對比台股港股,到底美股有什麼優勢?其實小編在投資兩年內成為百萬富翁並成功買房,主要是因為買美股累積資產,今天一起來了解四個要認識美股的原因吧!

反映一個地方的整體股市投資回報率,可以觀察股票指數。因為股票指數可以反映當地整個股市的走勢,即上升或下降的幅度。

地區

美國

台灣

香港

有代表性的股票指數

標普500指數

台灣50指數

恆生指數

近10年增長率

211.98%

121.69%

22.45%

以下是台灣、香港、全球和美國的有代表性的股票指數走勢,從這個比較圖可以看出,美股股市長期以來都有著較高的增長率。

(數據截至3/5/21)

那麼在全球過百個股市市場中,到底美股有什麼優勢呢?以下是GOFIRE整理的投資美股的四個原因:

原因一:零股交易,美股入場門檻低

美股用的是「零股交易」,最小交易單位為「1股」,例如蘋果股票(AAPL)的股價是135美金,所以買入蘋果股票的最低門檻就是一股蘋果,只需要135美金 / 3770台幣 / 1050港幣,就能成為蘋果公司的「股東」!

相對而言投資台股的最低門檻是買入一張股票,即1000股;投資港股的最低門檻是買入一手股票,即100股 / 500股 / 1000股 / 2000股(通常是1000股)。例如股價是100塊,那麼買入門檻就可能高達10萬塊。

以下是3個股票地區的熱門公司的投資門檻供參考:

熱門公司

蘋果公司

台積電

騰訊

股票地區

美股

台股

港股

股價(29/4/2021)

131美金

600台幣 /

21.6美金

623港幣 /

80美金

常見買入單位

一股

一張(1000股)

一手(100股)

買入門檻

131美金

60萬台幣 /

21600美金

6.23萬港幣 /

8000美金

零股交易的原理

美股用的是「零股交易」,是指買賣不足一張/一手的股票,即1-999股。例如股價是100塊,那麼買入門檻就是1股,即最低只需要100塊就可以成交。

「零股交易」的背後是需要證券商「湊夠」一張/一手股票,才可以成交的。所以,如果訂單不足,就有可能無法成交或者延遲成交。

雖然台股和港股可以在盤中交易零股,但是因為台股和港股的交易量較低,有時候需要很多時間,或者需要提高買入價,才可以完成零股交易。但是,所以還是以1張/1手交易為主!而美股的零股則非常容易成交,因為美股整體市場的成交量都非常充足。


原因二:美股長期回報率較高

指數型ETF可以反映一個地方股市的普遍回報率,下面以台灣、香港、全球、美國市場有代表性的ETF做比較(數據截至3/5/21):

美國

台灣

香港

全球

有代表性的指數ETF

VOO

0050

盈富基金(2800)

VT

追蹤的股票指數

標普500指數

台灣50指數

恆生指數

富時全球全市場指數

近10年股價增長率

207.35%

122.98%

29.25%

94.71%

殖利率/派息率

1.9%

3.1%

2.6%

1.4%

近10年年均回報率

13.8%

11.45%

5.2%

8.29%

*資料來源:Tradingview.com

從上表可知,只要長期投資美國的ETF,我們每年可以獲得接近14%的回報率。這個回報率比投資台股或全球股市高,甚至是投資港股ETF的2.65倍!

所以,投資美股的第二個優點是,長期投資美股的回報率較高。

延伸閱讀:【2021年美股ETF推薦】7個優質指數型ETF

原因三:美股市值大,價格較穩定、對散戶較公平

美股市值大,不易被操控

2020年,美股市值達37兆美元,佔全球股市比重高達42%(10年前美股佔全球市值比重約30%)。

美股有很多大型公司,其市值非常高,要影響股價就需要很大筆的資金,所以美股股價相對穩定,不易受到某些人或集團的操控。

港股台股市值較小,較易被操控

對於港股和台股,尤其是中小企業,因為市值較小,可能只需要幾千萬的資金,就可以控制股價的短期波動。所以有資金的個人或企業可以通過大量買入或賣出,來拉高或降低股價。

例如台灣股民查看資金豐厚的三大法人(外資、投信、自營商),香港股民查看外資走向等等,就是為了根據資金走向去判斷價格走勢。但很多時候,我們很難馬上察覺金融大鱷的操控行動,從而對於股價的波動感到不明不白。因為股價都是有錢人說了算,所以股價可能有較大的波動。

美股價格都是市場所有人給予的

對於美股而言,很多股票的市值非常高,不太需要擔心一些個人行為而導致價格出現不穩定的情況。相對而言,美股股價可以做到真正的「由市場決定」,而不是由個人或個別企業任意操控。例如股神巴菲特都無法憑自己的資金去操控蘋果股價。而整個美國市場佔全球市場超過四成,所以根本沒有人可以隨意控制股市的走勢,也就是說,股票價格都是市場所有人給予的。

所以,投資美股的第三個優點是,因為美股市值大,所以金融大鱷難以控制股價,所以價格比較穩定;美股對於散戶更加公平和安全。


原因四:容易找到自己熟悉的美股股票

投資名人例如股神巴菲特、彼得·林奇曾提到:投資要選擇自己熟悉的股票!

其實我們身邊很多公司都是美國企業,或者是在美國上市的公司。

試想像一下,一個平常的周末,你到麥當勞吃漢堡喝可口可樂,邊吃邊用iPhone看Facebook的貼文,然後用Google Map找到跟朋友聚會的地方,晚上坐Uber回家,在家裡看YouTube或Netflix的影片..

在我們日常生活中,能找到許多你熟悉的美股來投資,甚至比台股港股還簡單!投資美股,就可以成為這些優質企業的老闆!這樣,每天我們在使用這些產品時,就是在投資給自己的公司。


主編的話 Hugo Note

新手可以從投資美股ETF開始

美股雖然回報率較高,但因為個股選擇多,對於新手來說,選股可能有一定的困難。這個時候,大家可以考慮直接投資ETF,從而獲得接近美股大市的回報率。

例如:追蹤標普500指數的VOO、追蹤那斯達克100指數的QQQ、追蹤道瓊工業平均指數的DIA、追蹤美國整體市場指數的VTI

這些美股ETF已經包含了數十間優質公司,不需要花費時間去選股,有利於分散風險,而且回報率較高。

美股投資證券商推薦

推介一:富途牛牛(富途證券)

產品種類

港股、美股、A股、加密貨幣ETF等

佣金收費

  • 港股買賣佣金0.03%,最低HK$3(另加平台使用費:固定式是每單HK$15;階梯式是每單HK$1-30)
  • 美股買賣佣金每股US$0.0049,最低US$0.99(另加平台使用費:固定式是每股US$0.005,最低US$1;階梯式是每股US$0.003-0.01)
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產品種類

交易商品種類多,包括全球135個市場的股票、ETF、債券、外匯等金融產品(包括美國、英國、香港、中國、台灣)

佣金收費

  • 港股買賣佣金0.03%,最低HK$3(另加平台使用費:固定式是每單HK$15;
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  • 美股買賣佣金每股US$0.0049,最低US$0.99(另加平台使用費:固定式是每股US$0.005,最低US$1;階梯式是每股US$0.003-0.01)
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推介三:華盛証券

產品種類

港股、美股、A股、ETF、基金、期貨等衍生工具

佣金收費

  • 港股買賣佣金0.03%,最低HK$3(另加平台使用費:每單HK$15)
  • 美股買賣每股Us$0.0049,最低US$0.99,最高0.5%(另收平台費每股US$0.005,最低每單US$1,最高0.5%)
  • A股買賣佣金0.01%,最低RMB5(另加平台使用費:每單RMB15)
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