對比台股港股,到底美股有什麼優勢?筆者通過投資,兩年內成為百萬富翁並成功買房,主要是因為買美股累積資產,今天一起來了解四個要認識美股的原因吧!
目錄
美股、台股、港股指數比較
股票指數可以直觀地,反映一個地方的整體股市投資回報率。
因為股票指數可以反映當地整個股市的走勢,即上升或下降的幅度。
以下是台灣、香港、全球和美國的有代表性的股票指數走勢:
地區 | 美國 | 臺灣 | 香港 |
有代表性的股票指數 | 標普500指數 | 臺灣50指數 | 恆生指數 |
近10年增長率 | 157% | 106% | -12% |
截至日期:2023.05(資料整理:GOFIRE.TODAY) |
從以上比較表可以看出,美股股市長期以來都有著較高的增長率。投資美股指數並持有10年,可以獲得超過150%的股價回報率,遠高於台股和港股。
那麼在全球過百個股市市場中,到底美股有什麼優勢呢?以下是GOFIRE整理的投資美股的四個原因:
原因一:零股交易,美股入場門檻低
美股用的是「零股交易」,最小交易單位為「1股」。
例如:蘋果股票(AAPL)的股價是170美金,所以買入蘋果股票的最低門檻就是1股蘋果,只需要170美金 / 1334港幣 / 5240台幣,就能成為蘋果公司的「股東」!
相對而言,投資台股的最低門檻是買入一張股票,即1000股。
投資港股的最低門檻是買入一手股票,即100股 / 500股 / 1000股 / 2000股(通常是1000股)。
例如:如果一隻港股/台股的股價是100元,1手或1張股票的數量是1000股,那麼買入門檻就可能高達10萬元。
以下是3個股票地區的熱門公司的投資門檻供參考:
熱門公司 | 蘋果公司 | 台積電 | 騰訊 |
股票地區 | 美股 | 台股 | 港股 |
股價(2023/05) | 170美金 | 500台幣 / 16.2美金 | 346港幣 / 44美金 |
買入單位 | 一股 | 一張(1000股) | 一手(100股) |
投資門檻 | 170美元 | 50萬台幣 / 16200美元 | 3.46萬港幣 / 4400美元 |
零股交易的原理
美股投資只買1股,這是因為美股投資可以是「零股交易」。
「零股交易」是指買賣不足一張/一手的股票,即1-999股。
例如股價是100塊,那麼買入門檻就是1股,即最低只需要100塊就可以成交。
「零股交易」的背後是需要證券商「湊夠」一張/一手股票,才可以成交的。
所以,如果訂單不足,就有可能無法成交或者延遲成交。
雖然台股和港股可以在盤中交易零股,但是因為台股和港股的交易量較低,有時候需要很多時間,或者需要提高買入價,才可以完成零股交易。
所以,港股、台股投資主要都是以1手股票 或 1張股票 為交易單位!
而美股的零股則非常容易成交,因為美股整體市場的成交量都非常充足。
原因二:美股長期回報率較高
指數型ETF可以反映一個地方股市的普遍回報率,下面以台灣、香港、全球、美國市場有代表性的ETF做比較:
地區 | 美國 | 台灣 | 香港 | 全球股市 |
有代表性的指數ETF | VOO | 0050 | 盈富基金(2800) | VT |
追蹤的股票指數 | 標普500指數 | 台灣50指數 | 恆生指數 | 富時全球全市場指數 |
近10年股價增長率 | 156% | 108% | -13% | 70% |
殖利率/派息率 | 1.59% | 3.21% | 3.3% | 2.06% |
近10年年均回報率 | 11.5% | 10.8% | 1.9% | 7.5% |
截至日期:2023.05(資料整理:GOFIRE.TODAY) |
從上表可知,只要長期投資美國的ETF,我們每年可以獲得11.5%的回報率。
投資美股指數ETF(VOO)的回報率比投資台股指數ETF(0050)或全球股市指數ETF(VT)高,甚至是投資港股指數ETF(盈富基金)的6倍!
所以,投資美股的第二個優點是,長期投資美股的回報率較高。
延伸閱讀:【美股ETF推薦】12個優質指數型ETF
原因三:美股市值大,價格較穩定、對散戶較公平
美股市值大,不易被操控
2020年,美股市值達37兆美元,佔全球股市比重高達42%(10年前美股佔全球市值比重約30%)。
美股有很多大型公司,其市值非常高,要影響股價就需要很大筆的資金,所以美股股價相對穩定,不易受到某些人或集團的操控。
港股台股市值較小,較易被操控
對於港股和台股,尤其是中小企業,因為市值較小,可能只需要幾千萬的資金,就可以控制股價的短期波動。所以有資金的個人或企業可以通過大量買入或賣出,來拉高或降低股價。
例如台灣股民查看資金豐厚的三大法人(外資、投信、自營商),香港股民查看外資走向等等,就是為了根據資金走向去判斷價格走勢。但很多時候,我們很難馬上察覺金融大鱷的操控行動,從而對於股價的波動感到不明不白。因為股價都是有錢人說了算,所以股價可能有較大的波動。
美股價格都是市場所有人給予的
對於美股而言,很多股票的市值非常高,不太需要擔心一些個人行為而導致價格出現不穩定的情況。相對而言,美股股價可以做到真正的「由市場決定」,而不是由個人或個別企業任意操控。例如股神巴菲特都無法憑自己的資金去操控蘋果股價。而整個美國市場佔全球市場超過四成,所以根本沒有人可以隨意控制股市的走勢,也就是說,股票價格都是市場所有人給予的。
所以,投資美股的第三個優點是,因為美股市值大,所以金融大鱷難以控制股價,所以價格比較穩定;美股對於散戶更加公平和安全。
原因四:容易找到自己熟悉的美股股票
投資名人例如股神巴菲特、彼得·林奇曾提到:投資要選擇自己熟悉的股票!
其實我們身邊很多公司都是美國企業,或者是在美國上市的公司。
試想像一下,一個平常的周末,你到麥當勞吃漢堡喝可口可樂,邊吃邊用iPhone看Facebook的貼文,然後用Google Map找到跟朋友聚會的地方,晚上坐Uber回家,在家裡看YouTube或Netflix的影片..
在我們日常生活中,能找到許多你熟悉的美股來投資,甚至比台股港股還簡單!投資美股,就可以成為這些優質企業的老闆!這樣,每天我們在使用這些產品時,就是在投資給自己的公司。
主編的話 Hugo Note
新手可以從投資美股ETF開始
美股雖然回報率較高,但因為個股選擇多,對於新手來說,選股可能有一定的困難。這個時候,大家可以考慮直接投資ETF,從而獲得接近美股大市的回報率。
例如:追蹤標普500指數的VOO、追蹤那斯達克100指數的QQQ、追蹤道瓊工業平均指數的DIA、追蹤美國整體市場指數的VTI。
這些美股ETF已經包含了數十間優質公司,不需要花費時間去選股,有利於分散風險,而且回報率較高。
美股投資證券商推薦
推介一:富途牛牛(富途證券)
產品種類
港股、美股、A股、加密貨幣ETF等
佣金收費
- 港股買賣佣金0.03%,最低HK$3(另加平台使用費:固定式是每單HK$15;階梯式是每單HK$1-30)
- 美股買賣佣金每股US$0.0049,最低US$0.99(另加平台使用費:固定式是每股US$0.005,最低US$1;階梯式是每股US$0.003-0.01)
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推介二:盈透證券 (Interactive Brokers, IB)
產品種類
交易商品種類多,包括全球135個市場的股票、ETF、債券、外匯等金融產品(包括美國、英國、香港、中國、台灣)
佣金收費
- 港股買賣佣金0.03%,最低HK$3(另加平台使用費:固定式是每單HK$15;
- 階梯式是每單HK$1-30)
- 美股買賣佣金每股US$0.0049,最低US$0.99(另加平台使用費:固定式是每股US$0.005,最低US$1;階梯式是每股US$0.003-0.01)
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美股投資常見問題
和台股、港股比較,美股投資的優勢包括:因為可以零股交易,所以美股投資門檻低;美股投資的長期回報率較高;美股市值大,價格較穩定、對散戶較公平;美股企業較出名
投資美股可以通過網上證券商,例如:富途牛牛(富途證券)、盈透證券 (Interactive Brokers, IB),等
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