因為FTX暴雷事件,很多人擔心資金存放在交易所並不安全。本文會分享10間已經公開資產儲備證明(Proof of Reserves, POR)的加密貨幣交易所,包括幣安Binance、Bybit、火幣Huobi、OKX等。並介紹這些交易所的資產儲備分佈,以及兩種常見的資產證明方法:默克爾樹證明(Merkle Tree)和 鏈上資產證明(On-chain Asset)。

證明資產儲備的兩種方法

自FTX風波,很多交易所開始公開資產儲備,以增加用戶的信心。儲備證明 (Proof of Reserve, POR),即向所有人公開的資金證明。

交易所證明平台儲備主要有兩種方法:

  1. 默克爾樹 Merkle Tree 
  2. 鏈上資產 On-chain Asset
  • 默克爾樹是認受性較高的證明方法,通過電腦演算,讓用戶可以直接查看自己帳戶的資金是否涵蓋在交易所的資產中。
  • 但默克爾樹耗時耗力,而且不能反映即時的資產狀況。
  • 所以,為了即時反映平台最新的資產儲備,有些交易所會先公開鏈上資產,以證明自己擁有雄厚的資金,足以保障用戶資金安全。

10間已公開資產儲備的交易所

加密貨幣交易所默克爾樹鏈上資產證明
幣安 Binance即將公布423億美金(穩定幣佔48%)
火幣 Huobi即將公布33億美金(穩定幣佔22%)
Bybit即將公布19億美金(穩定幣佔54%)
歐易 OKX即將公布52億美金(穩定幣佔57%)
Crypto.com即將公布27億美金(穩定幣佔27%)
Kucoin即將公布25億美金(穩定幣佔40%)
Gate.io已公布未有資料
Kraken已公布未有資料
BitMex已公布未有資料
Ledn已公布未有資料

1. 幣安 Binance

  • 幣安即將公布默克爾樹證明
  • 幣安已公布鏈上資產證明,幣安的鏈上資產儲備為423億美金
  • 按此查看幣安即時鏈上資產儲備

幣安鏈上資產分佈:

  1. 32% USDT + 16% BUSD大約5成資產以穩定幣形式儲備,資產總值較穩定
  2. 21% BTC + 7.6% ETH + 10% BNB + 其他幣

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2. 火幣 Huobi

  • 火幣即將公布默克爾樹證明
  • 火幣已公布鏈上資產證明,火幣的鏈上資產儲備為33億美金
  • 按此查看火幣即時鏈上資產儲備

火幣鏈上資產分佈:

  1. 22% USDT只有兩成資產以穩定幣形式儲備,資產總值可能較波動
  2. 14% BTC + 4.4% ETH + 32.6% HT + 15% TRX + 其他幣

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3. Bybit

  • Bybit即將公布默克爾樹證明
  • Bybit已公布鏈上資產證明,Bybit的鏈上資產儲備為19億美金
  • 按此查看Bybit即時鏈上資產儲備

Bybit鏈上資產分佈:

  1. 37% USDT + 17% USDC超過5成資產以穩定幣形式儲備,資產總值很穩定
  2. 22% BTC + 10% ETH + 5% BIT + 其他幣

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4. 歐易 OKX

  • OKX即將公布默克爾樹證明
  • OKX已公布鏈上資產證明,OKX的鏈上資產儲備為52億美金
  • 按此查看OKX即時鏈上資產儲備

OKX鏈上資產分佈:

  1. 51% USDT + 6% USDC超過5成資產以穩定幣形式儲備,資產總值很穩定
  2. 23% BTC + 19% ETH + 其他幣

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5. Crypto.com

  • Crypto.com即將公布默克爾樹證明
  • Crypto.com已公布鏈上資產證明,Crypto.com的鏈上資產儲備為27億美金
  • 按此查看Crypto.com即時鏈上資產儲備

Crypto.com鏈上資產分佈:

  1. 4% USDT + 23% USDC不足3成資產以穩定幣形式儲備,資產總值可能較波動
  2. 27% BTC + 11% ETH + 18% Shib + 其他幣

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6. Kucoin

  • Kucoin即將公布默克爾樹證明
  • Kucoin已公布鏈上資產證明,Kucoin的鏈上資產儲備為25億美金
  • 按此查看Kucoin即時資產儲備

Kucoin鏈上資產分佈:

  1. 33% USDT + 6.5% USDC大約4成資產以穩定幣形式儲備,資產總值可能較波動
  2. 11% BTC + 7.7% ETH + 18% KCS + 其他幣

7. 芝麻開門交易所 Gate.io

  • Gate.io已公開默克爾樹證明(按此查看詳情)
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8. Kraken

  • Kraken已公開默克爾樹證明(按此查看詳情)

9. BitMex

  • BitMex已公開默克爾樹證明(按此查看詳情)

10. Ledn

  • Ledn已公開默克爾樹證明(按此查看詳情)

詳細介紹兩種儲備證明方法(POR)

加密貨幣交易所資產儲備證明 POR 默克爾樹 merkle tree是什麼

為什麼要有儲備證明(POR)?

因為FTX交易所擅自動用用戶的資金,導致出現破產風波。現在,多間交易所都紛紛公開平台的資產儲備,以保障用戶的資金安全。

什麼是資產儲備證明(POR)?

交易所的資產儲備證明(Proof of Reserves,POR),是指交易所提供的資金證明,是向所有人開放的區塊鏈數據

目的是證明「交易所的資金儲備 ≥ 用戶投放的資產」,從而保障用戶資金的安全性。

提供儲備證明(POR)的3個好處:

數據分析公司 CoinMetrics 共同創辦人 Nic Carter,指出POR有三個好處:

  1. 這是很好的保障。定期 PoR 向最終用戶保證您的平台井然有序,並且對償付能力保持警惕。
  2. 這是一個強有力的自律措施。如果交易所集體採用 PoR,監管機構可能更傾向於採用較輕度的監管。
  3. 它通過使部分儲備幾乎不可能隱藏,來幫助防止有害的內部操作。

兩種常見的儲備證明(POR):

目前,市面上主要有兩種常見的資產儲備證明方法,分別是:默克爾樹證明 (Merkle Tree) 鏈上資產證明 (On-chain Asset)。其中,默克爾樹受到更廣泛的討論。以下整理了這兩種證明方法的簡介、優缺點和交易所例子。


什麼是默克爾樹(Merkle Tree)?

默克爾樹(Merkle Tree)是指:用電腦演算法進行的第三方資產審計。又稱雜湊樹或是哈希樹,是建基於密碼學和電腦科學,常用的一種樹形資料結構。

假設加密貨幣交易所的所有用戶資產,都被記錄在默克爾樹 Merkle Tree。當你查詢自己個人帳戶的資產狀況時,交易所可以在不需要公開其他用戶私人信息的情況下,幫助你驗證自己的用戶資產。從而保障自己和他人的資金和隱私。

默克爾樹如何運作?

默克爾樹 Merkle Tree
圖片來源:River Finance

默克爾樹的運作原理是:將所有底層數據通過多次哈希Hash運算後,計算得出唯一的根節點(Merkle root)。

如上圖,假設一間交易所,有底層數據的 A-H,共 8 個用戶;每個用戶都有自己的私人ID(UID)和資產金額,通過兩兩一組進行多次哈希Hash運算後,我們可以得到唯一的根節點數據(Merkle root)

你只需要將自己的帳戶資訊,和默克爾樹進行驗證,就可以知道你的資產是否包含在交易所的資產中。默克爾樹比列出全部用戶的存款狀況,更能保護用戶個人信息。

默克爾樹 Merkle Tree 的優點:

方便用戶檢測自己帳戶的資金,是否在交易所的資產中;保護用戶隱私

默克爾樹 Merkle Tree 的缺點:

可能出現偽裝存款的假象;若有控制許多帳號的攻擊者,可能了解交易所用戶的大量資產訊息;無法及時反映最新資產狀況

已使用默克爾樹證明資產儲備的交易所:

Gate.io、Kraken、BitMex…


什麼是鏈上資產證明(On-chain Asset)?

鏈上資產(On-chain Asset)是指:和鏈上數據分析平台合作,於線上即時顯示鏈上錢包儲備。例如知名的鏈上數據分析平台 Nansen 於11月15日表示,正與各大交易所合作,在線上即時顯示各平台的鏈上錢包代幣儲備(資料整理在前文)。

鏈上資產證明 On-chain Asset 的優點:

即時查看交易所的資產狀況

鏈上資產證明 On-chain Asset 的缺點:

無法區分交易所資產和負債;可能有未列出的資產

已使用鏈上資產證明的交易所:

幣安BinanceBybitOKX火幣Huobi、Kucoin、Crypto.com


筆者的話 Hugo Note

  • 因為FTX暴雷事件,很多人擔心資金存放在交易所並不安全。故此你可以考慮使用安全性更高的冷錢包 (Cold Wallet),用離線的方法儲存自己的加密資產,例如LedgerCoolwalletTrezor
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  • 如果你選擇交易所,一定要使用有資產儲備證明的交易所,起碼要有其中一種儲備證明方法
  • 前文提到的兩種資產證明方法各有利弊,整體而言,默克爾樹證明更受認可,鏈上資產證明則能反映即時資產狀況
  • 幣安BinanceBybitOKX 這三間交易所的穩定幣儲備均接近或超過5成,可見其平台資產總值較穩定
  • 有些交易所和知名鏈上數據分析平台 Nansen 合作,公布了鏈上資產狀況,他們也即將公布默克爾樹證明例如幣安BinanceBybitOKX;屆時,你可以考慮使用這些兼具雙重儲備證明的交易所,從而更能保障你的資金安全
  • 提提大家,即使有雙重儲備證明,也不能說明該交易所絕對不會倒閉,因為導致交易所倒閉的原因有很多,包括資金不足、被駭客入侵、主要投資人捲款逃跑等。
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