ESG 是指環境、社會和企業管治(Environmental, Social & Governance),即和綠色永續投資有關,要求公司經營要有社會責任。2025年,全球有關ESG的投資將超過50萬億美元,投資ESG成為大勢所趨。本文會介紹ESG是什麼、未來發展規模和10隻大型ESG基金(美股ETF)

什麼是ESG?

ESG永續投資是什麼?環境、社會和企業管治

ESG是「環境、社會和企業管治」(Environmental, Social & Governance)的縮寫,代表了一種更加以社會責任為中心的經營方式,和綠色永續投資有關。

遵守ESG標準的公司同意在下述三個領域,以乎合社會利益的方式行事,在作出商業決定時考慮當中對環境及社會造成的影響。

  • Environmental(環境),包括氣候變化、自然資本、污染和廢棄物、環境機會
  • Social(社會),包括人力資本、產品責任、利益相關者的反對、社交機會等
  • Governance(企業管治),包括公司治理、企業行為等

另外,近年來,社會認為 Commitment(企業承諾)對於社會責任也很重要,包括友善對待員工、提供良好的物件品質及優質服務。


ESG值得投資嗎?

ESG永續投資是什麼?環境、社會和企業管治
2025年,全球有關ESG的投資將超過50萬億美元

根據彭博於2022年初的研究,全球投資經理將在 2022 年至 2025 年期間爭奪大約 9 萬億美元有關 ESG 的資金,到時候全球有關 ESG 的總資產管理規模將超過 50 萬億美元

永續發展逐漸成為一種社會責任,越來越多大企業願意為改善社會做出貢獻。

然而,一份新報告顯示,儘管ESG投資的增長強勁,但相關規模仍僅佔美國共同基金和 ETF 資產總額的 1.4%,可見其增長潛力仍然十分龐大

所以,ESG是全球發展大趨勢。


ESG投資的五個優點

優點1:ESG議題是全球的大趨勢

  • 2025年,全球有關ESG的投資將超過50萬億美元

優點2:投資ESG可以支持全球環境綠化和可持續發展

  • 如果投資者認同 ESG 的永續發展理念,可以選擇投資 ESG 評分較高的公司,某程度上就是在為地球的環境綠化盡一分力

優點3:ESG投資正在變得普及

  • 隨著監管框架得到改善,世界各地的公司正披露更多ESG信息,而ESG 投資指標和工具亦一直在增加

優點4:ESG投資有利於風險管理

  • ESG評分較高的公司的「永續發展」較好,面臨工人罷工、訴訟和各種負面新聞的機會可能較低

優點5:ESG投資的回報率高

  • 根據晨星公司的統計,在截至 2021 年的五年期間,110 個晨星 ESG 指數中有 88 個表現都優於大盤
  • 下圖中的綠色線(ESG相關股票)近年來一直跑羸紫色線(美股大市)
ESG投資 ESG投資過去的回報率高於美股大市

10隻ESG美股ETF比較表

ESG主題相關的投資策略在過去幾年中出現了大幅增長,世界各地推出了許多相關的指數基金(ETF)。

其中許多ESG ETF 可以在一定程度上與特定的可持續發展目標相關聯,包括零排放、零貪污等等。

近年,遵循ESG戰略的股票 ETF 獲得了大量資金的淨流入,投資者可以了解以下的投資產品或作出佈局。

下面介紹10隻ESG美股ETF:

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ESG美股ETF推薦1:ICLN

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  • 英文名稱:iShares Global Clean Energy ETF
  • 中文:iShares全球乾淨能源ETF
  • 追蹤的指數:S&P Global Clean Energy Index
  • ETF發行公司:iShares(BlackRock)
  • ETF成立日期:2008/06/24
  • ETF規模:50億美元
  • ETF每年費用率(總管理費):0.46%
  • 近3年回報率:+71.71%
  • ETF頭5大持股地區:美國(44.88%)、中國(13.93%)、丹麥(9.84%)、其他國家(6.53%)、葡萄牙(4.13%)
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ESG美股ETF推薦2:SUSL

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  • 英文名稱:iShares ESG MSCI USA Leaders ETF
  • 中文:iShares ESG MSCI美國領導者ETF
  • 追蹤的指數:MSCI USA Extended ESG Leaders Index
  • ETF發行公司:iShares(BlackRock)
  • ETF成立日期:2019/05/07
  • ETF規模:33億美元
  • ETF每年費用率(總管理費):0.1%
  • 近3年回報率:+30.41%
  • ETF頭5大持股:MICROSOFT CORP(10.52%)、ALPHABET INC CLASS A(3.72%)、TESLA INC(3.62%)、ALPHABET INC CLASS C(3.52%)、JOHNSON & JOHNSON(2.57%)

ESG美股ETF推薦3:NULV

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  • 英文名稱:Nuveen ESG Large-Cap Value ETF
  • 中文:Nuveen ESG大型價值股ETF
  • 追蹤的指數:TIAA ESG USA Large-Cap Value Index
  • ETF發行公司:Nuveen
  • ETF成立日期:2016/12/13
  • ETF規模:16億美元
  • ETF每年費用率(總管理費):0.25%
  • 近3年回報率:+9.28%
  • ETF頭5大持股:JPMORGAN CHASE & CO(3.04%)、PROCTER & GAMBLE CO/THE(2.98%)、COCA-COLA CO/THE(2.63%)、PEPSICO INC(2.45%)、HOME DEPOT INC(2.37%)

ESG美股ETF推薦4:NULG

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  • 英文名稱:Nuveen ESG Large-Cap Growth ETF
  • 中文:Nuveen ESG大型成長股ETF
  • 追蹤的指數:TIAA ESG USA Large-Cap Growth Index
  • ETF發行公司:Nuveen
  • ETF成立日期:2016/12/13
  • ETF規模:8億美元
  • ETF每年費用率(總管理費):0.25%
  • 近3年回報率:+28.24%
  • ETF頭5大持股:MICROSOFT CORP(12.90%)、TESLA INC(5.05%)、NVIDIA CORP(3.81%)、VISA INC-CLASS A SHARES(3.27%)、S&P GLOBAL INC(2.99%)

ESG美股ETF推薦5:SDG

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  • 英文名稱:iShares MSCI Global Sustainable Development Goals ETF
  • 中文:iShares MSCI全球可持續發展目標 ETF
  • 追蹤的指數:TIAA ESG USA Large-Cap Growth Index
  • ETF發行公司:iShares(BlackRock)
  • ETF成立日期:2016/04/20
  • ETF規模:4億美元
  • ETF每年費用率(總管理費):0.49%
  • 近3年回報率:+36.99%
  • ETF頭5大持股地區:美國(26.02%)、日本(13.34%)、中國(11.79%)、丹麥(7.85%)、英國(6.02%)

ESG美股ETF推薦6:SUSA

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  • 英文名稱:iShares MSCI USA ESG Select ETF
  • 中文:iShares MSCI美國ESG精選ETF
  • 追蹤的指數:MSCI USA ESG Select Index
  • ETF發行公司:iShares(BlackRock)
  • ETF成立日期:2005/01/24
  • ETF規模:36億美元
  • ETF每年費用率(總管理費):0.25%
  • 近3年回報率:+31.59%
  • ETF頭5大持股地區:美國(26.02%)、日本(13.34%)、中國(11.79%)、丹麥(7.85%)、英國(6.02%)

ESG美股ETF推薦7:ESGV

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  • 英文名稱:Vanguard ESG U.S. Stock ETF
  • 中文:Vanguard ESG美股ETF
  • 追蹤的指數:FTSE US All Cap Choice Index
  • ETF發行公司:Vanguard
  • ETF成立日期:2018/09/18
  • ETF規模:59億美元
  • ETF每年費用率(總管理費):0.12%
  • 近3年回報率:+28.38%
  • ETF頭5大持股:Apple Inc.(7.26%)、Microsoft Corp.(6.24%)、Amazon.com Inc.(3.22%)、Tesla Inc.(2.16%)、Alphabet Inc Class C.(2.13%)

ESG美股ETF推薦8:ESGU

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  • 英文名稱:iShares ESG Aware MSCI USA ETF
  • 中文:iShares ESG感知MSCI美國ETF
  • 追蹤的指數:MSCI USA Extended ESG Focus Index
  • ETF發行公司:iShares(BlackRock)
  • ETF成立日期:2016/12/01
  • ETF規模:229億美元
  • ETF每年費用率(總管理費):0.15%
  • 近3年回報率:+28.84%
  • ETF頭5大持股:Apple Inc.(6.52%)、Microsoft Corp.(5.60%)、Amazon.com Inc.(2.94%)、Tesla Inc.(1.84%)、Alphabet Inc Class A.(1.78%)

ESG美股ETF推薦9:ESGE

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  • 英文名稱:iShares ESG Aware MSCI EM ETF
  • 中文:iShares ESG感知MSCI新興市場ETF
  • 追蹤的指數:MSCI Emerging Markets Extended ESG Focus Index
  • ETF發行公司:iShares(BlackRock)
  • ETF成立日期:2016/06/28
  • ETF規模:49億美元
  • ETF每年費用率(總管理費):0.25%
  • 近3年股價變化:-4.73%
  • ETF頭5大持股地區:中國(29.20%)、台灣(16.39%)、南韓(12.98%)、印度(12.53%)、巴西(4.87%)

ESG美股ETF推薦10:ESGD

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  • 英文名稱:iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF
  • 中文:iShares ESG感知MSCI歐澳遠東ETF
  • 追蹤的指數:MSCI EAFE Extended ESG Focus Index
  • ETF發行公司:iShares(BlackRock)
  • ETF成立日期:2016/06/28
  • ETF規模:72億美元
  • ETF每年費用率(總管理費):0.2%
  • 近3年股價變化:–2.29%
  • ETF頭5大持股地區:日本(21.71%)、英國(15.59%)、法國(11.07%)、瑞士(10.30%)、德國(7.74%)

香港的ESG投資

ESG投資 恒指ESG增強精選指數ETF
恒指ESG增強精選指數ETF(03136)

香港方面,ESG投資稍為落後。最近,恒生投資管理公司推出恒指ESG增強精選指數ETF(03136),一手入場費約為1,500港元。

該ESG ETF的特點是集中投資於恒指中,ESG綜合評級較佳的成份股,並基於每間公司獲分配的ESG風險評級作出加權調整,與美國的ETF操作相類似。

當中四大持股為友邦保險、匯豐、港交所及騰訊。

但是,恒指ESG增強精選指數ETF的推出時間較短,是一隻比較新的ETF,市場的成熟度和認受性可能較低,投資風險也可能會較高


ESG公司評分標準和等級

按此查看ESG公司評分標準和等級


ESG 投資的缺點/風險

ESG 投資的缺點1:沒有統一的 ESG 評分準則

不同機構的 ESG 評分標準不同,欠缺客觀和可信度高的 ESG 評分。

例如A公司在 MSCI ESG 評分標準獲得AAA最高級,但可能會在Bloomberg的 ESG 評分中獲得較低的等級。

所以投資者需要參考多份 ESG 評分報告

ESG 投資的缺點2:並非所有 ESG 評分高的公司都有成長潛力

ESG 投資的缺點3:ESG投資要考慮地區風險

ESG 評分較高的股票,集中於北歐和美國公司。可能會有較高的地區風險、或難以建立多樣化的投資組合。

根據美銀美林的一份研究報告中,評估了34個國家的ESG表現,當中以北歐的分數在全球名列前茅,所有歐盟國家除芬蘭外,在名次表現上皆「高於平均值」。

MSCI ESG 總分表現AAA級的公司中,64%都位於歐洲。可見歐洲國家於推動企業 ESG 的力度及成效最為顯著。

於2022年,美國證券交易委員會(SEC)公佈了一項擬定規則,打算要求公司披露其年度碳排放量及其業務面臨的氣候風險。

可見傳統金融大國美國亦正在這一方面加快腳步發展。


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推薦閱讀:台股&台股ETF分析文章

ESG投資的常見問題

1. ESG永續投資 是什麼?

ESG是「環境、社會和企業管治」(Environmental, Social & Governance)的縮寫,代表了一種更加以社會責任為中心的經營方式,和綠色永續投資有關。

2. 如何投資ESG?

投資ESG可以選擇一些大型的ESG ETF,以便分散投資風險。本文會分享10隻大型ESG 美股 ETF。


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投資有風險,本文內容不構成投資建議