高股息股票 是一種穩健的財富累積策略，不僅能享受穩定的現金流（賺被動收入），還能在長期投資中逐漸獲得資本增值（累積資本）。本篇文章將深入介紹14隻 高息股票 及ETF，包括美股、港股、ETF的優質選擇，提供 高息股 挑選建議及風險提醒，以及如何投資高息股、券商開戶優惠。
14隻精選高息股票一覽
財務自由的重點就是被動收入高於日常支出。股票派息就是很重要的一個現金流來源。
GOFIRE花了很多時間，為大家精選出14隻高息股，涵蓋美股市場、港股市場、ETF市場，希望助大家節省時間，找到適合自己的收息股組合，建立多元被動收入、早日實現財務自由！
【收息美股及美股ETF】
強生公司（JNJ）、百事可樂公司（PEP）、荷美爾食品 (HRL)、PPG工業公司（PPG）、諾信公司（NDSN）；FT Vest標普500股息貴族目標收益ETF (KNG)、JPMorgan股票溢價收益主動型ETF (JEPI)。
【收息港股及港股ETF】
交通銀行(03328)、中國銀行(03988)、中國海洋石油(00883)、中電控股(00002)、港燈-SS (02638)；富邦滬深港高股息率指數ETF (03190)、平安香港高息股ETF (03070) 。
下文會逐一介紹這些高息股：
美股高息股推薦
1. 強生公司（JNJ）
行業： 醫療保健（jnj.com）
股息率： 預期未來5年年均回報率為 12.1%（包含每年股息率：3.0%）
派息頻率：逢3、6、9、12月派息
優勢：
- 全球領先的醫療企業，擁有強勁的專利藥品及醫療設備業務。
- 連續60多年提升股息，是「股息貴族」之一。
- 穩健財務表現，能持續提高派息。
2. 百事可樂公司（PEP）
行業： 消費必需品（pepsi.com）
股息率： 預期未來5年年均回報率為 14.3%（包含每年股息率：3.2%）
派息頻率：逢3、6、9、12月派息
優勢：
- 旗下擁有Pepsi、Lay’s、Gatorade等知名品牌，市場份額穩固。
- 持續提高股息，擁有超過50年的增派歷史。
- 強勁的現金流，適合長期收益投資者。
3. 荷美爾食品 (HRL)
行業： 消費必需品（hormelfoods.com）
股息率： 預期未來5年年均回報率為 13.2%（包含每年股息率：3.4%）
派息頻率：逢2、5、8、11月派息
優勢：
- 主營火腿、肉製品等食品，擁有Spam等知名品牌。
- 連續50多年增派股息，展現穩定成長能力。
- 經濟不景氣時，需求依然穩定。
4. PPG工業集團（PPG）
行業： 工業材料（ppg.com）
股息率： 預期未來5年年均回報率為 15.6%（包含每年股息率：2.1%）
派息頻率：逢3、6、9、12月派息
優勢：
- 全球領先的塗料和特種材料供應商。
- 連續超過50年提升股息，具穩定派息紀錄。
- 受惠於全球基礎建設投資增長。
5. 諾信公司（NDSN）
行業： 工業自動化（nordson.com）
股息率： 預期未來5年年均回報率為 14.3%（包含每年股息率：1.2%）
派息頻率：逢2、5、8、11月派息
優勢：
- 主要提供精密塗佈與流體管理技術，在工業生產領域佔有重要地位。
- 連續多年提升股息，增長潛力強。
- 自動化趨勢推動其業務成長。
延伸閱讀：10隻美股 股息貴族推薦
數據來源：Sure Dividend
美股高息ETF推薦
6. FT Vest標普500股息貴族目標收益ETF (KNG)
股息率：約 9.0%
派息頻率：每月都有派息
優勢：
- 持有約70隻標普500股息貴族股票，涵蓋連續25年以上增派股息的公司。
- 透過期權策略提升收益。
- 適合希望獲取穩定股息的投資者。
- 詳細持股：ftportfolios.com
7. JPMorgan股票溢價收益主動型ETF (JEPI)
股息率：約 7.5%
派息頻率：每月都有派息
優勢：
- 透過賣出期權策略提供高股息。
- 投資於穩定的大型企業，降低市場波動影響。
- 適合尋求高股息的投資者。
- 詳細持股：jpmorgan.com
延伸閱讀：
5隻精選美股高息ETF｜入場費均低於60美元、股息率可達7.45%
港股高息股推薦
8. 交通銀行 (03328)
行業： 銀行（bankcomm.com）
股息率： 約 8.8%
派息頻率：逢7月或8月派息
優勢：
- 中國四大銀行之一，資產規模龐大。
- 盈利能力穩健，派息穩定。
9. 中國銀行 (03988)
行業： 銀行（bochk.com）
股息率： 約 8.5%
派息頻率：逢8月派息
優勢：
- 擁有全球性業務，風險分散。
- 長期穩定派息，適合長期持有。
10. 中國海洋石油 (00883)
行業： 能源（cnooc.com）
股息率： 約 7.6%
派息頻率：逢7、10月派息
優勢：
- 中國最大的海上油氣開發企業，受惠於能源需求增長。
- 高息派發，吸引投資者關注。
11. 中電控股 (00002)
行業： 公共事業（clpgroup.com）
股息率： 約 5.0%
派息頻率：逢3、6、9、12月派息
優勢：
- 香港最大的電力供應商，業務穩定。
- 高息率且派息紀錄良好。
12. 港燈-SS (02638)
行業： 公共事業（hkelectric.com）
股息率：約 6.0%
派息頻率：逢4、8月派息
優勢：
- 提供香港島區的電力，業務具壟斷性。
- 現金流穩定，派息穩健。
延伸閱讀：
15隻高息港股 入場費$1,650起 股息率高達11厘！
港股高息ETF推薦
13. 富邦滬深港高股息率指數ETF (03190)
股息率： 約 6.3%
派息頻率：逢3、6、9、12月派息
優勢：
- 投資於滬深港市場的高息股，分散風險。
- 適合希望獲取中國市場股息的投資者。
- 詳細持股：fubonfund.com
14. 平安香港高息股ETF (03070)
股息率： 約 3.7%
派息頻率：逢7、12月派息
優勢：
- 持有香港大型企業，如電訊、金融及公用事業公司。
- 適合希望穩健獲利的長期投資者。
- 詳細持股：pingan.com
延伸閱讀：
10隻港股高股息ETF！入場費HK$2,200起、股息率高達7.5%
高息股 挑選建議
- 觀察股息穩定性：選擇有穩定派息歷史的公司，至少連續10年以上穩定派息較為理想。
- 關注派息比率：派息比率過高（如超過80%）可能影響未來股息增長。
- 了解企業基本面：企業的盈利能力、債務水平及現金流是否穩健。
- 評估行業特性：選擇需求穩定的行業，如消費必需品、公用事業等。
- 避免股息陷阱：股息過高可能意味著公司面臨財務壓力，需謹慎評估。
如何投資收息股？｜券商開戶優惠
- 收息股和一般股票一樣，可以在你的股票證券戶口進行交易
- 股票證券戶口包括：富途證券/富途牛牛 Futu｜微牛證券 Webull 等
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高股息股票 風險提要
- 股息削減風險：當公司盈利受壓時，可能減少股息派發。
- 利率變動影響：利率上升可能降低高息股的吸引力。
- 股價波動：高息股雖提供穩定現金流，但股價仍可能受市場影響。
- 經濟環境影響：景氣衰退可能影響企業獲利，進而影響派息。
總結｜如何建立收息組合？
高息股票投資是一種長期穩健的策略，適合希望獲得穩定現金流的投資者。然而，在選擇高息股時，務必考量企業基本面、行業特性及市場環境，確保投資組合的穩健性。
如何建立適合自己的收息組合？
建立收息組合要考慮三個元素：風險管理、派息頻率、派息歷史
1. 風險管理：
2. 派息頻率：
- 不同股票派息頻率也不同，透過組合不同收息股，讓自己每月都有股息收入，建立穩定現金流
3. 派息歷史：
- 選擇每年都有穩定派息或股息有增長的收息股
- 選擇「賺股息 又賺股價」的收息股，詳情可參考：
高股息股票 常見問題
GOFIRE為大家精選了14隻優質高息股票，涵蓋美股、港股、ETF市場。包括：
【美股及美股ETF】強生（JNJ）、百事可樂（PEP）、荷美爾食品 (HRL)、PPG工業（PPG）、諾信（NDSN）、KNG、JEPI。
【港股及港股ETF】交通銀行(03328)、中國銀行(03988)、中國海洋石油(00883)、中電控股(00002)、港燈-SS (02638)；富邦滬深港高股息率指數ETF (03190)、平安香港高息股ETF (03070) 。
詳情請見內文
收息股和一般股票一樣，可以在你的股票證券戶口進行交易，例如：：富途證券/富途牛牛 Futu｜微牛證券 Webull 等（經GOFIRE開戶可享豐富迎新獎賞）
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文章資料截至2025年3月底、股息率以過去12個月派息計算（數據來源：富途牛牛）。
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