近來有些股評家表示「港股已死」,即香港股市已經玩完。我認為每個股票市場都有符合投資者預期的優質股,港股收息股組合也可以很吸引。所以,我決定「人棄我取」,當多數人不看好港股的時候,我更願意去分析這些公司的基本面,包括營運狀況、財務、未來發展等,從中挑選股票收息組合。

最終,我決定趁低價,分批買入以下4隻優質港股,同時也是比較高息的收息股,從而為我帶來更多元的被動收入(股息),每年派息率甚至超過6%

收息股基本資料一覽|領展、置富、港交所、中國移動

港股代號

股價(截至2022/03/15)

入場門檻
(1手股數)

10年股價增長率

股息率

派息時間(通常情況)

領展房產基金

00823

HK$ 63.50

HK$ 6,350
(100股)

+125% 

4.51%

6月、11月

置富產業信託

00778

HK$ 6.89

HK$ 6,890
(1,000股)

+74%

6.30%

1月、7月

香港交易所

(港交所)

00388

HK$ 334.00

HK$ 33,400
(100股)

+147%

2.56%

2月、5月、

8月、11月

中國移動

00941

HK$ 49.40

HK$ 24,700 
(500股)

-38%

6.38%

3月、8月

我的港股收息組合

根據上表可知,我買入這四隻港股後,可以成為我的收息組合。即一年四季都可以有股息,季季有息收。

在每年的第一季度(1-3月份),置富產業信託、港交所和中國移動都可以為我帶來被動收入(股息);在第二季度(4-6月份),領展房產基金和港交所也會派發穩定的股息;在第三季度(7-9月份),置富的高股息率可以為我帶來不錯的現金流;到了第四季度(10-12月份),領展和港交所的股息也會源源不斷地流入我的口袋。

因此,我買入這四隻優質港股,除了是「趁低吸納」買平貨,也是通常這個收息股組合,為自己創造更多元的被動收入,做到「睡覺也能賺錢」。

下面是這4隻高息港股的詳細介紹:

收息股一:領展房產基金(股票代號:00823.HK)

基本資料

  • 行業分類:房地產信託基金(REIT)【點我了解更多REIT的介紹
  • 公司簡介:領展公司擁有143個房地產,包括香港129個、內地9個、英國和澳洲共5個,物業總價值超過2,200億港元,是亞洲市值最大的REIT;涉及零售、辦公室和停車場;每年的房地產整體出租率超過95%
  • 近5年的公司營業收入:

年度

領展每年營業收入

(單位:億港元)

按年變動百分率

2017年3月

92.55

+5.89%

2018年3月

100.23

+8.30%

2019年3月

100.37

+0.14%

2020年3月

107.18

+6.78%

2021年3月

107.44

+0.24%

公司亮點

  1. 疫情期間出租率也達到九成以上
  2. 房地產業務擴張到海外
  3. 長線而言,股價穩定上漲,近10年年均升幅高達8.45%
  4. 上市至今16年來,每年都有穩定派息,目前股息率是4.51%

投資領展需要知道的事

  1. 開始擴展海外物業,但出租率可能沒有香港高,詳細數據請查看領展官網
  2. 過去的股價升幅和派息,不代表未來的股價和股息也一定向好

收息股二:置富產業信託(股票代號:00778.HK)

基本資料

  • 行業分類:房地產信託基金(REIT)【點我了解更多REIT的介紹
  • 公司簡介:置富公司擁有16個房地產,全部在香港,涉及零售和停車場;每年的房地產整體出租率超過93%
  • 近5年的公司營業收入:

年度

置富每年營業收入

(單位:億港元)

按年變動百分率

2017年12月

19.35

-2.02%    

2018年12月

19.40

+0.24%

2019年12月

19.60

+1.01%

2020年12月

18.44

-5.91%

2021年12月

18.06

-2.03%

公司亮點

  1. 疫情期間出租率也達到九成以上
  2. 長線而言,股價穩定上漲,近10年年均升幅是5.70%
  3. 上市至今13年來,每年都有派息,目前股息率高達6.30%

投資置富需要知道的事

  1. 房地產全部在香港,地區風險比較大。例如,如果房地產的商鋪或停車場出租率下降,會影響置富公司的收入,從而可能影響股息或股價;如果香港樓價大跌,也可能會令置富的公司物業總資產減少,可能令股價受挫、減少或暫停派息
  2. 過去的股價升幅和派息,不代表未來的股價和股息也一定向好

收息股三:香港交易所(股票代號:00388.HK)

基本資料

  • 行業分類:金融
  • 公司簡介:香港交易所是擁有並經營香港唯一的股票和期貨交易所
  • 近5年的公司營業收入:

年度

港交所每年營業收入

(單位:億港元)

按年變動百分率

2017年12月

131.80

+11.31%

2018年12月

158.67

+23.14%

2019年12月

163.11

-4.82%

2020年12月

191.90

+24.11%

2021年12月

209.50

+15.66%

公司亮點

  1. 疫情期間營業額仍有增長
  2. 是香港獨一無二的股票交易所,擁有獨大的市場地位
  3. 長線而言,股價穩定上漲,近10年年均升幅高達9.46%
  4. 上市至今超過20年有穩定派息,目前股息率是2.56%

投資港交所需要知道的事

  1. 股息率比另外三隻股票低,目前只有2.56%
  2. 過去的股價升幅和派息,不代表未來的股價和股息也一定向好

收息股四:中國移動(股票代號:00941.HK)

基本資料

  • 行業分類:電訊服務
  • 近5年的公司營業收入:

年度

中國移動每年營業收入

(單位:億港元)

按年變動百分率

2017年12月

9145.17

+4.53%

2018年12月

9099.54

-0.5%

2019年12月

9211.89

+1.23%

2020年12月

9440.15

+2.97%

2021年12月

10425.72

+10.44%

公司亮點

  1. 疫情期間營業收入仍有增長,例如2021年營業收入比2020年增加了10.44%,令中國移動公司的營業收入突破一萬億港元!
  2. 是電訊行業的龍頭企業
  3. 由2003年至2021年,連續19年有穩定派息,目前股息率高達6.38%

投資中國移動需要知道的事

  1. 股價近年來不停下跌,可能會出現「賺息蝕價」,即股價下跌幅度高於賺取的股息
  2. 過去和現在的高股息,不代表未來的股息也能維持這麼高
  3. 對於短線或技術分析投資者,可能需要留意中概股的資金流向

筆者的話 Hugo Note

雖然以往多年來,港股整體表現都輸給美股,以恆生指數為例,目前是大約2萬點,即和2006年的數據是一樣的,這意味著港股大市在最近的16年內(2006年-2022年),都沒有明顯的升幅。但是,恆生指數表現不佳,不一定代表所有港股都不值得投資。

正如股神巴菲特所說,「風險來自於你不知道自己在做些什麼。」我認為,只要做好投資前的功課,知道買入的股票是一間什麼樣的公司,就可以大幅降低投資風險。

事實上,每個投資市場都有優質股,每個人對於優質股的定義都不同。只要你知道自己想要投資什麼,投資目的是什麼,無論是美股、港股、台股、日股,甚至越南股票,都可以有符合你投資需求的優質股。

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以我為例,在做了很多資料搜集和功課後,我選擇了以上四隻港股,加入我的收息組合。我知道他們的基本面表現不錯,即公司一直在健康地運作。所以,即使股價短期有下跌或波動,也對我的投資沒有太大影響,我會用平均成本法去分批買入,逐漸買入適量的倉位,並長線持有(除非公司發展業務嚴重受挫,甚至出現不能逆轉的經營或財務危機)。

我投資這些港股的主要目的是,看好這些公司多年來都能夠穩定地派發股息,甚至疫情期間也沒有太大影響,而且股息率不錯。目前,我已經擁有美股ETF房地產加密貨幣等多種被動收入,這些優質收息股的股息可以為我帶來更多元且穩定的現金流。因此,只要公司的財務狀況等基本面保持良好,我便願意一直持有這些股票,並可能獲得股價和股息的雙重回報。

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