美股收息點揀好?以下整理了10隻必備的收息股介紹,股息率最高達5.4%,而且都是連續25年以上都增加股息

投資這些優質的收息股,幫助你設計自己的收息股組合,帶來被動收入,助你實現財務自由、提早退休!

2024年股息率最高的10個股息貴族

今天和大家分享2024年,股息貴族中10個派息率最高的收息股(文末會介紹什麼是股息貴族):

公司

美股代號

行業

連續增加股息

股息率

派息月份

3M公司

MMM

醫療及工業

65年

5.4%

3/6/9/12月

沃爾聯公司

WBA

醫療健康

47年

5.3%

3/6/9/12月

禮恩派公司

LEG

週期消費類

51年

5.1%

1/4/7/10月

國際商業機器

IBM

科技公司

27年

4.9%

3/6/9/12月

美國房產信託

O

房地產公司

27年

4.6%

每月都派息

威富公司

VFC

服飾公司

50年

4.4%

3/6/9/12月

安姆科公司

AMCR

週期消費類

26年

4.2%

3/6/9/12月

普徕仕公司

TROW

投資管理

36年

4.1%

3/6/9/12月

艾伯維公司

ABBV

醫療健康

51年

4.0%

2/5/8/11月

聯邦房產信託

FRT

房地產公司

55年

3.9%

1/4/7/10月

<-向左滑動查看完整表格(資料整理:GOFIRE.TODAY)

10隻美股收息股介紹

美股收息股1:3M公司 (MMM)

  • 股息率:5.4%
  • 派息頻率:逢3、6、9、12月派息
  • 3M公司的原名是明尼蘇達礦業及製造公司,成立於1902年,是美國一間跨國綜合製造公司
  • 3M公司生產超過5萬種產品,涵蓋醫療產品、研磨材料、電子產品、顯示產品、家庭產品等。包括疫情期間銷量急增的醫療用品,例如口罩等
  • 3M股票是道瓊工業平均指數的組成股之一

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美股收息股2:沃爾聯公司 (WBA)

  • 股息率:5.3%
  • 派息頻率:逢3、6、9、12月派息
  • 沃爾格林聯合博姿 / 沃爾聯公司(Walgreens Boots Alliance Inc.,WBA)是一家由製藥和藥品銷售公司
  • WBA 是美國納斯達克的上市公司
  • WBA 也是美國標普500指數的成分股之一

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美股收息股3:禮恩派公司 (LEG)

  • 股息率:5.1%
  • 派息頻率:逢1、4、7、10月派息
  • LEG(Leggett & Platt, Inc.)創立於1883年,至今已有140年歷史
  • 公司總部位於美國密蘇里州,全球的全職僱員超過2萬人
  • LEG公司是一間工程部件和產品、傢俬和工業材料生產企業

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美股收息股4:國際商業機器 (IBM)

  • 股息率:4.9%
  • 派息頻率:逢3、6、9、12月派息
  • IBM(International Business Machines Corp.)是美國一家跨國科技公司,也是一間諮詢公司,總部位於美國紐約州
  • IBM主要業務是生產並銷售電腦硬體和軟體,也幫系統架構、網路代管等提供專業的諮詢服務,主要客戶是政府、各行的企業
  • 同時,IBM也在材料、化學、物理等科學領域,發明了很多產品,包括硬碟、自動櫃員機(ATM)、通用產品代碼(UPC)等

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推薦閱讀:
【未來大趨勢】最有賺錢潛力的3個行業!半導體、清潔能源和區塊鏈

美股收息股5:美國房地產信託 (O)

  • 股息率:4.6%
  • 派息頻率:每月都派息
  • 美國房地產信託公司(Realty Income Corporation,O)屬於REITS,即房地產信託基金
  • O 創立於1969年,是一間擁有超過6000個房產的美國房地產信託公司
  • O 公司房地產每年的出租率都超過96%,為公司帶來穩定且豐厚的現金流
  • 按此查看完整的O介紹
  • 按此查看REITS介紹

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美股收息股6:威富公司 (VFC)

  • 股息率:4.4%
  • 派息頻率:逢3、6、9、12月派息
  • 威富公司(VFC)是一家美國的跨國服飾公司
  • 威富創立於1899年的賓夕法尼亞州里丁市
  • 公司旗下有JanSport、Eastpak、Timberland、The North Face、Supreme等30多個品牌

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美股收息股7:安姆科公司 (AMCR)

  • 股息率:4.2%
  • 派息頻率:逢3、6、9、12月派息
  • Amcor(Amcor Plc)是全球塑料包裝行業的巨頭,業務遍及全球40個國家
  • 公司產品和業務涵蓋柔性和硬質塑料包裝、銷售、防禦性食品、飲料、醫療保健、家用和個人護理等市場
  • 2020年的全球銷售額高達125億美元

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美股收息股8:曾徠仕公司 (TROW)

  • 股息率:4.1%
  • 派息頻率:逢3、6、9、12月派息
  • 普徠仕(T. Rowe Price Group, Inc.)是一家美國投資管理上市公司
  • 普徠仕 主要提供共同基金、諮詢、賬戶管理、退休金等金融服務
  • 普徠仕的客戶包括個人、機構和金融中介機構
  • 截至2020 年,普徠仕在財富美國500強中名列第447位

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美股收息股9:艾伯維公司 (ABBV)

  • 股息率:4.0%
  • 派息頻率:逢2、5、8、11月派息
  • Abbvie(Abbvie Inc.)是一家美國生物技術公司
  • ABBV 主要業務包括免疫學、病毒學等領域的醫藥研究
  • ABBV是美國紐約證券交易所的股票之一

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美股收息股10:聯邦房產信託 (FRT)

  • 股息率:3.9%
  • 派息頻率:逢1、4、7、10月派息
  • 聯邦房地產信託(Federal Realty Investment Trust,FRT)也屬於REITS,即房地產信託基金
  • FRT 是美國的不動產投資信託公司
  • FRT 專門收購、管理、重建高品質的商業零售空間,如購物中心、雜貨店、辦公大樓、住宅、旅館
  • 截至2021年,FRT 共擁有105個地產、3400間住宅單位,租戶數量高達3100
  • FRT 擁有總計有2500萬平方英尺的不動產面積,出租率高達96.3%

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延伸閱讀:
【港股收息推薦】高息港股+藍籌股分析

股息貴族ETF:NOBL

投資個別股票的風險相對比較大,而ETF可以分散個股風險。

股息貴族收息股的ETF 是 NOBL,這隻ETF涵蓋了六十多個股息貴族的股票。

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投資ETF的好處是減少個股風險,免去從股息貴族中挑選優質股的麻煩和困難,也能有效地進行被動投資。

NOBL資料介紹:

  • 英文全名:ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF(標普500股息貴族股票指數基金)
  • 發行年份:2013年(已成立10年)
  • 近5年的年均股價升幅:5.78%
  • 股息率:2.01%
  • 派息頻率:逢3、6、9、12月派息
  • 每年ETF費率(直接反映在股價,不需額外繳付):0.35%
  • 最低投資門檻(1股):94美元
延伸閱讀:
什麼是ETF、ETF的優點
12隻優質美股ETF介紹

什麼是股息貴族?

本文介紹的10隻美股收息股都屬於「股息貴族」(Dividend Aristocrats)。

股息貴族是指可以令投資者獲得長久穩定股息的公司,即像股息中的貴族一樣,股息派發歷史悠久且有信用,受到很多追求被動收入的投資者喜愛

成為「股息貴族」有以下四個條件:

  1. 至少25年連續增加股息
  2. 屬於美國標普500指數(S&P 500)
  3. 派息後,公司市值至少30億美元
  4. 在任何連續的三個月期間,股票的平均每日交易量至少為500萬美元 

簡單來說,股息貴族是股息穩定增長的美股,適合長線投資者、保守投資者、投資新手、月供投資者!

股息貴族通常是不同行業的優質股,提供的產品或服務具有獨特性和高競爭力,甚至龍頭公司,例如:可口可樂(飲品公司)、Walmart(連鎖超市)、IBM(電腦公司)、強生(醫藥公司)、麥當勞(連鎖快餐)

按此查看更多股息貴族


投資股息貴族的3個好處

投資股息貴族這類型的收息股可以為投資者帶來穩定的股息收入,創造被動收入,深受「食息一族」(重視股息收入的投資者)和「FIRE族」(Financial Independence Retire Early)的歡迎。

以下是投資股息貴族的三個最大優點:

1. 派息穩定增加

成為股息貴族的第一個條件就是,至少25年連續增加股息。

也就是說,股息不僅穩定派發,還能夠不斷地增加。

每年都會有通貨膨脹,即國家貨幣增發等原因導致的貨幣貶值和購買力下降,通常每年的通脹率為2-3%。

所以,股息有增長是非常重要的,從而抵銷通脹和貨幣貶值的問題,維持原有的生活水平。

2. 公司業務穩定發展

股息貴族的公司多為成立接近50年的大公司,領域包括能源、日常消費品、房地產、醫藥等行業,絕大部分的公司都是業務穩定的成熟公司。

公司業務穩定可以為公司帶來穩定的營收,穩定的收入和現金流是價值投資的基本要求,這些公司可以讓長線投資者更加放心。

3. 股價穩定

由於股息貴族的公司收入較為穩定,某程度上受到股票市場的追捧和購買,所以,股價也相對穩定。

對於收息股,股價穩定是必須要考慮的。

只有股價穩定時,才能避免「賺息蝕價」的情況,即每年都收到股息,但是股價下跌導致更大虧損。

例如匯豐是一些香港人收息的首選,但股價大跌導致投資者蒙受更大的損失,甚至遠遠多於多年的股息收入。也就出現了賺息蝕價,不僅浪費大量時間成本,而且為投資帶來風險。

所以,股息貴族的股價穩定是一個很大的優點,為投資者帶來真正的股息。


投資美股要知道的事

美股股息需要扣稅30%

根據相關規定,非美國投資者收到的美股派息,需要提前扣除30%的稅項。

這個扣稅是自動扣去的,無須手動繳稅,即收到手上的股息是稅後淨利。

例如美國3M公司的股息率是5.4%,那麼,你實際收到的股息就是3.78%。


總結:如何建立自己的收息組合

收息股是財務自由的重要組合

財務自由的重點就是被動收入高於日常支出,被動收入可以來自不同的投資產品,股票派息就是很重要的一個選擇。

股息貴族是收息股的「最高認證」,對美股投資者有很高的參考價值。

如何建立自己的收息組合?

建立收息組合要考慮三個元素:風險管理、派息頻率、派息歷史

風險管理

  • 分散投資不同地區的收息股,例如港股收息股、美股收息股
  • 分散投資不同行業的公司,例如醫療、能源、科技、消費類

派息頻率

  • 讓自己每月都有股息收入,建立穩定現金流
  • 例如FRT公司逢1/4/7/10月會派息、ABBV公司逢2/5/8/11月派息、3M公司逢3/6/9/12月派息
  • 以上三隻收息股結合的收息組合,可以讓你每個月有股息收入

派息歷史

  • 選擇每年都有穩定派息或股息有增長的收息股
  • 例如本文介紹的股息貴族,是至少連續25年增加派息的收息股

收息股佔初期投資的比例不應該高於30%

收息股雖然有不錯的派息,但是,股價增長可能不是最理想的。

通常情況下,股價增長可以帶來更大的資產增值,對於實現財務自由有很重要的作用。

例如一隻收息股的股息可能是4%,股價很穩定但沒有明顯成長,即每年只可以讓本金增加4%。

而一隻派息很低但股價有成長的ETF則可能帶來每年10%以上的收益,例如VOO

所以,收息股對累積財富的初期不是最重要的,佔比盡量不要高於30%,而應該投入更多資金在股價有成長潛力的股票。


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美股收息股 常見問題

如何建立自己的收息組合?

收息組合也需要分散投資風險,例如港股和美股收息股的搭配。本文會分享10隻美股收息股。以供大家參考

收息股推薦?

美股收息股:按此查看 IBM、O、FRT、ABBV、MMM等10隻股息貴族
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