要業務是生產並銷售電腦硬體和軟體,也幫系統架構、網路代管等提供專業的諮詢服務,主要客戶是政府、各行的企業。同時,IBM也在材料、化學、物理等科學領域,發明了很多產品,包括硬碟、自動櫃員機(ATM)、通用產品代碼(Universal Product Code,UPC)、關聯式資料庫管理系統、華森等。

美股收息股二:禮恩派公司(LEG)

LEG(Leggett & Platt, Inc.)創立於1883年,至今已有140年歷史。公司總部位於美國密蘇里州,全球的全職僱員超過2萬人,是一間工程部件和產品、傢俬和工業材料生產企業。

美股收息股三:美國房地產信託公司 (O)

O(Realty Income Corporation)是一間擁有超過6000個房產的美國房地產信託公司,創立於1969年,總部位於美國加州,公司房地產每年的出租率都超過96%,為公司帶來穩定且豐厚的現金流

美股收息股四:安姆科公司(AMCR)

Amcor(Amcor Plc)是全球塑料包裝行業的巨頭,業務遍及全球40個國家。公司產品和業務涵蓋柔性和硬質塑料包裝、銷售、防禦性食品、飲料、醫療保健、家用和個人護理等市場。2020年的全球銷售額高達125億美元。

美股收息股五:富蘭克林資源公司(BEN)

富蘭克林資源公司(Franklin Resources, Inc.)創立於1947年,是一家有75年歷史的大企業。公司總部位於美國加州,是一間全球性的資產管理控股公司。公司業務涵蓋基金管理、各種投資管理、管理多種不同的資產級別、投資諮詢服務等,客戶包括共同基金、退休戶、法人機構及個別投資人。

美股收息股六:3M公司(MMM)

3M公司的原名是明尼蘇達礦業及製造公司,成立於1902年,是美國一間跨國綜合製造公司。公司生產超過5萬種產品,涵蓋醫療產品、研磨材料、電子產品、顯示產品、家庭產品等。包括疫情期間銷量急增的醫療用品,例如口罩等。3M股票是道瓊工業平均指數的組成股之一。

美股收息股七:埃克森美孚(XOM)

埃克森(Exxon Mobil Corp.)是一家綜合性石油和天然氣巨頭,也是世界最大的跨國能源公司之一。企業集團擁有數百億桶石油,主要業務包括油氣的上游,中游和下游業務

美股收息股八:沃爾格林聯合博姿(WBA)

Walgreens(Walgreens Boots Alliance Inc.)是一家由製藥和藥品銷售公司,是美國納斯達克的上市公司,也是美國標普500指數的成分股之一。

美股收息股九:金佰利公司(KMB)

金佰利公司(Kimberly-Clark Corp.)是美國的一間跨國個人護理用品製造商,主要產品是紙製消費性商品。公司旗下有多個知名品牌,包括女性衛生用品 Kotex、舒潔面紙 Kleenex、Cottonelle、可麗舒Scott、衛生紙 Andrex、好奇一次性尿片 Huggies 等。

美股收息股十:艾伯維公司(ABBV)

Abbvie(Abbvie Inc.)是一家美國生物技術公司,主要業務包括免疫學、病毒學等領域的醫藥研究,ABBV是美國紐約證券交易所的股票之一。

延伸閱讀:【港股收息推薦】高息港股+藍籌股分析

股息貴族ETF:NOBL

投資個別股票的風險相對比較大,所以,我們可以考慮以下這個一次過擁有全部股息貴族收息股的ETF:NOBL。

投資這隻ETF就等於一次過擁有六十多個股息貴族的股票,從而減少個股風險,也可以降低從幾十個股息貴族中挑選更優質股票的麻煩和困難。ETF可以幫我們有效地進行被動投資,減少投資風險。NOBL的基本資料如下:

標普500股息貴族股票指數ETF:ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF(NOBL)

  • ETF發行年份:2013年(已成立8年)
  • 頭10大持股(數據截至2021/12/31):
  1. SMITH (A.O.) CORP【1.89%】
  2. ABBVIE INC【1.83%】
  3. MCCORMICK & CO-NON VTG SHRS【1.76%】
  4. WW GRAINGER INC【1.75%】
  5. HORMEL FOODS CORP【1.71%】
  6. PROCTER & GAMBLE CO/THE【1.71%】
  7. SHERWIN-WILLIAMS CO/THE【1.69%】
  8. AUTOMATIC DATA PROCESSING【1.67%】
  9. COLGATE-PALMOLIVE CO【1.66%】
  10. FEDERAL REALTY INVS TRUST【1.66%】
  • 近5年的年均股價升幅:5.78%(截至2022/02/01)
  • 最近1年股息率:2.01%
  • 股息派發頻率:每季派發(3月 / 6月 / 9月 / 12月)
  • 每年ETF費率(會直接反映在股價,不需要額外繳付):0.35%
  • 最低投資門檻(1股):94美元(約734港元)(截至2022/02/01)

*NOBL近5年股價走勢圖(2017年2月至2022年2月)


什麼是股息貴族?

「股息貴族」(Dividend Aristocrats)是指可以令投資者獲得長久穩定股息的公司,即像股息中的貴族一樣,股息派發歷史悠久且有信用,受到很多被動投資者喜愛的收息股

成為「股息貴族」有以下四個條件:

  1. 至少25年連續增加股息
  2. 屬於美國標普500指數(S&P 500)
  3. 在派息後,公司的市值至少為30億美元
  4. 在任何連續的三個月期間,股票的平均每日交易量至少為500萬美元 

簡單來說,股息貴族是股息穩定增長的美股,適合長線投資者、保守投資者、投資新手、月供投資者!

股息貴族通常是不同行業的優質股,提供的產品或服務具有獨特性和高競爭力,甚至龍頭公司,例如:可口可樂(飲品公司)、Walmart(連鎖超市)、IBM(電腦公司)、3M(製造公司)、雅培(醫藥公司)、強生(醫藥公司)、麥當勞(連鎖快餐)

/尸尸

投資股息貴族的3個好處

投資股息貴族這類型的收息股可以為投資者帶來穩定的股息收入,創造被動收入,深受「食息一族」(重視股息收入的投資者)和「FIRE族」(Financial Independence Retire Early)的歡迎。以下是投資股息貴族的三個最大優點:

1. 派息穩定增加

成為股息貴族的第一個條件就是,至少25年連續增加股息。也就是說,股息不僅穩定派發,還能夠不斷地增加。每年都會有通貨膨脹,即國家貨幣增發等原因導致的貨幣貶值和購買力下降,通常每年的通脹率為2-3%。

所以,股息有增長是非常重要的,從而抵銷通脹和貨幣貶值的問題,維持原有的生活水平。

2. 公司業務穩定發展

股息貴族的公司多為成立接近50年的大公司,領域包括能源、日常消費品、房地產、醫藥等行業,絕大部分的公司都是業務穩定的成熟公司。

公司業務穩定可以為公司帶來穩定的營收,穩定的收入和現金流是價值投資的基本要求,這些公司可以讓長線投資者更加放心。

3. 股價穩定

由於股息貴族的公司收入較為穩定,某程度上受到股票市場的追捧和購買,所以,股價也相對穩定。對於收息股,股價穩定是必須要考慮的。只有股價穩定時,才能避免「賺息蝕價」的情況,即每年都收到股息,但是股價下跌導致更大虧損。

例如匯豐是一些香港人收息的首選,但股價大跌導致投資者蒙受更大的損失,甚至遠遠多於多年的股息收入,也就出現了賺息蝕價,不僅浪費大量時間成本,而且為投資帶來風險。所以,股息貴族的股價穩定是一個很大的優點,為投資者帶來真正的股息。


要注意的三個風險

1. 美股股息需要扣稅30%

根據相關規定,非美國投資者收到的美股派息,需要提前扣除30%的稅項。這個扣稅是自動扣去的,無須手動繳稅,即收到手上的股息是稅後淨利。

例如美國IBM公司的股息率是5.35%,那麼,你實際收到的股息就是3.75%。

2. 能源公司可能面臨清潔能源行業挑戰

正如上述資料顯示,有些高派息的股息貴族屬於能源公司。直至目前,能源公司的收入很穩定,所以派息也在穩定地增加,例如油氣企業埃克森美孚 Exxon Mobil Corp. (XOM)。但是,這類公司多數涉及化石燃料,而事實上,很多政府都在大力推廣清潔能源,包括風能、太陽能等。

例如美國政府對提供了1800億美元去資助清潔能源研發,這都說明,化石能源公司可能在未來面臨清潔能源的挑戰,市場份額和收入可能會因此下降。

推薦閱讀:【未來大趨勢】最有賺錢潛力的3個行業!半導體、清潔能源和區塊鏈

3. 歷史數據不能代表未來

成為股息貴族的股票都是過去25年以上都表現良好的公司,包括股息穩定增長、市值穩定等。但是,歷史數據表現良好,並不能代表未來也能表現得很好。

所以,投資這類公司也是需要定期進行業務和收入、現金流的查看,例如查看年度財報,確保公司依然在穩定或向上發展。


筆者的話 Hugo Note

收息股是財務自由的重要組合

財務自由的重點就是被動收入高於日常支出,被動收入可以來自不同的投資產品,股票派息就是很重要的一個選擇。股息貴族是收息股的「最高認證」,對美股投資者有很高的參考價值。

收息股佔初期投資的比例不應該高於30%

收息股雖然有不錯的派息,但是,股價增長可能不是最理想的。通常情況下,股價增長可以帶來更大的資產增值,對於實現財務自由有很重要的作用。例如一隻收息股的股息可能是4%,股價很穩定但沒有明顯成長,即每年只可以讓本金增加4%;

而一隻派息很低但股價有成長的ETF則可能帶來每年10%以上的收益,例如VOO。所以,收息股對累積財富的初期不是最重要的,佔比盡量不要高於30%,而應該投入更多資金在股價有成長潛力的股票。

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