港股收息股 2025｜有人認為港股已死？每個股市都有符合投資者預期的優質股，港股收息股也可以很吸引。我決定「人棄我取」。
當多數人不看好港股的時候，我更願意去分析港股的基本面，包括營運、財務、未來發展等，從中挑選收息組合，包括本文四隻港股收息股，可以帶來更多元的被動收入，每年派息率甚至超過6%。
收息股基本資料一覽｜港交所、中國移動、交通銀行、中國海洋石油
港股代號 | 入場費(港元) | 股息率 | 派息時間 | |
香港交易所 | 00388 | 23,040 | 3.65%  | 2月、5月、 8月、11月 |
中國移動 | 00941 | 37,100 | 6.51% | 3月、8月 |
交通銀行 | 03328 | 6,050 | 6.80% | 3月 |
中國海洋石油 | 00883 | 20,600 | 6.07% | 3月、8月 |
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這四隻港股的最核心關注點：
- 港交所 適合關注 IPO 熱潮與市場情緒，波動較大但增長潛力強。
- 中國移動 為防禦型投資，適合長線收息，5G 帶來增長機會。
- 交通銀行 具備穩定收益與高股息，但受中國經濟影響較大。
- 中國海洋石油 受油價波動影響，適合在油價上行周期布局。
詳細介紹如下：
我的 港股收息股 組合
這四隻港股收息股可以成為我的收息組合的一部分，搭配美股收息股，讓我每個月都可以有股息收入。
因此，我逐步分批、逢低買入這四隻優質港股收息股。
除了是「趁低吸納」買平貨，也可以通過這個收息股組合，為自己創造更多元的被動收入，做到「睡覺也能賺錢」。
下面是這4隻高息港股的詳細介紹：
收息股 1：香港交易所(00388)
香港交易及結算所有限公司（HKEX）是全球領先的交易所集團之一，負責運營香港的證券及衍生產品市場。作為連接中國與國際市場的橋樑，港交所提供多元化的金融產品和服務，包括股票、債券、衍生品等。
基本資料
- 行業分類：金融
- 公司簡介：香港交易所是擁有並經營香港唯一的股票和期貨交易所
- 港交所(00388)近5年的營業收入比較表：
年度 | 港交所每年營業收入 （單位：億港元） | 按年變動百分率 |
2019年 | 135.65
| -4.82% |
2020年 | 168.35 | +24.11% |
2021年 | 194.71 | +15.66% |
2022年 | 169.34 | -13.03% |
2023年 | 154.45 | -8.79% |
公司亮點
- 是香港獨一無二的股票交易所，擁有獨大的市場地位
- 長線而言，股價穩定上漲，近20年股價升幅高達1,358%
- 上市至今超過23年有穩定派息，目前股息率是3.65%
投資港交所(00388)需要知道的事
- 股息率比另外三隻股票低
- 過去的股價升幅和派息，不代表未來的股價和股息也一定向好
港交所(00388)股價
- 按此查看港交所(00388)即時股價
收息股 2：中國移動(00941)
中國移動有限公司（China Mobile）是全球最大的電信運營商之一，提供移動通信和相關服務。作為中國主要的電信服務供應商，中國移動在全球擁有龐大的用戶基礎，並持續推動5G網絡的建設和應用。
基本資料
- 行業分類：電訊服務
- 公司簡介：中國移動是中國最大的通信服務供應商，用戶高達9.42億；每年營業額接近1萬億港元；2021年被美國雜誌 Fortune 評為「財富全球500強」公司之一
- 中國移動(00941)近5年的營業收入比較表：
年度 | 中國移動每年營業收入 （單位：億港元） | 按年變動百分率 |
2019年 | 7459.17 | +1.23% |
2020年 | 7680.70 | +2.97% |
2021年 | 8482.58 | +10.44% |
2022年 | 8372.59 | +10.49% |
2023年 | 10100.00 | +7.69% |
公司亮點
- 疫情期間或疫情結束後 營業收入持續有增長，例如2023年營業收入比2022年增加了7.69%，令中國移動公司的營業收入突破一萬億港元！
- 是電訊行業的龍頭企業
- 由2003年至2023年，連續21年有穩定派息，目前股息率高達6.51%
投資中國移動(00941)需要知道的事
- 過去和現在的高股息，不代表未來的股息也能維持這麼高
中國移動(00941)股價
- 按此查看中國移動(00941)即時股價
收息股 3：交通銀行(03328)
交通銀行股份有限公司（Bank of Communications）成立於1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一。作為中國主要的商業銀行，交通銀行提供多元化的金融服務，包括零售銀行、企業銀行、投資銀行等，並在國際上擁有廣泛的業務網絡。
基本資料
- 行業分類：銀行金融
- 公司簡介：交通銀行是市值第四的內銀股（市值為2,076億港元）
- 交通銀行(03328)近5年的營業收入比較表：
年度 | 交通銀行每年營業收入 （單位：億港元） | 按年變動百分率 |
2019年 | 2328.57 | +9.29% |
2020年 | 2467.24 | +5.96% |
2021年 | 2697.48 | +9.33% |
2022年 | 2573.46 | -4.60% |
2023年 | 2580.14 | +0.26% |
公司亮點
- 疫情期間營業額仍有增長
- 派息穩定，由2012年至今連續12年穩定派息、派息金額增加
- 目前，交通銀行(03328)股息率高達6.80%
投資交通銀行(03328)需要知道的事
- 內銀股可能受到國家政策的影響
- 過去的股價升幅和派息，不代表未來的股價和股息也一定向好
交通銀行(03328)股價
- 按此查看交通銀行(03328)即時股價
收息股 4：中國海洋石油(00883)
中國海洋石油有限公司（CNOOC Limited）是中國最大的海上原油及天然氣生產商，也是全球最大的獨立油氣勘探及生產企業之一。公司主要從事原油和天然氣的勘探、開發、生產及銷售業務，並在香港和上海兩地上市，股票代碼分別為00883和600938。
基本資料
- 行業分類：能源
- 公司簡介：2024年《財富》世界500強排行榜中排名56
- 中國海洋石油(00883)近5年的營業收入比較表：
年度 | 中國海洋石油每年營業收入 （單位：億港元） | 按年變動百分率 |
2019年 | 2331.99 | +2.41% |
2020年 | 1553.72 | -33.37% |
2021年 | 2461.11 | +58.40% |
2022年 | 4222.30 | +71.56% |
2023年 | 4166.09 | -1.33% |
公司亮點
- 疫情後營業額快速回升
- 全球能源需求穩定，能源是全球營收最高的產業之一
- 目前，中國海洋石油(00883)股息率為6.07%
投資中國海洋石油(00883)需要知道的事
- 過去的股價升幅和派息，不代表未來的股價和股息也一定向好
中國海洋石油(00883)股價
- 按此查看香港交易所(00388)即時股價
小結：投資基本面、投資策略
投資基本面：
| 股票 | 業務領域 | 核心優勢 | 潛在風險 |
|---|---|---|---|
| 港交所（0388.HK） | 證券交易與結算 | 1️⃣ 亞洲最大國際金融市場 2️⃣ 受惠於中概股回歸與南向資金流入 | 1️⃣ 受全球股市氣氛影響 2️⃣ 監管政策變動 |
| 中國移動（0941.HK） | 電信與5G | 1️⃣ 全球最大電信運營商 2️⃣ 5G + 雲計算業務增長 | 1️⃣ 移動通訊市場競爭 2️⃣ 監管政策風險 |
| 交通銀行（3328.HK） | 金融與銀行 | 1️⃣ 國有大型銀行，業務穩定 2️⃣ 高股息率，適合長期投資 | 1️⃣ 內房貸款風險 2️⃣ 經濟放緩影響利潤 |
| 中國海洋石油（0883.HK） | 石油與天然氣 | 1️⃣ 受惠於全球能源需求 2️⃣ 低成本高盈利能力 | 1️⃣ 油價波動 2️⃣ 環保政策壓力 |
投資策略：
📌 短線投資者：
- 可關注港交所與中國海洋石油，港交所受市場氣氛影響較大，波動性高，而中國海洋石油則受國際油價影響，短期內可能有較大漲幅。
📌 長線價值投資者：
- 中國移動與交通銀行，這兩者派息穩定，適合收息+資本增值策略。
📌 組合配置建議：
- 若追求穩定收益：中國移動（40%）+ 交通銀行（40%）+ 港交所（20%）
- 若偏好增長與波動性：港交所（50%）+ 中國海洋石油（30%）+ 中國移動（20%）
GOFIRE總結: 港股收息股 好嗎？
雖然以往多年來，港股整體表現都輸給美股，以恆生指數為例，目前是17,430點，即和2006年的數據是一樣的，這意味著港股大市在最近的18年內（2006年-2024年），都沒有明顯的升幅。
但是，恆生指數表現不佳，不一定代表所有港股都不值得投資。
正如股神巴菲特所說，「風險來自於你不知道自己在做些什麼。」
我認為，只要做好投資前的功課，知道買入的股票是一間什麼樣的公司，就可以大幅降低投資風險。
事實上，每個投資市場都有優質股，每個人對於優質股的定義都不同。
只要你知道自己想要投資什麼，投資目的是什麼，無論是美股、日股、港股、台股，甚至越南股票，都可以有符合你投資需求的優質股。
延伸閱讀：
美股投資介紹和分析文章
日股和日股ETF｜巴菲特也看好日本股市？
越南股市的5大優勢和越南股市ETF
以我為例，在做了很多資料搜集和功課後，我選擇了以上四隻港股，加入我的收息組合。
我知道他們的基本面表現不錯，即公司一直在健康地運作。
所以，即使股價短期有下跌或波動，也對我的投資沒有太大影響，我會用平均成本法去分批買入，逐漸買入適量的倉位，並長線持有（除非公司發展業務嚴重受挫，甚至出現不能逆轉的經營或財務危機）。
我投資這些港股的主要目的是，看好這些公司多年來都能夠穩定地派發股息，甚至疫情期間也沒有太大影響，而且股息率不錯。
目前，我已經擁有美股、ETF、房地產和REIT、債券、加密貨幣等多種被動收入，這些優質收息股的股息可以為我帶來更多元且穩定的現金流。
因此，只要公司的財務狀況等基本面保持良好，我便願意一直持有這些股票，並可能獲得股價和股息的雙重回報。
推薦閱讀： 【美股ETF推薦】優質指數型ETF介紹 加密貨幣投資介紹和分析文章
如何買港股？｜券商開戶優惠
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港股收息股 常見問題
本文會分享4隻優質港股收息股：港交所、中國移動、交通銀行、中國海洋石油；這些收息股可以為投資者帶來更多元的被動收入（股息），每年派息率甚至超過6%。
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投資有風險，本文內容僅供參考，不構成投資建議或邀請。
