很多打工仔的夢想就是「有樓收租」,但是入場門欖往往需要7位數資金,讓很多人卻步。

其實投資不動產並不難!只需要用70美金,就能投資優惠美股REITs(房地產信託基金)O,讓你每月賺取被動收入,更是財務自由一族必備的收息股!

REITs(房地產信託基金)是什麼?

用小錢投資不動產

房地產信託基金(Real Estate Investment Trusts,REITs),是可以在股市中交易的基金。簡單來說,買入REITs,可以讓你用小錢投資不動產。以美股「O」為例,入場門檻最低只需70美元,不用付出幾十萬或過百萬資金去買樓。

穩定收取股息

跟買股票一樣, 買入REITs後就可以成為 REITs公司的股東,並且定期獲取股息,作為穩定的現金流。

REITs公司的收入主要來自出租房地產的租金收入,例如商業大廈、住宅、醫院、數據中心、工業用地、土地出租等等,包含幾乎所有和土地或房地產相關租賃收入。所以,只要出租率不錯,公司就可以利用。

值得注意的是,香港和美國等地的REITs有一個基本規定,就是90%以上的獲利必須分發給股東當作股息,否則就必須繳付較高的稅務。

REITs的優點

REITs主要有以下優點:

  • 產生穩定的被動收入
  • 入場門檻低
  • 產生穩定的被動收入
  • 資產可以增值
  • 交易便捷,可以在股市中買賣

REITs的選股策略

REITs非常多,僅僅美國就有超過200間公司。我們應該如何挑選優質REITs呢?以下是四個選股重點:

1. 股息穩定且有上升

優質REITs必須有穩定的股息,形成被動收入。當每月都有股息派發,而且股息有穩定上升的趨勢,你便可以獲得穩定的現金流,每月的被動收入可以抵抗通脹。避免生活費或投資資金短缺,減少低價賣出產品的可能性。

2. 股價持續上升

優質REITs的股價會隨著時間而有所上升,形成資產增值。你投入的讓本金會因此增長,助你抵抗通脹並且累積財富。

3. 股價穩定

優質REITs股價較為穩定,在股災或行業危機中,跌幅比整個行業低。投資風險較低的REITs可以避免付出大量時間和精力,有利於高枕無憂的財務自由生活。

4. 入場門檻低(股價便宜)

優質REITs的股價不高,例如只需投資數十美元。令小資族可以用小錢,成為包租公/包租婆。


優質REIT:「O」的基本資料

在這麼多選擇中,我發現了一個非常優質的佼佼者,一間擁有超過6000個房產的公司:Realty Income Corporation(股票代號「O」):

背景資料

  • 公司名稱:Realty Income Corporation(官網:www.realtyincome.com
  • 美股代號:O
  • 創立於1969年,總部位於美國加州,並於1994年在紐約證券交易所上市
  • 目前市值275億美元;屬於美國標普500指數(S&P 500),即市值排在美股前500大

房地產數目及種類

目前,公司擁有的房地產數目是6761個,並且每年都有增加,過去29年的房產數量增加超過10倍。

當中的佔比是:零售業(84.1%)工業(11.5%)辦公室(2.8%)農業(1.6%)

前十大租客(租金佔公司收入的比例)

主要租客類型為知名的連鎖企業,是經營穩定的租客:

  1. 連鎖便利商店 7-11(6%)
  2. 美國知名醫藥零售商 Walgreens(5.2%)
  3. 美國前三大的折扣零售商之一 Dollar General(4.3%)
  4. 聯邦快遞 FedEx(3.5%)
  5. 英國第二大連鎖超市公司 Sainsbury’s(3.4%)
  6. 美國折扣零售巨頭 Dollar Tree / Family Dollar(3.1%)
  7. 40年的美國健身室公司 LA Fitness(2.9%)
  8. 今年股價暴漲6倍的知名影院 AMC Theaters(2.7%)
  9. 美國第二大電影院公司 Regal Cinemas(2.5%)
  10. 知名零售商 Walmart / Sam’s Club(2.5%)

出租率

每年出租率都超過96%;即使有疫情影響,但2021第二季度的出租率依然高達98.5%,可見租金收入和現金流非常穩定。


為甚麼「O」是優質REITs?

產生穩定的被動收入:FIRE族必備

「O」每月都有股息,股息率大概是4%;已經連續派息27年,超過90個季度的股息有增加, 股息穩定且有上升。

資產增值率高:讓你累積財富

公司上市27年,股價上漲7.8倍;平均每年複合成長率高達8.39%

風險較低:抗跌力比整個行業高

2008年金融危機,當時的REITs ETF「VNQ」下跌超過7成,但「O」的股價只下跌約4成;即使疫情期間,「O」的出租率依然高達98.5%,收入較穩定

股價便宜:小資族首選

目前「O」的股價是70美元,因為是美股,所以最低的買入門檻就是一股的價錢,即只需要投資70美元,你就可以成為「O」的股東,適合新手、小額投資者


「O」的七大優點

公司財務

優點一:公司的過往收入穩定

8成以上的租戶是民生零售企業,比較不受經濟景氣影響,因為經濟危機時人們也需要購買日常和醫藥用品,例如7-11便利商店

優點二:公司的未來收入可以成長

租期通常超過10年,而且合約寫明租金可以按一定比例上調

優點三:公司破產風險較低

例如流動比率(Current Ratio)高達4.15,即公司流動資產是流動負債的4倍多,所以短期償還債務的能力高,倒閉或破產風險較低

股價

優點四:股價相對穩定

股價較穩定,波動性相對較低,例如「O」的股價波動比股票大盤指數低26%

通常情況下,Beta值越低,與股票大盤指數的連動性越低,波動風險越低。當Beta等於1時,證明該投資產品與大盤的連動性是一樣的。而目前「O」的Beta值只有0.74,即當大盤上漲或下跌1%,「O」只會上漲/下跌0.74%,即波動比大盤指數低26%。但這個數值只能作為參考。

優點五:股價有上漲

公司上市27年,股價上漲7.8倍,平均每年複合成長率高達8.39%

股息

優點六:股息平均分配在12個月份

  • 形成穩定的現金流,減少生活費或投資資金出現短缺
  • 可以每月都進行股息再投資,讓買入價位比較平均,避免買在最高位

優點七:股息持續成長

連續派息27年,超過90個季度的股息有增加


「O」的風險管理

每個投資產品也有其缺點,「O」也有一定的風險或注意事項,以下你投資美股REITs「O」之前,你需要知道的投資注意事項和參考應對方法:

1. 行業風險:房地產也會有泡沫

2008年的金融危機就是由房地產泡沫引發的,當時「O」的股價下跌超過4成 。

參考應對方法

但同一時間的REITs ETF VNQ下跌超過7成,所以,「O」的抗跌能力還是比整體市場強的。

另外,不要把全部資金都投資在REITs,可以根據個人的風險承擔能力去分配,例如佔投資資金的10%至30%。

2. 地區風險:集中在美國

超過9成的房地產分佈在美國49個州,需要依賴美國房地產發展和經濟景況 。

參考應對方法

可以考慮加入其他地區的REITs,例如香港的領展、置富、越秀等,又或利用Aqumon投資平台可以一次性投資香港大部分REITs,從而達到分散風險的效果。

3. 租客模式風險:電子商務的崛起

網上購物在高速發展,可能對實體店有一定的威脅,例如零售業租客減少、租金收入下降 。

參考應對方法

電子商務也需要貨倉和物流,例如「O」的第四大租客就是聯邦快遞FedEx公司 。

4. 股息扣稅:美國股息扣稅30%

網上購物在高速發展,可能對實體店有一定的威脅,例如零售業租客減少、租金收入下降 。

參考應對方法

扣稅後的股息率依然很可觀,加上過往每年的股價增長,年均投資回報率超過10%。


香港人如何買REIT?|券商開戶優惠

證券商

精選迎新優惠

富途證券 Futu
(富途牛牛)

GOFIRE富途兌換碼「8ZZQLCYM
富途開戶最高可獲HK$1,800!

包括獨家加碼送HK$200現金券!

7月限定!

微牛證券Webull

經GOFIRE開戶最高送HK$2,000

盈透證券IB

經GOFIRE開戶最高送HK$8,100 HKTVmall禮券


台灣人如何買REIT?|券商開戶優惠

臺灣用戶可以考慮使用 交易量前10的台股美股證券商【群益證券】。

群益證券:GOFIRE專屬開戶優惠

群益證券開戶優惠

優惠時間

經GOFIRE開戶送200元台幣

即日 - 2023年12月31日

優惠領取步驟:

  1. 按此GOFIRE邀請連結 完成群益證券開戶
  2. 加群益證券工作人員LINE帳號 @vito1795https://line.me/ti/p/dnoEqdwx9V) 表示自己透過GOFIRE成功開戶
  3. 在次月月底前會有簡訊通知發送獎勵

群益證券的優勢:

系統多元方便穩定、提供定期定額功能、專屬籌碼k線圖、全方位的理財商品(海內外期貨、海內外股票、海內外基金、債券、結構型衍生型商品)、提供股票借券增加投資報酬率、閃電單系統等等

群益證券官網

推薦閱讀:台股&台股ETF分析文章

GOFIRE總結

「股息貴族」(Dividend Aristocrats)是指可以令投資者獲得長久穩定股息的公司,即像股息中的貴族一樣,股息派發歷史悠久且有信用,受到很多被動投資者的喜愛。今天介紹的「O」就是其中一員,簡單來說就是優質「收息股」。

成為「股息貴族」有以下四個條件:

  1. 至少25年連續增加股息
  2. 屬於標普500指數(S&P 500)
  3. 在派息後,公司的市值至少為30億美元
  4. 在任何連續的三個月期間,股票的平均每日交易量至少為500萬美元 

目前全世界大約有65個「股息貴族」,包括:製造公司3M(MMM)、可口可樂(KO)、強生(JNJ)等

按此查看全部股息貴族


🔥追蹤社群,緊貼最新投資理財資訊🔥

TELEGRAM → gofiretoday

INSTAGRAM → gofire.today

FACEBOOK → gofire.today

推薦閱讀


投資有風險,本文內容不構成投資建議