【美股REITs推薦】不買樓也可收租？投資70美元實現收租夢！收息股推介：房地產信託基金REITs「O」｜不動產投資

很多打工仔的夢想就是「有樓收租」，但是入場門欖往往需要7位數資金，讓很多人卻步。

其實投資不動產並不難！只需要用70美金，就能投資優惠美股REITs（房地產信託基金）O，讓你每月賺取被動收入，更是財務自由一族必備的收息股！

REITs（房地產信託基金）是什麼？

用小錢投資不動產

房地產信託基金（Real Estate Investment Trusts，REITs），是可以在股市中交易的基金。簡單來說，買入REITs，可以讓你用小錢投資不動產。以美股「O」為例，入場門檻最低只需70美元，不用付出幾十萬或過百萬資金去買樓。

穩定收取股息

跟買股票一樣， 買入REITs後就可以成為 REITs公司的股東，並且定期獲取股息，作為穩定的現金流。

REITs公司的收入主要來自出租房地產的租金收入，例如商業大廈、住宅、醫院、數據中心、工業用地、土地出租等等，包含幾乎所有和土地或房地產相關租賃收入。所以，只要出租率不錯，公司就可以利用。

值得注意的是，香港和美國等地的REITs有一個基本規定，就是90%以上的獲利必須分發給股東當作股息，否則就必須繳付較高的稅務。

REITs的優點

REITs主要有以下優點：

• 產生穩定的被動收入
• 入場門檻低
• 產生穩定的被動收入
• 資產可以增值
• 交易便捷，可以在股市中買賣

REITs的選股策略

REITs非常多，僅僅美國就有超過200間公司。我們應該如何挑選優質REITs呢？以下是四個選股重點：

1. 股息穩定且有上升

優質REITs必須有穩定的股息，形成被動收入。當每月都有股息派發，而且股息有穩定上升的趨勢，你便可以獲得穩定的現金流，每月的被動收入可以抵抗通脹。避免生活費或投資資金短缺，減少低價賣出產品的可能性。

2. 股價持續上升

優質REITs的股價會隨著時間而有所上升，形成資產增值。你投入的讓本金會因此增長，助你抵抗通脹並且累積財富。

3. 股價穩定

優質REITs股價較為穩定，在股災或行業危機中，跌幅比整個行業低。投資風險較低的REITs可以避免付出大量時間和精力，有利於高枕無憂的財務自由生活。

4. 入場門檻低（股價便宜）

優質REITs的股價不高，例如只需投資數十美元。令小資族可以用小錢，成為包租公／包租婆。

優質REIT：「O」的基本資料

在這麼多選擇中，我發現了一個非常優質的佼佼者，一間擁有超過6000個房產的公司：Realty Income Corporation（股票代號「O」）：

背景資料

• 公司名稱：Realty Income Corporation（官網：www.realtyincome.com）
• 美股代號：O
• 創立於1969年，總部位於美國加州，並於1994年在紐約證券交易所上市
• 目前市值275億美元；屬於美國標普500指數（S&P 500），即市值排在美股前500大

房地產數目及種類

目前，公司擁有的房地產數目是6761個，並且每年都有增加，過去29年的房產數量增加超過10倍。

當中的佔比是：零售業（84.1%）工業（11.5%）辦公室（2.8%）農業（1.6%）

前十大租客（租金佔公司收入的比例）

主要租客類型為知名的連鎖企業，是經營穩定的租客：

1. 連鎖便利商店 7-11（6%）
2. 美國知名醫藥零售商 Walgreens（5.2%）
3. 美國前三大的折扣零售商之一 Dollar General（4.3%）
4. 聯邦快遞 FedEx（3.5%）
5. 英國第二大連鎖超市公司 Sainsbury’s（3.4%）
6. 美國折扣零售巨頭 Dollar Tree / Family Dollar（3.1%）
7. 40年的美國健身室公司 LA Fitness（2.9%）
8. 今年股價暴漲6倍的知名影院 AMC Theaters（2.7%）
9. 美國第二大電影院公司 Regal Cinemas（2.5%）
10. 知名零售商 Walmart / Sam’s Club（2.5%）

出租率

每年都超過96%；即使有疫情影響，但2021第二季度的出租率依然高達98.5%，可見租金收入和現金流非常穩定。

為甚麼「O」是優質REITs？

產生穩定的被動收入：FIRE族必備

「O」每月都有股息，股息率大概是4%；已經連續派息27年，超過90個季度的股息有增加， 股息穩定且有上升。

資產增值率高：讓你累積財富

公司上市27年，股價上漲7.8倍；平均每年複合成長率高達8.39%

風險較低：抗跌力比整個行業高

2008年金融危機，當時的REITs ETF「VNQ」下跌超過7成，但「O」的股價只下跌約4成；即使疫情期間，「O」的出租率依然高達98.5%，收入較穩定

股價便宜：小資族首選

目前「O」的股價是70美元，因為是美股，所以最低的買入門檻就是一股的價錢，即只需要投資70美元，你就可以成為「O」的股東，適合新手、小額投資者

「O」的七大優點

公司財務

優點一：公司的過往收入穩定

8成以上的租戶是民生零售企業，比較不受經濟景氣影響，因為經濟危機時人們也需要購買日常和醫藥用品，例如7-11便利商店

優點二：公司的未來收入可以成長

租期通常超過10年，而且合約寫明租金可以按一定比例上調

優點三：公司破產風險較低

例如流動比率（Current Ratio）高達4.15，即公司流動資產是流動負債的4倍多，所以短期償還債務的能力高，倒閉或破產風險較低

股價

優點四：股價相對穩定

股價較穩定，波動性相對較低，例如「O」的股價波動比股票大盤指數低26%

通常情況下，Beta值越低，與股票大盤指數的連動性越低，波動風險越低。當Beta等於1時，證明該投資產品與大盤的連動性是一樣的。而目前「O」的Beta值只有0.74，即當大盤上漲或下跌1%，「O」只會上漲/下跌0.74%，即波動比大盤指數低26%。但這個數值只能作為參考。

優點五：股價有上漲

公司上市27年，股價上漲7.8倍，平均每年複合成長率高達8.39%

股息

優點六：股息平均分配在12個月份

• 形成穩定的現金流，減少生活費或投資資金出現短缺
• 可以每月都進行股息再投資，讓買入價位比較平均，避免買在最高位

優點七：股息持續成長

連續派息27年，超過90個季度的股息有增加

「O」的風險管理

每個投資產品也有其缺點，「O」也有一定的風險或注意事項，以下你投資美股REITs「O」之前，你需要知道的投資注意事項和參考應對方法：

1. 行業風險：房地產也會有泡沫

2008年的金融危機就是由房地產泡沫引發的，當時「O」的股價下跌超過4成 。

參考應對方法

但同一時間的REITs ETF VNQ下跌超過7成，所以，「O」的抗跌能力還是比整體市場強的。

另外，不要把全部資金都投資在REITs，可以根據個人的風險承擔能力去分配，例如佔投資資金的10%至30%。

2. 地區風險：集中在美國

超過9成的房地產分佈在美國49個州，需要依賴美國房地產發展和經濟景況 。

參考應對方法

可以考慮加入其他地區的REITs，例如香港的領展、置富、越秀等，又或利用Aqumon投資平台可以一次性投資香港大部分REITs，從而達到分散風險的效果。

3. 租客模式風險：電子商務的崛起

網上購物在高速發展，可能對實體店有一定的威脅，例如零售業租客減少、租金收入下降 。

參考應對方法

電子商務也需要貨倉和物流，例如「O」的第四大租客就是聯邦快遞FedEx公司 。

4. 股息扣稅：美國股息扣稅30%

網上購物在高速發展，可能對實體店有一定的威脅，例如零售業租客減少、租金收入下降 。

參考應對方法

扣稅後的股息率依然很可觀，加上過往每年的股價增長，年均投資回報率超過10%。

REITs怎麼買？

買賣方式和股票一樣，可以通過網上投資平台和股票app進行交易。以下是一些推薦證券商：

推介一：富途牛牛（富途證券）

產品種類

港股、美股、A股、加密貨幣ETF等

佣金收費

• 港股買賣佣金0.03%，最低HK$3（另加平台使用費：固定式是每單HK$15；階梯式是每單HK$1-30）
• 美股買賣佣金每股US$0.0049，最低US$0.99（另加平台使用費：固定式是每股US$0.005，最低US$1；階梯式是每股US$0.003-0.01）
• A股買賣佣金0.03%，最低RMB3（另加平台使用費：每單RMB15）
• 出入金免費

富途牛牛開戶優惠

推介二：盈立證券（uSmart Securities）

產品種類

港股、美股、ETF、基金、窩輪、牛熊證、界內證等衍生工具

佣金收費

• 開戶享一世美股免佣：平台使用費：0.005美元/股，最低1.5美元/筆（最多收取交易總額的0.5%）
• 港股佣金收費：0.03%；平台使用費：HK$12/筆 （最多收取交易總額的0.5%） （用戶亦可選擇免平台費計劃：佣金為0.025% – 0.08%，平台使用費為HK$0）
• A股佣金收費：0.02%，最低5人民幣/筆；平台使用費：12人民幣/筆

盈立證券uSMART開戶優惠

推介三：華盛証券

產品種類

港股、美股、A股、ETF、基金、期貨等衍生工具

佣金收費

• 港股買賣佣金0.03%，最低HK$3（另加平台使用費：每單HK$15）
• 美股買賣每股Us$0.0049，最低US$0.99，最高0.5%（另收平台費每股US$0.005，最低每單US$1，最高0.5%）
• A股買賣佣金0.01%，最低RMB5（另加平台使用費：每單RMB15）
• 出入金免費

華盛証券開戶優惠

筆者的話 Hugo Note

「股息貴族」（Dividend Aristocrats）是指可以令投資者獲得長久穩定股息的公司，即像股息中的貴族一樣，股息派發歷史悠久且有信用，受到很多被動投資者的喜愛。今天介紹的「O」就是其中一員，簡單來說就是優質「收息股」。

成為「股息貴族」有以下四個條件：

1. 至少25年連續增加股息
2. 屬於標普500指數（S&P 500）
3. 在派息後，公司的市值至少為30億美元
4. 在任何連續的三個月期間，股票的平均每日交易量至少為500萬美元 

目前全世界大約有65個「股息貴族」，包括：製造公司3M（MMM）、可口可樂（KO）、強生（JNJ），更多例子請參考以下網站

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