隨著元宇宙和加密貨幣市場的發展,SocialFi(社交化金融)也受到越來越多關注。SocialFi 就是通過和別人的社交和互動(Social),為自己創造收入(Finance)。SocialFi 是符合時代發展的趨勢,讓我們一起了解 SocialFi 的投資機會吧。
目錄
SocialFi(社交化金融)是什麼?
SocialFi(社交化金融)= Social + Finance / DeFi
SocialFi 利用區塊鏈和加密貨幣的技術,將 社交平台(Soical platform) 和 金融(Finance)結合,成為一種新式社交平台。
任何人在SocialFi平台,和他人互動都有機會賺取加密貨幣,例如創作內容、按讚分享、進行投票等。這是傳統平台做不到的。例子如下:
傳統社交平台(Social platform) | + 金融(Finance) = | 新式社交平台(SocialFi) |
Spotify / KKBOX... | Audius | |
YouTube / Tiktok... | LBRY / Odysee | |
Reddit / Medium... | Steemit | |
Twitter... | Lens Protocol | |
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延伸閱讀:【加密貨幣背後的技術:區塊鏈】比特幣BTC和以太幣ETH的投資價值?
SocialFi 符合發展趨勢|四個優點
SocialFi 更符合現今社會的需求,這是因為 SocialFi 有以下四個共同特色和優點:
SocialFi 的優點 | 簡介 / 例子 |
賺更多錢 | 從SocialFi 得到的利潤分成更高,增加創作者的賺錢能力 |
更快變現 | 創作者可以即時獲得相應的 SocialFi 加密貨幣,縮短自己的變現時間 |
所有人都可以賺錢 | 例如你可以通過評論他人的文章,或只是對文章進行投票,獲得Steem加密貨幣 |
用戶更自由 | SocialFi 的內容審查、互動限制都比傳統平台少 |
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現在市面上有數十隻SocialFi相關的加密貨幣,但我個人並不看好所有項目。
而下面四種 SocialFi 平台和相關概念幣,則是我目前比較關注的:
SocialFi 概念幣1:Audio
Audio是音樂類SocialFi平台 Audius 的平台代幣。它在 Audius 生態系統中有三個功能:保護網絡;充當治理型代幣;授予對獨家功能和內容的存取權。
Audius平台介紹:
Audius 由 Forrest Browning 和 Roneil Rumburg 於2018年共同創立,是一個以「區塊鏈」為基礎的「去中心化」音樂串流平台。「區塊鏈技術」令聽眾能夠透過 Audio加密貨幣直接支持藝術家,而且音樂人可以直接擁有其創作的獨家擁有權。「去中心化的模式」則改變了傳統的音樂產業模式:沒有中心化平台的管制,減少了第三方的抽佣和限制,令音樂人的獲利更加合理、音樂創作更加自由、可以直接和粉絲互動,而不需要限制於平台和音樂公司。
簡單來說,Audius = 利潤分成更高、限制更少的Spotify

SocialFi平台主頁:Audius
SocialFi 平台 | Audius |
平台類型 | 音樂類平台 |
類似的傳統社交平台 | 例如Spotify、Apple Music、MOOV、KKBOX |
解決/改善的問題 | 和以上傳統平台比較,,Audius平台的優點是: - Audius對音樂的限制更少,你可以非常自由地上傳各種音樂 |
平台的社交代幣 | AUDIO(價格如下圖) |
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Audio / Audius的發展潛力:
Audio / Audius 的發展潛力 | |
用戶多 | 每月擁有接近600萬用戶,並擁有超過10萬名藝術家,屬於SocialFi音樂類平台的龍頭項目* |
未來的市場大 | 全球串流音樂市場的規模按年增加了26.4%,用戶總數高達5.24億人^ |
利潤分成更合理 | Audius不會從音樂人的收入中抽成# |
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*數據截至2021年12月
^根據MIDiA Research,截至2021年第2季度數據(包括Spotify、Apple Music等傳統音樂類平台)
#音樂人可以獲得90%的收入,剩下10%的Audio幣將分配給支援 Audius 網絡的質押者
需要注意的事:
投資Audio需要知道的事 | |
數量多 | 無限量,現在總供應量為11億粒 |
流通量大 | 已有超過6億個Audio幣在市面流通 |
幣價已上升了很多 | 幣價由2020年10月,至今上升超過4倍 |
近期幣價下跌 | 幣價在2021年3月達到4美金,是歷史高位,至今下跌了大約7成 |
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*數據截至2022年4月
SocialFi 概念幣2:LBC
LBRY Credits(LBC)是影片類SocialFi平台 LBRY的平台代幣。
LBRY平台介紹:
LBRY 是一種基於區塊鏈技術的去中心化的內容共享平台,創立於2016年7月。任何人都可以在 LBRY 網絡中上傳及下載任何檔案,包括影片、音樂、電子書等。 LBRY的讀音是 Library,並非一些英文單字的縮寫。
LBRY的願景是成為一個存儲媒體資料的網絡圖書館,讓公眾可以隨時隨地獲得各種媒體資源。當創作者上傳影片等檔案到LBRY平台時,並不會上傳到任何中心化的伺服器中;而是用P2P的形式,令所有檔案分散在LBRY的所有網絡節點,包括你的電腦、手機等每個網絡節點,都是伺服器。
例如:YouTube影片是存儲在YouTube公司的資料庫,然後經過他的審查、插入廣告等,但這種「中心化」的管理會出現很多問題,例如YouTube伺服器出現故障,而無法使用平台、沒有廣告商願意投錢到某個影片,而令這條影片的爆光率下降。相反,LBRY是一個完全去中心化的平台,就算LBRY組識消失,LBRY平台也可以繼續存在於網絡,並繼續提供服務。
簡單來說,LBRY = 沒有廣告、沒有審查的區塊鏈版YouTube
目前在LBRY這個開源的平台上,最主要有兩個影片類平台,包括LBRY.tv和Odysee(平台代幣都是LBC),其中,Odysee是更受歡迎的影片類SocialFi龍頭。

SocialFi 平台 | LBRY / Odysee |
平台類型 | 影片類平台 |
類似的傳統社交平台 | 例如YouTube、TikTok |
解決/改善的問題 | 和以上傳統平台比較,LBRY平台有很多優點,包括: - LBRY對視頻內容的限制更少,你可以非常自由地上傳各種視頻 |
平台的社交代幣 | LBRY Credits(LBC)(價格如下圖) |
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LBC / LBRY / Odysee的發展潛力:
LBRY / Odysee 的發展潛力 | |
發展迅速 | 已有100萬人在Odysee上發布了1000萬部影片,每月有高達8500萬活躍用戶 |
可以同步YouTube影片 | 創作者可以把YouTube影片,同步發布到Odysee,節省很多時間,吸引YouTuber加入 |
未來的市場大 | 每個月使用YouTube的全球用戶超過20 億人,影片類SocialFi也可能逐步搶佔更多市場 |
創作更自由 | 完全去中心化,沒有YouTube等中心機構的內容審查、廣告政策等限制* |
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*例如不會出現無故被刪除影片、因為某些原因而無法收取盈利的情況
需要注意的事:
投資LBC需要知道的事 | |
幣價跌 | LBC的幣價由2016年,至今下跌超過8成,可能反映了市場不太看好LBC |
用戶沒有付費習慣 | 很多人已經習慣免費觀賞YouTube,但LBRY的創作者可以設定付費影片(當然也可以設定為免費),可能令使用者難以接受* |
中文影片少 | 難以吸引中文用戶 |
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*不過,現在有愈來愈多人願意支付月費去觀看影片,例如Netflix等,從而獲得更好的觀賞體驗,所以可能大家也可能在未來接受LBRY這種付費影片模式。
LBRY / Odysee 官網|按此查看LBC即時幣價
SocialFi 概念幣3:Steem
Steem 是文章類SocialFi平台Steemit的平台代幣。
Steemit平台介紹:
Steemit 是由Ned Scott 和EOS 創始人Dan Larimer(BM)於2016年,在Steem區塊鏈上創立的文章搭配圖片或影片的SocialFi平台。用戶在Steemit平台的所有活動,都可以得到代幣(Steem)的獎勵,包括發表文章、評論、按讚文章等。
簡單來說,Steemit = 任何人都可以賺錢的Medium

SocialFi 平台 | Steemit |
平台類型 | 文章搭配圖片或影片的平台 |
類似的傳統社交平台 | 例如Medium、Reddit、Facebook |
解決/改善的問題 | 和以上傳統平台比較,Steemit平台最大的優點是,用戶可以通過發佈文章而獲得報酬,也可以通過評論他人的文章,或只是對文章進行投票,就可以獲得Steem加密貨幣,所以每個人都可以賺錢 |
平台的社交代幣 | STEEM(價格如下圖) |
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Steem / Steemit 的發展潛力:
Steemit的發展潛力 | |
用戶多 | 目前已經有超過170萬的註冊帳戶 |
未來的市場大 | 例如傳統文章類平台Medium每月訪問量超過1.5億 |
准許每個用戶都賺錢 | 只要參與投票、評論、分享或按讚文章,也可以獲得Steem代幣的獎勵 |
保護知識產權 | Steemit嚴禁文章抄襲。區塊鏈上的機械人會固定審查,如果被發現抄襲,帳號會被列入黑名單 |
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需要注意的事:
投資Steemit需要知道的事 | |
幣價跌 | Steem幣價由2016年,至今下跌超過6成,可能反映了市場不太看好Steem |
遣散風波 | 2018年Steem幣價大跌,Steemit遣散70%的員工 |
帳戶繁複 | 需要記住三個密碼:帳戶密碼、電子錢包私鑰、發文需要的密碼 |
中文文章少 | 難以吸引中文用戶 |
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SocialFi 平台4:即時通訊軟件
第四隻我關注的 SocialFi 板塊就是「即時通訊軟件」,例如Twitter、Telegram、WhatsApp、Signal等的區塊鏈版本。早在2018年,Telegram就表示會做好自家的區塊鏈與加密貨幣項目:Telegram Open Network(TON)。但美國證交會(SEC)認為這是非法集資,經過多年訴訟,最終,Telegram公司在2020年宣布,終止區塊鏈項目TON,也不會發行自家的加密貨幣「Gram」。Telegram的創辦人兼行政總裁Pavel Durov更是提醒公眾,不要被任何和Telegram或TON等相關的募資網站所誤導。
後來,在沒有Telegram參與之下,TON Labs 推行 Free TON 項目,這是原版TON的分叉,也是一種完全開源的軟體,代幣是「Ton Crystals」。不過,我個人並沒有太多關注這個項目。但是,我更加期待的是,在未來見到一個發展得更好、合法地發展的「即時通訊軟件」SocialFi 版本。如果大家有任何相關資料,也歡迎隨時分享給我,讓我們成為彼此在投資路上的戰友。
目前我比較關注的「即時通訊軟件」SocialFi項目有:AAVE 打造的 Lens Protocol。但這是一個很新的項目,類似Twitter 的NFT版本。是否有投資價值仍未確定,我們需要做更多的資料搜集,包括技術成熟度、項目潛力、發展阻礙、會否胎死腹中等方面的研究。
延伸閱讀:【NFT是什麼】投資前一定要知道的3件事
SocialFi 如何解決傳統社交平台的缺點
傳統的網絡社交平台主要有以下四個缺點,而SocialFi 可以解決或改善這些問題:
傳統社交平台的缺點一:欠缺隱私和安全
現在,我們註冊一個社交媒體帳號,需要向平台提交各種個人身份信息。這些公司儲存資訊的方法可能比較簡單,導致出現資料洩漏的情況。例如Facebook全球5億用戶的資料外洩,這些新聞都令用戶感到不安全、缺乏隱私。
相反,SocialFi 是基於區塊鏈科技,可以用匿名的方法,在這些社交平台上註冊帳號,從而保障大家的隱私安全。
傳統社交平台的缺點二:任意修改內容
現有的社交平台公司,可以自由管理和控制用戶的個人資料和數據。如果營運商認為用戶的社交數據觸犯他們的規例,平台可以改動數據,甚至直接封鎖你的帳戶。另外,Facebook等平台也經常沒有刪除有問題的內容,例如充滿仇恨、種族歧視等言論,反而可能隨意刪除一些沒有問題的內容,修改內容的準則受到質疑。
相反,SocialFi 背後的區塊鏈技術,要竄改區塊鏈上的內容需要很高的成本和技術,而且區塊鏈具有匿名性;另外,SocialFi 將社交平台的管理權回歸給用戶,由整個社交社群去決定內容審查機制和判斷標準,更能夠保護用戶的隱私,減少資料洩漏、竄改或隨意刪除帶來的傷害。
傳統社交平台的缺點三:利益分配不均衡
某些傳統社交媒體不能為創作者帶來合理利潤。你辛苦創造的內容和資訊,可以幫平台帶來流量,但你從中獲得的利潤卻很少,沒有相應的收入。
例如,即使你的Facebook、Instagram、Twitter 貼文獲得很多按讚留言,平台也不會因此獎勵你,如果你要賺錢,就必須靠自己額外的業配等合作收入。所以,用戶與平臺之間在流量變現上的利益分配,存在不均衡的情况,不利於保護用戶的權益。
相反,SocialFi 是用戶通過將自己的社交影響力金融化的管道獲得收益,無平臺等協力廠商抽成的問題。
傳統社交平台的缺點四:推送的信息不是我們真正想要的
你發現了嗎?你經常在現有的社交平台中,看到自己根本不感興趣甚至反感的內容,令很多人不滿這些平台背後的內容推送演算法、廣告安排等。明明自己追蹤或對某些內容感興趣,但卻偏偏看不見這些內容,反而經常被迫瀏覽一些贊助的廣告。
相反,SocialFi 的用戶可以有決定權,有用戶組成的社群可以管理平台的內容推送,令大家更能夠看到自己追蹤的人或內容,避免被廣告不斷騷擾。
總括而言,SocialFi 背後的區塊鏈技術具有去中心化的特徵,更有利於保障用戶隱私、數據、盡量只看自己追蹤或真正感興趣的內容,甚至令大家有錢賺。這些優點都令 SocialFi 更符合用戶的需求、和世界發展趨勢。
SocialFi vs GameFi
上次分享過 GameFi,即一種把玩遊戲和金融融合在一起的區塊鏈平台,今次介紹的 SocialFi 和 GameFi 的主要分別如下:
SocialFi | GameFi | |
平台 | 社交平台、媒體平台 | 遊戲平台 |
賺錢概念 | Write-to-Earn(W2E) | Play-to-Earn(P2E) |
實際賺錢模式 | 通過內容創作或互動,內容包括社交、藝術、音樂、文化,和相關互動,包括評論、按讚,賺社交代幣和NFT | 通過玩遊戲,賺遊戲代幣和NFT |
例子 | Audius(音樂平台) | DOSE(可以賺錢的Switch) |
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SocialFi 和元宇宙(Metaverse)
SocialFi 和元宇宙(Metaverse)非常有關聯,在元宇宙這個全新的、虛擬的網絡世界,用戶希望更真實地、更自由地掌控自己的社交資訊、藝術創作等內容,SocialFi 正好符合這個特性。
另外,元宇宙世界不僅可以滿足朋友之間的社交需求,還可以在進行各種工作、會議、賺錢等。以公司會議為例,如果社交平台的資料可以被隨意修改或很容易洩露秘密,那麼將大大破壞公司的隱私和利益。而 SocialFi 可以令公司在匿名的情況下,進行會議,各種會議資訊也可以由公司嚴格掌控,保障商業機密。
事實上,元宇宙的發展潛力非常大,現實世界可以做到的事,元宇宙也可能實現,甚至要做得更好,才能吸引更多用家、擴大市場。現實世界需要 SocialFi,從而改善傳統社交平台的缺點,所以,元宇宙也需要 SocialFi 的支持,才能豐富和保障這個自由的虛擬世界。
另外,元宇宙用戶會更願意由自己去管理,自己的網上資料和數字資產,從而推動 Web3.0 時代。而SocialFi 也是一種 Web3.0 的區塊鏈概念。Web3.0 就是一個去中心化的網絡世界。「去中心化」是指不受限於單一平台,你可以控制自己的網絡資料和數字資產,你在互聯網上擁有的數據,可以用於不同網站,例如你在A網站登入的資料,可以隨時提取並輸入在B網站。
延伸閱讀: 【一文搞懂元宇宙Metaverse】元宇宙商機和概念股、加密貨幣、ETF 【Web 3.0是什麼?】2022年必懂的科技概念|Elon Musk 馬斯克 怎麼看?
投資 SocialFi 的風險
SocialFi 正處於發展的初期階段,未來會遇到很多的挑戰,這些都是投資 SocialFi 概念幣之前需要留意的地方。包括推廣上會遇到的阻礙、如何制定獎勵系統等等,例如:
轉換平台的成本高
傳統的社交平台經過多年的市場推廣,很多人都已經習慣使用這些平台,很難突然轉去新的平台,轉移的成本比較高。尤其是,如果這些 SocialFi 新平台用戶體驗較差的話,更難以留住新用戶。當用戶較少時,創作者也很難去擴大自己的追蹤者,而用戶也需要重新尋找自己喜歡的創作者,而且你的朋友可能也不習慣用新的平台,導致你成為「孤單的人」。
獎勵機制不完善
SocialFi 其中一個吸引人的地方就是可以賺錢。賺錢的主要模式是,用戶去參與討論、觀看等社交行為,或創作者通過吸引更多觀看數、互動等流量,獲得相應的平台代幣(或稱為「挖礦」)。這些代幣是一種加密貨幣,有市場價格,賣出後就可以變現。但是,和傳統社交平台一樣,SocialFi 也需要通過某些演算法,去判斷誰可以獲得更多的代幣獎勵。在發展的初期,SocialFi 也可能遇到獎勵不公平的情況,例如有些作品很受歡迎,但卻得到較少的獎勵,或創作者會為了吸引按讚,分享一些較能吸引大量目光的偏激觀點,從而謀取更多利潤。
事實上,SocialFi 在未來還會遇到更多的問題和挑戰,所以,投資者一定要做足更多的資料搜集,了解其中更多的投資風險。我們不要抱著「必賺」的心態,而要以了解和參與一個全新領域的心態,要做好風險管理和資金分配。
我的實際持倉和資金分配
上述概念幣在我的觀察名單,但我暫時只持有Audio(以分批買入逐步建立倉位),因為其他代幣的價格表現比較差,可能風險更大。而且在SocialFi項目未有非常穩定的市場發展、合理的獎勵機制之前,我的投入資金不會超過投資組合的10%。
注:以上內容只是個人看法,並不構成投資建議
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