對比台股港股,到底美股有什麼優勢?筆者通過投資,兩年內成為百萬富翁並成功買房,主要是因為買美股累積資產,今天一起來了解四個要認識美股的原因吧!

美股、台股、港股指數比較

股票指數可以直觀地,反映一個地方的整體股市投資回報率。

因為股票指數可以反映當地整個股市的走勢,即上升或下降的幅度。

以下是台灣、香港、全球和美國的有代表性的股票指數走勢:

地區

美國

臺灣

香港

有代表性的股票指數

標普500指數
(S&P500)

臺灣50指數
(TW50)

恆生指數
(HSI)

近10年增長率

157%

106%

-12%

截至日期:2023.05(資料整理:GOFIRE.TODAY)

從以上比較表可以看出,美股股市長期以來都有著較高的增長率。投資美股指數並持有10年,可以獲得超過150%的股價回報率,遠高於台股和港股。

那麼在全球過百個股市市場中,到底美股有什麼優勢呢?以下是GOFIRE整理的投資美股的四個原因:

原因一:零股交易,美股入場門檻低

美股用的是「零股交易」,最小交易單位為「1股」。

例如:蘋果股票(AAPL)的股價是170美金,所以買入蘋果股票的最低門檻就是1股蘋果,只需要170美金 / 1334港幣 / 5240台幣,就能成為蘋果公司的「股東」!

相對而言,投資台股的最低門檻是買入一張股票,即1000股。

投資港股的最低門檻是買入一手股票,即100股 / 500股 / 1000股 / 2000股(通常是1000股)。

例如:如果一隻港股/台股的股價是100元,1手或1張股票的數量是1000股,那麼買入門檻就可能高達10萬元。

以下是3個股票地區的熱門公司的投資門檻供參考:

熱門公司

蘋果公司

台積電

騰訊

股票地區

美股

台股

港股

股價(2023/05)

170美金

500台幣 /

16.2美金

346港幣 /

44美金

買入單位

一股

一張(1000股)

一手(100股)

投資門檻

170美元

50萬台幣 /

16200美元

3.46萬港幣 /

4400美元

零股交易的原理

美股投資只買1股,這是因為美股投資可以是「零股交易」。

「零股交易」是指買賣不足一張/一手的股票,即1-999股。

例如股價是100塊,那麼買入門檻就是1股,即最低只需要100塊就可以成交。

「零股交易」的背後是需要證券商「湊夠」一張/一手股票,才可以成交的。

所以,如果訂單不足,就有可能無法成交或者延遲成交。

雖然台股和港股可以在盤中交易零股,但是因為台股和港股的交易量較低,有時候需要很多時間,或者需要提高買入價,才可以完成零股交易。

所以,港股、台股投資主要都是以1手股票 或 1張股票 為交易單位!

而美股的零股則非常容易成交,因為美股整體市場的成交量都非常充足。


原因二:美股長期回報率較高

指數型ETF可以反映一個地方股市的普遍回報率,下面以台灣、香港、全球、美國市場有代表性的ETF做比較:

美國

台灣

香港

全球股市

有代表性的指數ETF

VOO

0050

盈富基金(2800)

VT

追蹤的股票指數

標普500指數

台灣50指數

恆生指數

富時全球全市場指數

近10年股價增長率

156%

108%

-13%

70%

殖利率/派息率

1.59%

3.21%

3.3%

2.06%

近10年年均回報率

11.5%

10.8%

1.9%

7.5%

截至日期:2023.05(資料整理:GOFIRE.TODAY)

從上表可知,只要長期投資美國的ETF,我們每年可以獲得11.5%的回報率。

投資美股指數ETFVOO)的回報率比投資台股指數ETF0050)或全球股市指數ETFVT)高,甚至是投資港股指數ETF盈富基金)的6倍!

所以,投資美股的第二個優點是,長期投資美股的回報率較高。

延伸閱讀:【美股ETF推薦】12個優質指數型ETF

原因三:美股市值大,價格較穩定、對散戶較公平

美股市值大,不易被操控

2020年,美股市值達37兆美元,佔全球股市比重高達42%(10年前美股佔全球市值比重約30%)。

美股有很多大型公司,其市值非常高,要影響股價就需要很大筆的資金,所以美股股價相對穩定,不易受到某些人或集團的操控。

港股台股市值較小,較易被操控

對於港股和台股,尤其是中小企業,因為市值較小,可能只需要幾千萬的資金,就可以控制股價的短期波動。所以有資金的個人或企業可以通過大量買入或賣出,來拉高或降低股價。

例如台灣股民查看資金豐厚的三大法人(外資、投信、自營商),香港股民查看外資走向等等,就是為了根據資金走向去判斷價格走勢。但很多時候,我們很難馬上察覺金融大鱷的操控行動,從而對於股價的波動感到不明不白。因為股價都是有錢人說了算,所以股價可能有較大的波動。

美股價格都是市場所有人給予的

對於美股而言,很多股票的市值非常高,不太需要擔心一些個人行為而導致價格出現不穩定的情況。相對而言,美股股價可以做到真正的「由市場決定」,而不是由個人或個別企業任意操控。例如股神巴菲特都無法憑自己的資金去操控蘋果股價。而整個美國市場佔全球市場超過四成,所以根本沒有人可以隨意控制股市的走勢,也就是說,股票價格都是市場所有人給予的。

所以,投資美股的第三個優點是,因為美股市值大,所以金融大鱷難以控制股價,所以價格比較穩定;美股對於散戶更加公平和安全。


原因四:容易找到自己熟悉的美股股票

投資名人例如股神巴菲特、彼得·林奇曾提到:投資要選擇自己熟悉的股票!

其實我們身邊很多公司都是美國企業,或者是在美國上市的公司。

試想像一下,一個平常的周末,你到麥當勞吃漢堡喝可口可樂,邊吃邊用iPhone看Facebook的貼文,然後用Google Map找到跟朋友聚會的地方,晚上坐Uber回家,在家裡看YouTube或Netflix的影片..

在我們日常生活中,能找到許多你熟悉的美股來投資,甚至比台股港股還簡單!投資美股,就可以成為這些優質企業的老闆!這樣,每天我們在使用這些產品時,就是在投資給自己的公司。


GOFIRE總結

新手可以從投資美股ETF開始

美股雖然回報率較高,但因為個股選擇多,對於新手來說,選股可能有一定的困難。

這個時候,大家可以考慮直接投資ETF,從而獲得接近美股大市的回報率,而且不需要花費時間去選股,有利於分散風險。

例如:追蹤標普500指數的VOO、追蹤那斯達克100指數的QQQ、追蹤道瓊工業平均指數的DIA、追蹤美國整體市場指數的VTI

按此查看【美股ETF推薦】12個優質ETF介紹|定期定額存股、小額投資族必看


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推薦閱讀:台股&台股ETF分析文章

美股投資常見問題

美股投資的優勢?

和台股、港股比較,美股投資的優勢包括:因為可以零股交易,所以美股投資門檻低;美股投資的長期回報率較高;美股市值大,價格較穩定、對散戶較公平;美股企業較出名

如何投資美股?

投資美股可以通過網上證券商,例如:
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投資有風險,本文內容不構成投資建議