「投資點止股票咁簡單」,這是加密貨幣交易所 JPEX 的廣告標語。 JPEX為了積極爭取香港市場,近期包下多個港鐵站進行品牌推廣。用JPEX買賣加密貨幣安全嗎?使用JPEX有哪些要注意的地方?


JPEX 開戶教學|50%手續費折扣 + 10 USDT 獎賞

註冊JPEX戶口非常簡單:點擊 開戶連結,然後輸入手機號碼或電郵,進行註冊。

JPEX開戶過程非常快
JPEX開戶過程非常快

整個開戶過程非常快,只需要數分鐘時間。你可以獲得以下兩個獎賞:

獎賞一:50%交易手續費減免

領取條件:用 GOFIRE邀請連結(點我開戶),或輸入邀請碼「qStpEo2d」,並完成實名身份認證(KYC),可享有50%交易手續費減免,即由0.08%的手續費,大幅降為0.04%(全行最高)

獎賞二:獲取10USDT回贈

領取條件:完成實名身份認證,即可獲得 10 USDT 合約體驗金(FUSDT);可用於合約交易,盈利會自動轉入你的戶口。

沒有實名認證也可以正常交易、充值現金,只是沒有50%手續費減免折扣、10美金獎賞,而且每天最高轉帳金額也會比較少。

另外,進行實名身份驗證(KYC)之後,也可以獲得JPEX理財保險保障,最高保障金額達到75,000美金。更多資料請參考官方公告(注:我用了1年JPEX,暫時未試過因為被黑客盜取資金,而申請賠償,所以暫時不清楚實際上是否,有最高 75,000 USDT 的保障金額)

JPEX最高保險保障額:75,000USDT
JPEX最高保險保障額:75,000USDT

注:以上優惠不構成任何證券、金融產品或工具要約、招攬、建議、意見或任何保證。


JPEX 加密貨幣交易所 介紹

JPEX 的全稱是 JP-EX CRYPTO ASSET PLATFORM PTY LTD,是一間持牌的數字資產銀行。平台由2020年7月開始,為投資者提供買賣加密貨幣的功能。公司使用日本智能科技團隊研發的獨創技術 IAIA 加密貨幣套利功能,現管理全球資產規模超過20億美金。

團隊成員來自日本、美國及中國的頂級電腦技術專業人員。JPEX 聘請的顧問團隊,曾服務美國華爾街基金公司。公司目標是提供安全可靠的國際買幣平台,讓投資者在不同地方買賣加密貨幣。公司所有事情都受到澳洲金融支付法監管。

目前,有兩間香港上市公司,注資JPEX,或進行合作:HMVOD中國天弓控股,前者於2021年投資500萬美金,後者於2022年注資千萬美金。

注:JPEX和日本交易所集團JPX是兩間不同的公司


JPEX 安全嗎?有無牌照?

目前,JPEX數字資產銀行持有三個虛擬貨幣平台牌照,批准機構分別來自加拿大、美國、澳洲的發牌機構(以下是我親自去這三個國家的政府官網,搜索得來的截圖):

(1)  加拿大MSB Fintrac 牌照(JP-EX EXCHANGE)

(2)  美國 FinCEN 頒發的MSB金融許可證(JP-EX Crypto Asset Bank)

(3)  澳洲交易平台許可證(JP-EX Crypto Asset Platform Pty Ltd)

JPEX vs 幣安 Binance

JPEX

幣安 Binance

幣種選擇

現貨:92種;

合約:29種(最高300倍槓桿)

現貨:超過100種; 

合約:超過100種(已經禁止香港人操作)

手續費

現貨:0.08%(按此開戶: 0.04%);

期貨合約資金費率:沒有;

期貨合約掛單手續費:0.03%;

期貨合約吃單手續費:0.03%

現貨:0.1%(持BNB: 0.075%);

期貨合約資金費率:有;

期貨合約掛單手續費: 0.02%;

期貨合約吃單手續費:0.04%

理財利息

比特幣 BTC:29%;

以太幣 ETH:35%;

穩定幣 USDT:35%


比特幣 BTC:0.1-5%;

以太幣 ETH:0.1-2.4%;

穩定幣 USDT:1-10%

*「資金費率」是為了防止期貨價格偏離現貨價格,當市場投資者大量操作睇升合約,做多方就要支付資金費率給做空方,令做多方有一個持倉的成本,反之若睇跌情緒濃厚則由做空方支付資金費率給做多方。資金費率通常是每隔幾個鐘頭收一次,例如4小時、8小時。對於投資者黎講,資金費率會增加持倉成本。

^「掛單」(Maker)是指設定限價交易;「吃單」(Taker)是指接受現有掛出的委托單,立即成交。


JPEX 理財功能介紹+教學

JPEX 提供三種理財選擇:IAIA、DeFi理財、流動理財。

IAIA是指利用不同交易所之間的差價,進行套利,賺取價差的利潤。

大概做法是利用24小時的人工智能交易程式,探測全球交易所的幣價。系統會自動在一間交易所以低價買入加密貨幣,同時在另一間交易所,以較高價賣出同一隻加密貨幣,通過自動地低買高賣,賺取價差。

JPEX利用套利系統賺取差價
JPEX利用套利系統賺取差價

目前,平台提供26個幣種選擇,年利息分別是:比特幣BTC 29%、以太坊ETH 35%、穩定幣USDT 35%、狗狗幣DOGE 31%、柴犬幣SHIBA 20%、元宇宙幣SAND 11%、波卡 DOT 37% …

結算週期:每日結算

定存時間:1日、7日、15日、30日(靈活選擇定期時間)

利息結算幣種:你可以選擇以存入的幣種作為利息的結算貨幣,也可以選擇以穩定幣USDT結算。例如當你存入BTC時,你可以選擇收取BTC利息,也可以選擇收取等值的USDT利息

DeFi 理財 和 流動理財

DeFi 理財是指:存入去中心化理財平台(DeFi),並獲得收益。DeFi 全名 Decentralized Finance,即「去中心化金融」,泛指利用區塊鏈,處理交易、借貸、保險、衍生品、預測市場、支付等金融應用。存幣到 DeFi,DeFi就可以好似銀行一樣,再高息借出或進行操作,並獲取 DeFi 獎勵的利息。

流動理財是指:存入兩種加密貨幣,為系統提供這個交易對的流動性,從而獲得額外獎賞。例如LUNA-ALICE這個交易對,就是要同時存入LUNA和ALICE,令這兩種加密貨幣的互相對換更有保證、更快速。


JPEX 理財教學

保守派 / 穩陣派 投資者會傾向買入加密貨幣後,進行理財收息,就像銀行定存收息一樣。以下是利用JPEX,賺取套利或理財利息的操作教學,以賺取USDT利息為例子:

  1. 打開JPEX App,在底部點擊「資產」
  2. 點擊「劃轉」,輸入並選擇USDT
  3. 將「現貨」帳戶中的USDT劃轉到「IAIA」,即理財帳戶;輸入你想要賺取利息的USDT數量,點擊「劃轉」
  4. 在底部點擊「理財」
  5. 選擇你想要進行定期套利或理財的幣種,例如點擊「USDT」(穩定幣,地位約等於加密貨幣的美金)
  6. 選擇套利期間「1日」、「7日」、「15日」或「30日」
  7. 輸入你要進行套利的數量,如果想將戶口所有USDT進行套利收息,則點擊「全部」
  8. 點擊「確認套利」

簡單的步驟就已經完成套利過程,你可以點擊右上角的「紀錄」,隨時查看正在套利的幣種以及結束時間。完成套利後,JPEX App會通知你,「立即領取」利息和本金。


JPEX 入金教學|OTC、錢包轉賬、信用卡買幣

方法一:實體找換店(OTC Shop)

加密貨幣市場已經越來越成熟,市面上開始出現很多實體找換店(OTC Shop)。什麼是實體找換店?

就像你平時把 港幣/台幣 兌換成美金、人民幣一樣,現在已經有屬於加密貨幣的找換店。OTC就係加密貨幣兌換店,只要將USDT轉給商家,商家就會俾返港幣現金或者銀行轉帳俾你,非常方便、快捷,沒有其他額外收費。

這些實體店鋪可以幫你把法定貨幣(港幣、台幣、美金等),按市場價格換成等值的穩定幣*,通常是 USDT(相當於加密貨幣世界的美金)。

然後幫你入金到你的 JPEX 帳戶,通常只需要幾分鐘的時間就可以完成,非常方便快捷。

在香港,有越來越多實體找換店選擇,例如 One Satoshi 一宗比特幣、Coiner、Coingaroo、Crypto HK 香港加密貨幣交易所(投資前記得要搜索該找換店的可靠性、當天的匯率)

*什麼是穩定幣:穩定幣是指價格穩定的加密貨幣,例如USDC、USDT、BUSD等。因為穩定幣通常是與法定貨幣掛勾的,即和美元的匯率維持在1:1附近,所以一個穩定幣的價格通常就是1美金。之所以可以和美金掛鉤,是因為穩定幣公司會在銀行戶口存入對應的美元,來支持自己發行的加密貨幣穩定幣,假如他們發行了一百萬個USDC穩定幣,他們就會在銀行戶口存入一百萬美金,從而支持穩定幣的實際價值。

方法二:電子錢包轉帳

JPEX 用戶可以用其他交易所 或 電子錢包轉帳到 JPEX。JPEX 交易所提供轉帳手續費低廉的 TRC20 區塊鏈主網。無論轉帳多少金額,使用TRC20的每次轉帳都只需要1USDT手續費。善用這個方法可以節省電子錢包之間的轉帳費用。

下面是將幣安 Binance 的USDT轉帳到JPEX的教學,只需要幾分鐘就可以完成轉帳:

  1. 打開 JPEX App,在首頁點擊「資產」
  2. 點擊「充值」,輸入「USDT」
  3. 選擇「TRC20」,並複製「充值地址」*
  4. 然後打開幣安 App,在首頁點擊「資產」
  5. 在現貨帳戶點擊「提現」
  6. 輸入「USDT」
  7. 在地址處貼上 JPEX 的 USDT 充值地址(即步驟3已經複製的地址)*
  8. 選擇「TRC20」主網類型,輸入想要轉帳的數量並點擊「提現」

方法三:用Visa或Mastercard信用卡買幣

個人不太建議用這個方法入金,因為手續費比較高。

操作步驟是:

  1. 打開 JPEX App
  2. 在主頁點擊「信用卡 Visa/Mastercard」
  3. 輸入買入的USDT數量
  4. 點擊「確定」
  5. 輸入信用卡的相關資料

JPEX 出金教學|加密貨幣變成現金?

好多朋友問我,點樣可以將盈利的加密貨幣變番做真錢呢?

現在市面上有好多唔同方法可以做到,包括加密貨幣ATM機、私人網上買賣、私人面交、網上找換店,以及實體找換店。以下是這六種變現方法的比較表:

加密貨幣出入金方法

安全性

手續費/買賣差價

方便程度

例子

實體找換店

OTC Shop

✭✭✭

✭✭✭

✭✭✭

網上買賣

C2C / P2P / OTC

✭✭

✭✭✭

✭✭

現金面交

C2C / P2P / OTC

✭✭✭

ATM機

✭✭✭

網上找換店

OTC Shop

✭✭

✭✭✭

平台快捷買幣

✭✭✭

✭✭✭

信用卡買幣

✭✭✭ = 推薦程度最高;✭ = 推薦程度最低

安全方面,私人面交可能會出現被打劫綁架等問題,所以非常不安全。

手續費方面,ATM機、平台快捷買賣(通常是用信用卡支付)、同網上找換店的買賣差價 或 手續費最高,會增加投資者嘅成本。查看全港所有比特幣ATM機

方便程度方面,對於新手黎講,ATM機 和 網上買賣 的操作比較複雜,而私人面交則需要同對方提前約定時間和地點,也比較麻煩。

所以,如果要追求安全、低手續費、較方便,我就最推薦大家去實體找換店變現。整個變現過程比較簡單和公開,沒有額外手續費,新手如果有唔明,仲會有專人教親自你!

在香港,有越來越多實體找換店選擇,例如 一宗比特幣(One Satoshi)、Coiner、Coingaroo、Crypto HK 香港加密貨幣交易所(投資前記得要搜索該找換店的可靠性、當天的匯率)

但是,如果你已經對加密貨幣的網上買賣比較熟悉,你也可以選擇用一些交易平台的 P2P / C2C 功能,例如 Bybit 的 P2P 功能(點我了解更多)。直接把自己平台帳號的USDT,賣給一些可靠的商家,這些商家也會同時把等值的港幣轉入你銀行戶口,例如用轉數快或銀行轉帳的方法。


JPEX 現貨教學|如何買幣

下面以買入0.001粒比特幣現貨為例子:

  1. 打開JPEX App,在首頁選擇「現貨」
  2. 輸入比特幣「BTC」
  3. 點擊「BTC」,選擇「買入」
  4. 選擇「市價」或者「限價」,買入數量輸入「0.001」
  5. 點擊「買入」,完成交易或者委託訂單

JPEX 合約教學|如何買升買跌

延伸閱讀:什麼是加密貨幣合約?牛市熊市都可以賺錢?

下面 用10USDT 以市價 5倍做多 比特幣期貨合約 為例子:

  1. 打開JPEX App,在首頁選擇「主頁」
  2. 點擊「期貨」
  3. 點擊左上角的幣種對,選擇「BTC/USDT」
  4. 選擇「開多」、「市價」、「5X」
  5. 本金輸入「10」USDT
  6. 點擊「開多」

使用JPEX前,需要知道的四件事情

  1. CoinMarketCapCoinGecko 納入「交易所排行榜」是衡量一間交易所認受性的其中一個指標;但是,目前JPEX並未被這兩個大型網站,納入加密貨幣交易所排名
  2. JPEX等交易所雖然持有外國的經營牌照,但是,持有海外官方牌照並不代表不會倒閉
  3. 對於大型的交易所而言,創辦人或老闆的資料是公開的,例如 Bybit 的創辦人以及CEO是 Ben Zhou、而 幣安 的老闆是加拿大籍華人 趙長鵬,他們的個人資料或介紹都在網上可以被公開查詢;但是,暫時除了JPEX 交易所的介紹,在網上我們仍不能查到,JPEX交易所老闆的詳細資料
  4. 在我個人的角度,就安全性而言,可能有更好的選擇,例如:發展迅速的新加坡加密貨幣交易所 Bybit(點我了解更多)Bitget跟單交易所(點我了解更多)

注:以上所有內容只是個人看法,不構成投資的意見或建議。在進行投資行為前,您應考慮自身的財務狀況、投資目標、風險承受能力。您應該適當地尋求獨立專業投資意見。


投資加密貨幣的四個基本風險管理

1. 雞蛋不放在同一個框:不要將所有資金放入Jpex

每個加密貨幣平台都或多或少有平台風險,包括政策限制、平台倒閉、其他爭議問題等等。所以,不要把所有資金放在一個籃子裡,可以考慮超過一個戶口,例如 Bybit(點我了解更多)其他加密貨幣交易平台

2. 資金流動性最重要:只賺取1日、7日的定期利息

Jpex的定期利息高,週期包括1日、7日、15日、30日。因為利息是按日結算,所以無論定存週期多少,最終獲得的利息是接近的。 所以,為了提高資金流動性,大家可以優先選擇1日或7日套利。這樣,如果大家希望轉移走Jpex的資金,也可以更快做到

3. 合約倍數不要太高:減低爆倉風險,例如不高於10倍

雖然Jpex可以提供最高達300倍的槓桿,但高槓桿意味著高回報高風險。新手投資者應該儘量控制槓桿倍數,減少爆倉/資金歸零,也有盡量以現貨交易為主,例如合約資金不要高於總資金的10%

4. 準備緊急備用金:先儲存足夠應對半年支出的緊急備用金

做任何投資之前,都必須保留緊急備用金,用於應付各種突發或緊急事件。緊急金的金額至少是半年的年支出,例如你每月支出5,000元,那麼你的銀行戶口必須有至少30,000元的現金(5,000 x 6 = 30,000),並且不可以用於任何投資

更多詳情及最新資料請瀏覽JPEX官網


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